تنوع در سبد سرمایه گذای, آزادی مالی, آموزش سرمایه گذاری, آموزش کسب وکار, آموزش های مالی, بازار سهام, برنامه ریزی مالی, کسب ثروت, کلاس های سرمایه گذاری, کلید موفقیت, مدیریت پول, مدیریت ریسک, مربی شخصی امور مالی, مشاوره مالی

به تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری خود توجه کنید

زمان مطالعه :۴ دقیقه I نویسنده: محمد شمس

از این راهنما برای کشف نحوه تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری خود استفاده کنید (یا نکنید)

من دوستی دارم که عاشق کارهای چوبی است ، او می تواند ساعتها بدون آنکه بفهمد چقدر زمان گذشته در زمان گم شود. او به مدت ۵ دقیقه “به مغازه اش سر می زند” تا چیزی را ببندد و سه ساعت بعد با یک ادویه جنجالی بیرون بیاید زیرا خیلی درگیر کارش است

آخرین باری که برای شما اتفاق افتاده چه زمانی – آنقدر درگیر کاری شده اید که دیگر وقتتان را از دست بدهید؟ این یک نشانه مطمئن از همگام سازی کامل با آنچه دوست دارید است
 
برعکس ، اگر شما به چیزی علاقه ندارید ، پس هر لحظه مجبور می شوید که برای آن هزینه کنید ، مانند کاری که بسختی در آن کار میکنید
 
این مفهوم در مورد انتخاب دارایی ها برای سرمایه گذاری صادق است ، زیرا چندین کلاس دارایی برای انتخاب وجود دارد. اگر می خواهید احساس ارتباط کنید و از اختصاص وقت برای حفظ آن دارایی لذت ببرید ، بسیار مهم است که شما ، دارایی را ، متناسب با شخصیت ، ارزشها و سبک زندگی خود انتخاب کنید
 
پنج کلاس دارایی اولیه
گرچه دارایی های زیادی وجود دارد که می توانید برای سرمایه گذاری انتخاب کنید ، ولی امروز من می خواهم  درباره پنج کلاس دارایی اصلی بحث کنم. آن ها عبارتند از

یک- کسب و کار
اگر قصد راه اندازی کسب وکاری را دارید ، می توانید از پول خود استفاده کنید ، از افراد خصوصی پول جمع کنید یا از یک وام دهنده سنتی پول بگیرید تا بتوانید کار خود را شروع کنید. هدف از پولی که سرمایه گذاری می کنید ، مهم نیست که از کجا تأمین شود ، بازدهی از آن سرمایه است – که به شما ، تجارت و سرمایه گذاران و یا وام دهنده شما بازمی گردد

حال ، بگذارید بگوییم دوستی به شما مراجعه می کند که در ایده تجاریش سرمایه گذاری کنید یا به شما اطلاعاتی در مورد سرمایه گذاری در تجارت شخص دیگری می دهد. شما ممکن است انتخاب کنید که در این کسب وکار یا شرکت خصوصی سرمایه گذاری کنید – البته پس از انجام اولین دقت و تلاش خود برای تعیین اینکه آیا این فرصت برای شما مناسب است یا خیر، از آنجا که ممکن است کسب و کار و صاحبان آن برای شما آشنا باشند یا نباشند ، شما باید تکالیف خود را در موارد زیر انجام دهید

پروژه (خود تجارت یا کسب وکار) •
شرکا •
بودجه •
تیم بازرگانی و مدیریت •

دو- مشاور املاک

دو دلیل اصلی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد: جریان نقدی از املاک اجاره ای و سود سرمایه هنگام خرید و فروش املاک. من در وهله اول در زمینه اجاره املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنم ، زیرا جریان نقدی آن متناسب با فرمول استقلال مالی من است. شما تصمیم خواهید گرفت که کدام مدل برای اهداف و موقعیت شما مناسب است
 
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یک راه حل همه جانبه نیست. گزینه های سرمایه گذاری زیادی در مورد این کلاس دارایی وجود دارد: خانه های تکی ، دوبلکس ، تریپلکس ، ساختمانهای آپارتمانی ، ساختمانهای اداری ، مراکز خرید خرده فروشی و مراکز خرید و املاک صنعتی ، انبارها ، هتلها و پارکینگ ها ، خانه های سیار. بهتر است در آغاز از کوچک شروع کنید ، اما آسمان به معنای واقعی بی انتها است – شاید روزی صاحب یک آسمان خراش شوید
یکی از بزرگترین مزایای املاک و مستغلات مفهوم اهرم است. اهرم قدرت استفاده از (پول افراد دیگر) برای خرید دارایی است. ملکی که از اهرم مالی بالایی برخوردار است به این معنی است که بدهی زیادی نسبت به حقوق صاحبان ملک وجود دارد (ارزش ویژه ارزش بازار فعلی منهای بدهی است.) ملکی که ۹۰ درصد بدهی دارد (این بدان معناست که صاحبان و سرمایه گذاران ۱۰ درصد بروی آن قراردادند) نسبت به ملکی که ۷۰ درصد وام گرفته و ۳۰ درصد پول نقد در آن قرار داده اند ، اهرم بیشتری دارد. هرچه بدهی به ملک بیشتر باشد ، جریان نقدی کاهش می یابد. هرچه بدهی کمتر باشد ، جریان نقدینگی نیز بیشتر می شود. در اینجا می توانید درباره استفاده از پول دیگران برای سرمایه گذاری بیشتر بیاموزید
 
سه-دارایی های کاغذی

بیشتر مردم در حال حاضر با دارایی های سنتی کاغذی که شامل سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های سرمایه گذاری و حساب بازنشستگی است آشنا هستند. همچنین می توانید در گزینه های سهام ، معاملات آتی سهام و ارزها سرمایه گذاری کنید. دارایی های کاغذی شامل تراست های املاک و مستقلات (ر ایت ها ) هستند ، سرمایه هایی که فقط در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنند. دارایی های کاغذی همچنین شامل ای تی اف (وجوه قابل معامله در بورس) هستند
 
این کلاس دارایی به طور معمول سرمایه گذاری در سود سرمایه (در مقابل جریان نقدی) است. با این حال ، سود سهام به عنوان جریان نقدی مالیات میگیرد. هنگامی که زبان دارایی های کاغذی را یاد گرفتید ، می توانید به سرعت سرمایه گذاری کنید
 
 چهار- کالاها
طبقه دارایی بعدی کالاها است – فلزاتی مانند طلا ، نقره و مس ؛ غذاهایی مانند غلات ، ذرت ، قهوه و شکر ؛ و مواد اولیه مانند روغن ، گاز و پنبه. قیمت کالاها معمولاً تحت تأثیر عرضه و تقاضا است. اگر یک سال سپر ذرت وجود داشته باشد ، از آنجا که عرضه ذرت زیاد است ، قیمت ها پایین می آید. از طرف دیگر اگر به دلیل خشکسالی و شرایط نامساعد جوی کمبود ذرت وجود داشته باشد ، در این صورت قیمت ذرت بالا خواهد رفت
 
شما می توانید کالاهایی مانند طلا و نقره را از فروشنده فلزات گرانبها محلی خود خریداری کنید. یا می توانید از طریق بورس های آتی آنچه را که قراردادهای آینده کالاها نامیده می شود ، خریداری کنید
 
کالاها معمولاً به جای وضعیت جریان وجوه نقد ، دارایی هستند که دارای سود سرمایه (یا ضرر) هستند
 
پنج – ارز رمزنگاری شده

کلاس نهایی دارایی ارزهای رمزنگاری است ، یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که می توانید مستقیماً آن را بخرید ، بفروشید یا مبادله کنید – و توسط دولت یا هیچ موسسه صادر کننده پشتیبانی نمی شود. به نظر می رسد همه این روزها در مورد ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین ، اتریوم ، ترون و لیت کوین (امروزه بیش از ۵۰۰۰ ارز رمزنگاری شده وجود دارد) صحبت می کنند. چرا که نه؟ با نوسانات گسترده ارزش و سود کوتاه مدت در محدوده ۱۰۰۰٪ ، موارد بسیار مهیج و فریبنده ای است.
 
برخی از افراد به عنوان سرمایه گذاری جایگزین به بیت کوین و ارزهای رمزپایه دیگر روی آورده اند و به تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری خود کمک می کنند. سرمایه گذاران در این دارایی دو نوع اصلی هستند: کسانی که آن را طولانی مدت خریداری می کنند و آنهایی که پس از افزایش قیمت خرید و فروش می کنند. اما
درست مثل بازار سهام ، اگر نمی دانید چه کاری انجام می دهید ، حتماً سوخته خواهید شد
 
بله ، اگر دقت کافی را انجام نداده باشید ، یک بازی بالقوه خطرناک برای بازی رمز ارز وجود دارد. چطور؟ در اینجا یک لیست تاسف آور از میلیونرهای رمزنگاری احتمالی است که رمزهای ورود خود را از دست داده و از ثروت خود محصور شده اند. و در اینجا داستان مردی است که ۳۲۱ میلیون دلار بیت کوین دارد ، اما نمی تواند به آن دسترسی پیدا کند. همچنین ، سقوط های غیرقابل پیش بینی نیز اتفاق می افتد ، دقیقاً مانند بازار سهام – مانند این افت ۱۱ درصدی یک روزهدر اوایل هفته
 
احتیاط دیگر ، در حالی که من در آن کار می کنم: ارز رمزنگاری شده یک دارایی نیست ، زیرا پول را در جیب شما قرار نمی دهد. از آنجا که ارزش آن در حال انفجار است ، بسیاری از مردم احساس ثروت می کنند ، اما اینگونه نیست. بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه برای تجارت مفید نیستند ، بنابراین تنها راه درک ارزش فروش است. فقط در این صورت ، اگر سود کسب کنید ، آنها به یک دارایی تبدیل می شوند
 
و بله ، هنگامی که ما شروع به شکستن موانع ذهنیت برادری رمزنگاری می کنیم ، تعداد زیادی از افراد درگیر جنون ارزهای رمزنگاری شده میشوند. و فضای زیادی هم برای شما وجود دارد
 
تمرکز و متنوع سازی – یک اکسیمورون یا ضد ونقیض ؟
اگر کاملاً به قیمت نقره علاقه ندارید یا فکر می کنید اوراق قرضه کسل کننده هستند ، از کار روزانه مرتبط با مدیریت آن کلاسهای دارایی لذت نخواهید برد. اگرچه در درجه اول سرمایه گذاری در مواردی که بیشتر به آنها علاقه دارید مهم است ، اما متنوع بودن آنها نیز مهم است. اما به چه معنا است؟
 
شما احتمالاً شنیده اید که یک برنامه ریز مالی در مورد اهمیت “سبد سرمایه گذاری متنوع” در برخی موارد موعظه می کند – اما تعریف آنها از تنوع دقیقاً چیست؟
 
هنگامی که اکثر برنامه ریزان و مشاوران مالی به شما می گویند سبد سرمایه گذاری متنوعی داشته باشید ، معمولاً آنها فقط به سبد سهام شما مراجعه می کنند. متنوع سازی برای آنها به معنای سرمایه گذاری در بخشهای مختلف سهام است ، مانند کلاه بزرگ ، کلاه کوچک ، مخلوط ، تراشه آبی ، فناوری پیشرفته یا انرژی جایگزین
 
اما در اینجا یک نکته کوچک وجود دارد: متنوع بودن واقعی به معنای متنوع سازی فراتر از دارایی های کاغذی ، در تمام طبقات دارایی است

امروز من در هر پنج کلاس دارایی سرمایه گذاری کرده ام. هر کلاس دارایی واکنش متفاوتی به بازارها نشان می دهد و هر دارایی موجود در هر کلاس نیز ممکن است متفاوت باشد. بارها و بارها شاهد هستیم که چگونه ممکن است قرار دادن همه پول خود در یک سبد با امنیت مالی مورد نظر شما پاداش ندهد. بنابراین عاقلانه است که با هر کلاس دارایی که در آن راحت هستید یک سرمایه گذار کاملاً خوب شوید

:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود