پول, آزادی مالی, آموزش بیزینس, آموزش تجارت, آموزش جریان نقدینگی, آموزش سرمایه گذاری, آموزش مالی, آموزش های مالی, استقلال مالی, امنیت شغلی, امور مالی شخصی, بازاریابی, برنامه ریزی مالی, برنامه مالی, برنامه مالی شخصی, تجارت, تورم, ثروت, جریان وجوه نقد, دلار, دلار آمریکا, رازهای مالی, راه های محافطت از پول, راهنمای امور مالی شخصی, رشد و توسعه فردی, کسب ثروت, کلاس های سرمایه گذاری, کلید موفقیت, مالیات, مدیریت پول, مدیریت ریسک, موفقیت, نبوغ مالی, نظریه پولی, هوش مالی
پول در مقابل ارز: تفاوت بین پول واقعی و پول جعلی
زمان مطالعه :۳ دقیقه I نویسنده: محمد شمس
چرا دنیا پُر از پول جعلی است و چگونه می توانید با استفاده از آن ثروتمندتر شوید؟
درس شماره یک در “جعبه ابزارثروت” این است که : ثروتمندان برای پول کار نمی کنند
امروز برای درک این جمله ، باید یک درس از تاریخ را مختصر بدانید و بخوانید
دنیا در شرف تغییر است
سال های پیش به عنوان مردی جوان ، نامه ای از مربی ام دریافت کردم که در آن نوشته شده بود: «از زمانی که رئیس جمهور نیکسون دلار را از استاندارد طلا خارج کرد باید مراقب باشید، زیرا جهان در شرف تغییر است
در آن زمان نمی دانستم منظور مربی ام چیست، اما بسیار کنجکاو بودم. تا زمانی که من در “وال استریت ژورنال” پس از جستجوی فراوان پاسخ را خواندم. مقاله ای که توجه من را به خود بسیار جلب کرد در مورد طلا بود. قیمت از ۳۵ دلار در هر اونس تا ۴۰ تا ۶۰ دلار در هر اونس در نوسان بود
پول جعلی چیست؟
هنگامی که رئیس جمهور نیکسون در سال ۱۹۷۱ دلار آمریکا را از استاندارد طلا خارج کرد، دلار آمریکا به پول جعلی تبدیل شد. این به این دلیل است که به جای گره خوردن به پول واقعی به طلا – به “ایمان و اعتبار کامل ایالات متحده گره خورده بود. ترجمه: دلار تبدیل به یک سند بدهی غول پیکر شد
چرا نیکسون این کار را می کند؟ زیرا کسری تجاری بین ایالات متحده و سایر کشورها بیش از حد در حال افزایش بود. چون بیشتر از صادرات کالا به آمریکا کالا وارد میشد، و آن ها طلاها را از دست می دادند
برای درک اینکه چگونه حذف دلار از استاندارد طلا، دلار آمریکا را به پول جعلی تبدیل کرد، فقط باید به این نمودار نگاه کنید
چگونه این اتفاق می افتد؟ وقتی یک ارز به پول واقعی گره نخورده باشد، دولت ها می توانند پول های بیشتری را از هوای نازک چاپ کنند. این منجر به تورم و کاهش ارزش قدرت خرید آن ارز می شود
به این نمودار نگاه کنید تا ببینید چگونه چاپ پول از هوای نازک دولت ایالات متحده بر قدرت خرید دلار تأثیر گذاشته است
این چیز جدیدی نیست. کشورهایی از روم باستان تا جمهوری وایمار، آلمان تا زیمبابوه امروزی، پول را تا حد بیبازگشتی چاپ یا تحقیر کردهاند. این منجر به تورم شدید می شود که در آن پول به معنای واقعی کلمه بی ارزش شده و مردم از آن برای ایجاد آتش سوزی به جای خرید چیزها استفاده می کنند
توجه: در حالی که ما در حال حاضر با ابر تورم مواجه نیستیم، همانطور که من می نویسم ایالات متحده با بالاترین نرخ تورم در تاریخ اخیر روبرو است. با توجه به ناامنی جهانی بین بیماری های همه گیر و جنگ، تصور سناریویی که در آن شاهد تورم شدید باشیم، کم نیست. سوال این است که چگونه مانند ثروتمندان برای مقابله با آن آماده خواهید شد؟
اما ابتدا اجازه دهید کمی عمیقتر به این موضوع بپردازیم که چرا آنچه شما فکر میکنید که پول است واقعاً پول نیست
پول مدت زمان طولانی است که دیگر پول نیست
بیشتر مردم دلار را پول می دانند، اما واقعیت این است که اینطور نیست. این تصور کاملا غلط است. یک راه سرگرم کننده برای بررسی این موضوع این است که متوجه شوید می توانید ۱۰۰۰۰ دلار به صورت نقدی از اداره حکاکی و چاپ پول ایالات متحده با تنها ۴۵ دلار خریداری کنید. نکته این است که آنها خرد شده اند
از آن مسئله جدی تر، همانطور که قبلاً اشاره کردم، از زمانی که نیکسون در سال ۱۹۷۱ دلار را از استاندارد طلا خارج کرد، دیگر پول نیست. قبل از سال ۱۹۷۱، بین یک دلار و مقدار طلایی که پشتوانه آن دلار در خزانه داری ایالات متحده رابطه وجود داشت. پس از سال ۱۹۷۱ ، آن دلار با هیچ چیز دیگری جز ایمان و اعتبار کامل دولت ایالات متحده پشتیبانی نمی شود
پول در مقابل ارز
امروز دلار یک ارز است. بسته به نحوه عملکرد سایر ارزها و بر اساس بسیاری از شرایط اقتصادی، ارزش آن می تواند بالا و پایین شود. به هیچ چیز گره خورده است و می تواند به سرعت در هر دو جهت حرکت کند. در سال ۲۰۱۶ ، دلار در حال افزایش است و انتظار می رود که این روند ادامه یابد. امروز، در سال ۲۰۲۲ ، به لطف تورم، ارزش دلار در حال “کاهش” است
پس این که دلار ارز است یعنی چه؟ به نظر من صحبت در مورد جریان الکتریکی مفید است. یک جریان الکتریکی ، برق را از یک مکان به مکان دیگر حمل می کند. برای زنده ماندن، یک جریان الکتریکی باید در حال حرکت باشد. وقتی متوقف شود، می میرد
به طورکاملا مشابه، دلار به عنوان یک ارز صرفا وسیله ای برای انتقال ثروت از یک منطقه به منطقه دیگر است. به عنوان مثال، سرمایه گذاران باهوشی که در سال ۲۰۱۶ شاهد شکست در بازار اوراق قرضه بودند، به احتمال زیاد ثروت خود را از اوراق قرضه به بخش دیگری منتقل کردند که از نرخ های بهره بالاتر و افزایش دلار سود می برد. امروزه، با تورم بالا، سرمایه گذاران هوشمند به احتمال زیاد به سمت کالاها و ارزهای دیجیتال حرکت می کنند. همه اینها چرخه ای است ، اما ثروتمندان می دانند که پول واقعی اکنون در دارایی ها یافت می شود، نه در ارزهایی که بالا و پایین می روند
ثروتمندان از پول جعلی استفاده می کنند تا ثروتمندتر شوند و شما را فقیرتر کنند
در این وبلاگ، «سه چیز شما را به سمت نابودی مالی سوق میدهد»، در مورد دکتر آر. باکمینستر فولر، که کتاب گرانچ غول ها را نوشته بود، نوشتم . کلمه گرانچ مخفف لاتین جمله سرقت نقدی بزرگ جهانی است
آن کتاب برای من به عنوان یک مرد جوان مکاشفهای بود، زیرا آموختم که چگونه کسانی که بیشترین قدرت را در جهان دارند، پول را برای سرقت از طبقات متوسط و فقیر دستکاری میکنند. آنها استادان عروسک گردانی هستند که می دانند چگونه پول جعلی را دستکاری کنند تا پول واقعی به دست آورند و مقادیر زیادی دارایی واقعی را به دست آورند
من همچنین درباره مقاله استیون بریل به نام “نسل من چگونه آمریکا را شکست” در مجله “تایم” نوشتم (از زمانی که عنوان دوباره “چگونه بچه های بزرگ آمریکا را شکستند”. در اینجا گزیده ای از آنچه نوشتم است
:به نقل از استیون بریل از مقاله
از آنجایی که نسل من از افراد موفق [بیبی بومر] از دانشگاه های نخبه فارغ التحصیل شدند و به دنیای حرفه ای رفتند، موفقیت های شخصی آنها اغلب پیامدهای اجتماعی جدی را با خود داشت
ترجمه: نخبگان از مراقبت از خود طمع کردند، به قیمت از بین بردن دیگران
آنها اقتصادی را ایجاد کردند که بر اساس معاملاتی بنا شده بود که به جای ساختن دارایی های جدید، دارایی ها را جابجا می کرد
ترجمه: نخبگان به جای ایجاد مشاغل جدید، محصولات جدید، مشاغل بیشتر و بازسازی اقتصاد ایالات متحده، بر ثروتمند شدن خود تمرکز کردند
آنها ابزارهای مالی عجیب و غریب و مخاطره آمیزی، از جمله اوراق مشتقه و و سوآپ های پیش فرض اعتباری را ایجاد کردند که سودهای فوری را به همراه داشت، اما ریسک پذیران را از کسانی که عواقب آن را متحمل می شدند، جدا می کرد
ترجمه: نخبگان دارایی های جعلی ایجاد کردند که خود و دوستانشان را ثروتمند کرد و دیگران را از بین برد. وقتی نخبگان شکست خوردند، به آنها پاداش پرداخت شد. مامان، بابا ؛ پاپ و فرزندانشان تاوان شکست نخبگان را از طریق مالیات و تورم بالاتر میپردازند
به طور خلاصه، ابر ثروتمندان و نخبگان میتوانند از طبیعت بیثباتی دلار برای خلق ثروت عظیم برای خود استفاده کنند. در همین حال طبقه فقیر و متوسط هر روز فقیرتر می شوند
تفاوت بین ثروتمند و فقیر = دانش
دلیل خطرناک بودن پول های جعلی این است که اکثر مردم نمی دانند پول هایشان جعلی است. بنابراین، آنها آنچه را که به آنها آموزش داده می شود، انجام می دهند. آن را نجات می دهند. مشکل این است که پس انداز کنندگان بازنده می شوند زیرا ارزش پول به مرور زمان کاهش می یابد و بیش از پیش بی ارزش می شود
ثروتمندان تفاوت پول تقلبی و واقعی را می دانند. به همین دلیل است که افراد ثروتمند از پول جعلی برای خرید پول واقعی مانند طلا و نقره و همچنین دارایی هایی با ارزش واقعی مانند املاک و کالاها استفاده می کنند. با انجام این کار، آنها پول جعلی (جریان نقدی) خود را چاپ می کنند که سپس از آن برای خرید پول واقعی و دارایی بیشتری استفاده می کنند
راز ساختن ثروت
و این رازی است که ثروتمندان درباره ساختن ثروت می دانند. شما هرگز نمی توانید راحت باشید و هرگز نمی توانید ثروت خود را پارک کنید و آن را فراموش کنید. شما باید همیشه در حال یادگیری باشید و همیشه در حال انتقال ثروت خود به جایی باشید که رشد می کند. وقتی دیدید آن منطقه در خطر سقوط است، به روندها نگاه کنید، آن ها حوزه بعدی رشد اقتصاد را تعیین می کنند و پول خود را به آنجا منتقل کنید
نمونه ای از این کار را من و تیم سرمایه گذاری من در جعبه ابزارثروت انجام میدهیم که در ساختمان های آپارتمانی در اوج رکود اقتصادی سرمایه گذاری می کنیم. اگرچه جذب مردم برای انتقال ثروت خود به این سرمایهگذاریها دشواراست (چون ترس باعث میشود که آنها بخواهند روی پول نقد خود بنشینند بخیال اینکه بچه برایشان حاصل شود)، افراد باهوش فرصتی مناسب برای خرید املاک دارای جریان نقدی با قیمتهای پایین را میبینند. هفت سال بعد، ما آن سرمایهگذاریها را چند برابر مبلغی که برای آنها پرداخت کردهایم میفروشیم، و در تمام این مدت از جریان نقدی مثبت حاصل از عملیات آنها لذت میبریم
برای خرید دارایی های واقعی مانند ثروتمندان، پول جعلی چاپ کنید. این همه چیزی است که برای انجام آن نیاز دارید… اما کاملا قانونی
در یک سطح، احتمالاً قبلاً پول جعلی چاپ می کردید. وقتی در بانک پول پس انداز می کنید و از آن بانک بهره می گیرید، در حال چاپ پول هستید. درست است اما چاپ آن خیلی کم است و تورم و مالیات از مقدار آن پیشی میگیرند، اما بله کمی در حال انجام آن هستید
ولی برعکس، زمانی که از کارت اعتباری خود استفاده می کنید، با پرداخت نرخ بهره برای بانک پول چاپ می کنید
در سناریوی قبلی شما پول را با ۰.۰۶٪ چاپ می کردید. در مورد دوم، شما پول را با ۱۸٪ چاپ می کنید. می توانید ببینید که چگونه ثروتمندان می دانند از پول جعلی استفاده کنند تا شما را فقیرتر و خود را ثروتمندتر کنند
خبر خوب این است که شما همچنین می توانید پول جعلی را برای خرید پول واقعی و دارایی های واقعی مانند ثروتمندان چاپ کنید. تنها چیزی که نیاز دارید دانش و ابتکار عمل است
به عنوان مثال، در مقاله خود، “مبانی مربی ثروتمند: پول افراد دیگر“، من به شما توضیح می دهم که چگونه می توانید از پول دیگران برای سرمایه گذاری و بازدهی نامحدودی نسبت به پول خود استفاده داشته باشید
و در کتابم، «جعبه ابزارثروت: دروغِ چگونه طبقه فقیر و متوسط را فقیرتر میشوند»، جزئیات بیشتری را در مورد نحوه تفکر و رفتار، مانند ثروتمندان صحبت کرده ام. من همچنین عمیقاً فلسفههایم در مورد طلا و نقره را به اشتراک میگذارم که از آنها نه به عنوان یک سرمایهگذاری، بلکه به عنوان یک پرچین استفاده میکنم، و اینکه چگونه میتوانید به راحتی شروع به ساخت ثروت خود از طریق طلا و نقره کنید
من «جعبه ابزارثروت» را نوشتم زیرا در مأموریتی هستم که زمین بازی را بین ثروتمندان و فقیرها، نخبگان و افراد معمولی یکسان کنم. درسهایی که من در مورد پول جعلی، معلمان جعلی و داراییهای جعلی تدریس میکنم برای این است که مطمئن شوید میتوانید در دنیایی که تغییر کرده و همچنان در حال تغییر است، ثروتمندتر شوید و این برای شما ضروری است
:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود
