زمان مطالعه:۲ دقیقه I نویسنده: محمد شمس

حواستان باشد که به چه کسی اعتماد میکنید
اطلاعات زیادی در مورد نحوه سرمایه گذاری موفق وجود دارد. این توصیه به اشکال وصورت های مختلفی ارائه می شود ، از توصیه های مربوط به دارایی ها برای سرمایه گذاری ، تا نکاتی در مورد نحوه مدیریت مجموعه و سبد متنوع سرمایه گذاری. به طرز شگفت انگیزی ، برخی از بدترین توصیه ها اغلب از طرف افرادی است که با ارائه آن حرفه ای ایجاد می کنند بنام: مشاوران مالی

من در طول این سالها با مشاوران مالی فوق العاده ای آشنا شده ام که برای تصمیمات سرمایه گذاری من دوستان خوبی شده اند و مربیان مورد اعتماد هستند. اما ، من همیشه به شدت هشدار می دهم که قبل از مراجعه به مشاوران مالی برای مشاوره سرمایه گذاری ، تکالیف خود را انجام دهید. شما باید مراقب باشید که به چه کسی برای پول خود اعتماد میکنید و مطمئن شوید و بدانید که دقیقاً  در چه کاری هستید

سوالاتی که باید از مشاور مالی خود بپرسید
در زیر برخی از سوالاتی که باید قبل از کار با یک مشاور مالی بپرسید آورده شده است. اگر آنها نتوانند به این سوالات پاسخ دهند ، این نشانه خوبی است که باید کنار بروید

یک- شرایط شما چیست؟
به گزارش اینوستو پدیا: «مشاوران مالی ملزم به اخذ و دارا بودن مجوز نمایندگی اوراق بهادار عمومی هستند که به سری ۷ نیز معروف است. این آزمون تمام دانش و مقررات اولیه سرمایه گذاری که مشاوران مالی باید بدانند را پوشش می دهد. مشاوران مالی همچنین دارای مجوز سری ۶۳هستند که مجوز یونی فرم امنیتی آژانس های شهر است. این به مشاوران اجازه می دهد تا در چندین ایالت تجارت کنند. مشاورانی که مایل به دریافت هزینه مشاوره هستند باید در آزمون سری ۶۵ریا آزمون حقوق مشاور سرمایه گذاری یکنواخت شرکت کنند. این سه مجوز در اختیار اکثر مشاوران مالی در صنعت است

علاوه بر این ، اگر مشاوران مالی به دنبال کار در یک شرکت کارگزاری هستند ، باید مدرک کارشناسی نیز داشته باشند. اگرچه لازم نیست ، بسیاری از مشاوران مالی تحصیل خود را با کسب مجوزها ، گواهینامه ها و تعیینات اضافی ادامه می دهند

با این حال ، آنچه اکثر مردم متوجه نمی شوند این است که بخشی از کار آنها فروش است. چه آنها برای یک شرکت کارگزاری کار کنند یا برای خود ، موفقیت آنها بر اساس میزان درآمد شما ، مشتری آنها نیست ، بلکه تعداد افرادی است که برای استفاده از خدمات خود ثبت نام می کنند

دو-تضاد منافع شما چیست؟
مقاله ای عالی در وال استریت ژورنال وجود داشت مبنی بر اینکه چرا مشاوران مالی هرگز واقعاً “بدون درگیری” نیستند. این مقاله می گوید: “همه مشاوران مالی – مانند همه افرادی که برای دیگران خدمات ارائه می دهند ، از جمله روزنامه نگاران – دارای تضاد منافع هستند. این امر صرف نظر از این که آنها برای شخص دیگری کار می کنند یا برای خودشان ، آیا حق الزحمه یا کمیسیون دریافت می کنند ، یا اینکه خود را “امانت دار” می نامند که منافع مشتریان را بر منافع خود ترجیح می دهد

مهم نیست که یک مشاور چه می گوید ، آنها تعصب دارند. معنای انسان بودن همین است. همه ما نظرات و درگیری های خود را داریم و شما قبل از تحویل پول خود بهتر می دانید که مشاور شما چیست. همانطور که در مقاله اشاره شده است ، بازاریابی بدون عارضه می تواند باعث ایجاد احساس امنیت کاذب در افراد شود. تقریباً مانند این است که بگوییم آنها “بدون ریسک” هستند و همه ما می دانیم که سرمایه گذاری هرگز و هرگز بدون ریسک انجام نمی شود (مگر اینکه به طور غیرقانونی این کار را انجام دهید)

مطمئن شوید که می دانید چگونه با مشاور شما در تضاد است. اگر آنها در مورد سوگیری های خود پیش قدم باشند ، بسیار عالی است. اما به احتمال زیاد ، آنها سخت تلاش خواهند کرد تا شما را در برنامه های بدون درگیری خود بفروشند. این به شما بستگی دارد که عمیق تر و برای درک آنها تحقیق کنید

 نکته مهم: فقط به این دلیل که یک مشاور مالی با آن درگیر است به این معنی نیست که باید آنها را از قلم بیندازید. همانطور که گفتم ، همه تعصب دارند. نکته اصلی این است که به اندازه کافی تحقیق کنید تا نحوه عملکرد شرکت آنها را درک کنید و هنگام سرمایه گذاری بتوانید انتخاب های آگاهانه انجام دهید. این تصمیمی است که فقط شما می توانید بگیرید ، اما قبل از انجام این کار باید تمام اطلاعات را داشته باشید

:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود