آموزش سرمایه گذاری, آموزش کسب وکار, آموزش های مالی, بحران اقتصادی, برنامه ریزی مالی, پول, ثروت, جریان وجوه نقد, راه های محافطت از پول, مدیریت پول, مدیریت ریسک, مربی شخصی امور مالی, مشاوره مالی, هوش مالی
آیا کالاها را در نظر گرفته اید؟
زمان مطالعه :۳ دقیقه I نویسنده: محمد شمس
چرا سرمایه گذاری در طلا ، نقره ، نفت یا گاز ممکن است بهترین گزینه شما باشد (یا نباشد)
ما فقط چند ماه با بازی های المپیک ۲۰۲۱ که ژوئیه امسال در توکیو برگزار می شود (البته برنامه ریزی مجدد از سال گذشته) فاصله داریم. و تماشای بازی های المپیک همیشه مرا به فکر دو کالای مورد علاقه ام می اندازد: طلا و نقره. این فلزات گرانبها در کنار سایر منابع طبیعی مانند نفت ، گاز و کشاورزی ، فقط چند مورد در کلاس کالاها هستند
رفتن به دنبال طلا
واقعیت جالب: مدال های طلای المپیک هرچند قبلاً طلای جامد نبودند. طبق یک اینفوگرافیک عالی از کوین ویک ، مدال های طلای المپیک ۶ گرم طلای خالص و ۵۲۵ گرم نقره است که کمی مس در آن مخلوط شده است – بنابراین هنوز هم بسیار ارزشمند هستند. در واقع ، ارزش هر مدال با ارزش طلا / نقره امروز حدود ۷۵۰ دلار است
این باعث می شود که یک المپیکی مثل مایکل فلپس فقط مدال هایش صدها هزار دلار ارزش داشته باشد
چرا باید در کالاها سرمایه گذاری کنید
پول کاغذی بی ثبات است. از زمانی که رئیس جمهور نیکسون دلار را از حد استاندارد طلا پایین آورد ، ارز کاغذی چیزی جز وعده ندارد. تعجبی ندارد که دیوانگی ارزهای رمزنگاری شده بیش از هر زمان دیگری هیجان انگیز است
پول کاغذی بی ثبات است. از زمانی که رئیس جمهور نیکسون دلار را از حد استاندارد طلا پایین آورد ، ارز کاغذی چیزی جز وعده ندارد. تعجبی ندارد که دیوانگی ارزهای رمزنگاری شده بیش از هر زمان دیگری هیجان انگیز است
به همین دلیل سرمایه گذاری در کالاها ، مانند طلا و نقره ، یک استراتژی مالی محکم است. طلا و نقره منابع محدودی هستند. دولت هر وقت بخواهند نمی تواند بیشتر خلق کند
آنها همچنین پول واقعی هستند ، به این معنی که ارزش ذاتی دارند و می توان از آنها برای خرید سایر اقلام ارزش استفاده کرد
طلا در طول تاریخ ارزشمند بوده است. ارزش ارزها بر اساس مقدار طلای ذخیره شده دولت تعیین می شد. این آشنا ، ایمن است و همیشه ارزشمند خواهد بود
از طرف دیگر ، ارز همیشه ارزشمند نیست. به عنوان مثال ، اسکناس ۲۰ دلاری یا اسکناس یورو را از کیف پول خود بیرون بیاورید. آیا فکر می کنید آن کاغذی که در دست دارید واقعاً ۲۰ دلار ارزش دارد؟ نه ، احتمالاً ارزش کاغذ حدود یک سنت است. تنها راه ارزش یابی ارز این است که مردم به دولت صادر کننده ارز و یک توافق نامه مشترک اعتماد دارند که ارز ارزش پیدا میکند. با کمرنگ شدن اعتماد ، ارزش آن نیز کاهش می یابد
طلا به عنوان یک پرچین در برابر ارز و تورم تضعیف شده ، می تواند سرمایه گذاری خوبی باشد
در واقع ، من معتقدم همه باید به عنوان یک پرچین در برابر تلاطم های مالی آینده ، در سبد سرمایه گذاری خود کمی طلا داشته باشند
پرچین سازی چیست؟
هنگامی که من در مورد پرچین صحبت می کنم ، من در مورد باغبانی صحبت نمی کنم ، گرچه این مفهوم خیلی دور از ذهن نیست. وقتی نوبت به یک باغ می رسد ، با کاشت بوته های نزدیک به هم و برای تشکیل حصار یا مرز ، یک پرچین می سازید. وقتی نوبت به سرمایه گذاری می رسد ، تامینی مانند بیمه است. برای جبران ضررهای احتمالی استفاده می شود. این یک حصار مالی برای سرمایه گذاری های شما است و در بیشتر کلاسهای دارایی که می توانید در آنها سرمایه گذاری کنید در هر چهارکلاس موجود است
هنگامی که من در مورد پرچین صحبت می کنم ، من در مورد باغبانی صحبت نمی کنم ، گرچه این مفهوم خیلی دور از ذهن نیست. وقتی نوبت به یک باغ می رسد ، با کاشت بوته های نزدیک به هم و برای تشکیل حصار یا مرز ، یک پرچین می سازید. وقتی نوبت به سرمایه گذاری می رسد ، تامینی مانند بیمه است. برای جبران ضررهای احتمالی استفاده می شود. این یک حصار مالی برای سرمایه گذاری های شما است و در بیشتر کلاسهای دارایی که می توانید در آنها سرمایه گذاری کنید در هر چهارکلاس موجود است
به عنوان مثال ، با هر ملک اجاره ای که دارم ، یک حساب ذخیره ایجاد می کنم. حساب ذخیره در برابر تعمیرات پیش بینی نشده و افت درآمد اطمینان حاصل می کند. این پول برای تأمین هزینه های اضطراری یا از دست دادن درآمد اجاره در صورت انتقال مستاجر کنار گذاشته می شود. این یک پرچین در برابر آن ضررهاست.
ما یک ملک تجاری بزرگ با یک مستاجر داریم. اگر این مستاجر قبل از انقضا مدت اجاره نامه خود را ترک کند ، ما یک سوراخ شکاف در درآمد داریم که از آن برای پرداخت وام خود استفاده می کنیم. درغیر این صورت ما در معرض از دست دادن املاک خواهیم بود. حساب ذخیره ای که ما در این ملک داریم یک پرچین یا بیمه است که اگر چنین اتفاقی بیفتد ، ما همچنان می توانیم وام را پرداخت کنیم
انواع پرچین
نقره و طلا دو نمونه از پرچین هستند. من طلا و نقره را خریداری نمی کنم برای اینکه فکر کنم قیمت آن همچنان ادامه خواهد داشت ، بلکه عمدتا به عنوان یک پرچین در برابر دلار است که ارزش خود را از دست می دهد. از نظر تاریخی ، وقتی ارزش دلار کاهش می یابد ، مردم به دنبال پول واقعی مانند طلا و نقره هستند. به طور کلی ، وقتی ارزش دلار پایین می آید ، قیمت طلا و نقره بالا می رود. از نظر من ، طلا و نقره یک پرچین در برابر کاهش ارزش دلار است. من برای جبران افت احتمالی قدرت خرید دلار ، طلا و نقره می خرم
نقره و طلا دو نمونه از پرچین هستند. من طلا و نقره را خریداری نمی کنم برای اینکه فکر کنم قیمت آن همچنان ادامه خواهد داشت ، بلکه عمدتا به عنوان یک پرچین در برابر دلار است که ارزش خود را از دست می دهد. از نظر تاریخی ، وقتی ارزش دلار کاهش می یابد ، مردم به دنبال پول واقعی مانند طلا و نقره هستند. به طور کلی ، وقتی ارزش دلار پایین می آید ، قیمت طلا و نقره بالا می رود. از نظر من ، طلا و نقره یک پرچین در برابر کاهش ارزش دلار است. من برای جبران افت احتمالی قدرت خرید دلار ، طلا و نقره می خرم
گزینه های سهام ، پرچین دیگری است که سرمایه گذاران از آن استفاده می کنند. گزینه سهام درست است ، اما نه تعهد ، خرید سهام یا فروش سهام با قیمت توافق شده در یک بازه زمانی خاص یا در یک روز خاص
گزینه سهام یک پرچین است زیرا اگر گزینه خرید را بخرید ، شرط می بندید که قیمت آن سهام در حال افزایش است. قیمت این گزینه ، بخش کوچکی از آنچه سهام واقعی برای خرید شما هزینه می کند ، است. به عنوان مثال ، ممکن است هر سهم ۳۰ دلار بفروشد ، اما قیمت این گزینه فقط ۱ دلار است. اگر قیمت سهام ۱۰ دلار پایین بیاید ، به جای از دست دادن ۱۰ دلار برای هر سهم ، هزینه گزینه ۱ دلار برای هر سهم را از دست می دهید. گزینه یک پرچین در برابر ضررهای احتمالی است. مطمئناً ، اگر سهام با افزایش روبرو شود ، می توانید از گزینه خود استفاده کنید یا آن را اعمال کنید و سهام را با قیمت توافقی پایین خریداری کنید. گزینه های سهام یک علم همه برای خودشان است
کالاهای دیگر
البته کالاهای زیادی وجود دارد که می توانید در آنها سرمایه گذاری کنید. آنها شامل موارد زیر هستند
کشاورزی (مانند سویا ، گندم ، شیر و پنبه)
دام (مانند گاو و گوسفند و مرغ و …)
انرژی (مانند نفت ، گاز طبیعی و اتانول)
فلزات گرانبها (مانند طلا ، نقره ، پلاتین و پالادیوم)
فلزات صنعتی (مانند مس ، سرب ، روی و قلع)
کالاها ، همراه با سایر طبقات دارایی ، برای خودشان یک علم هستند و می توان روی هر کدام یک کتاب کامل نوشت
بنابراین ، بیایید این کار را ساده انجام دهیم و فقط بر روی کالاهای معدودی که امروز بسیاری از مردم درباره آنها صحبت می کنند تمرکز کنیم
نقره سکنی نمیگزیند
نقره همچنین یک سرمایه گذاری هوشمندانه است. ممکن است برخی از ورزشکاران باشند که از مدال نقره خود در بازی های امسال ناامید شده باشند ، اما نباید این کار را انجام دهند! نقره به عنوان یک کالای قابل مصرف به همان اندازه طلا ارزش دارد. در ساخت مواردی مانند رایانه ، تلفن های همراه ، تلویزیون ، لامپ ، اتومبیل ، آینه ، دارو و تصفیه آب استفاده می شود
در واقع طلای بیشتر از نقره در جهان وجود دارد. با رشد کشورهای در حال ظهور ، تقاضا برای نقره باید افزایش یابد ، حتی با کاهش عرضه. منطقی است که قیمت نقره باید با افزایش تقاضا افزایش می یابد
نفت و گاز نیز می توانند نتیجه بدهند
قیمت نفت و گاز یک موضوع محبوب است. قیمت های نفت و گاز بر بسیاری از قسمت های زندگی ما تأثیر می گذارد – پلاستیک ، تولید غذا ، بنزین برای اتومبیل های ما ، بلیط هواپیما ، گرمایش خانه و موارد دیگر
به عنوان یک سرمایه گذاری ، من افتراق تفاوت بین انواع نفت و گاز که می توانید در آن سرمایه گذاری کنید بسیار مهم است. چهار دسته اصلی عبارتند از
تولید: حفر چاه هایی که هم اکنون در حال تولید نفت و گاز هستند. اینها کمترین بازده را از بین چهار نوع فراهم می کنند زیرا خطر کمی در این زمینه وجود دارد
به ثبات رسیده: ذخایر نفت و گاز ثابت شده و چاه های حفاری وجود دارد ، با این حال ، آنها در حال حاضر فعال و تولید نمی شوند. بازده معمولاً در یک آزمایش اثبات شده بیشتر است زیرا روغن و گاز در آنجا هستند و چاه ها حفر می شوند. این صرفاً مسئله ورود به تولید است
توسعه نیافته تثبیت شده: وجود ذخایر نفت و گاز تثبیت شده است ، اما هیچ چاهی در این ملک وجود ندارد. اینها به دلیل صرف وقت و هزینه بیرون بردن نفت و گاز از زمین ، بازگشت سرمایه بیشتری به شما وارد می کنند
اکتشافی: منطقه ای در حال حفاری است تا نفت و گازی را پیدا کند که هنوز مشخص نشده است. اینها هم بالاترین ریسک و هم بالاترین پتانسیل بازگشت را دارند
جوانب مثبت سرمایه گذاری در کالاها
همانطور که عنوان این مقاله اشاره کرد ، ممکن است سرمایه گذاری در کالاها گزینه خوبی باشد – اما لزوما گزینه مناسبی برای همه نیست. بیایید برخی از جوانب مثبت و منفی را بررسی کنیم
ورود آسان: به عنوان مثال ، خرید سکه های طلا و نقره بسیار آسان است. اگر می توانید یک قرص نان بخرید ، می توانید طلا و نقره نیز بخرید. خرید سایر کالاها به همان راحتی دارایی های کاغذی است
افزایش تقاضا برای مواد اولیه با رشد اقتصاد: به عنوان مثال ، با رشد چین و هند ، تقاضای بیشتری برای نفت ، گاز ، غذا ، مس و آلومینیوم وجود دارد
پرچین در برابر تورم و سقوط ارز: وقتی ارزش پول کاهش می یابد ، کالاها معمولاً افزایش می یابند. و هنگامی که سرمایه گذاران اعتماد به ارز را از دست می دهند ، ممکن است به سمت کالاها ، به ویژه طلا بروند
مزایای مالیاتی: کالاهای مختلف دارای درجات مختلفی از مزایای مالیاتی هستند. تقریباً همه با نرخ کمتری نسبت به درآمد معمولی بدست آمده یا درآمد حاصل از حقوق و دستمزد مالیات می گیرند
مشاغل مستقر در خانه: کودک می تواند به راحتی چند سکه نقره بخرد و نمودارها و نمودارهای روزانه را دنبال کند تا قیمت فعلی را بررسی کند. فرزندان خود را تا جایی که ممکن است ملزم به سرمایه گذاری کنید. چه راه خوبی بهتر برای شروع آنهاست
نکات منفی سرمایه گذاری بروی کالاها
بدون جریان نقدی: بیشتر کالاها جریان نقدی ندارند. آنها یک سرمایه سود آور هستند
عدم استفاده از اهرم فشار: یک سرمایه گذار متوسط نمی تواند برای سرمایه گذاری در کالاها پول قرض کند
وابسته به اقتصاد: با کند شدن اقتصاد ، تقاضا برای مواد اولیه کاهش می یابد
فرار: کالاها می توانند با افت و خیزهای شدید بی ثبات باشند
اگر مانند هر کلاس دارایی به کالاها علاقه دارید ، باید خودتان را آموزش دهید. شاید شما در خانه مدال المپیک نداشته باشید ، اما راه هایی وجود دارد که می توانید نمونه کارهای خود از طلا و نقره را شروع کنید. خرید سکه یا شمش طلا مکانی عالی برای شروع است. شما همچنین می توانید شروع به جمع آوری سکه های نقره کنید ، که نه تنها یک سرمایه بزرگ مالی است ، بلکه می تواند بسیار سرگرم کننده باشد
خوشبختانه ، شما می توانید شروع به کارهای کوچک کنید و هم از موفقیت و هم از اشتباه یاد بگیرید. و در اینجا اطلاعات زیادی برای کمک به شما در یادگیری وجود دارد – شاید شما از طریق قدرت شبکه گروهی ازهمفکران خود را پیدا کنید. ما کلاسهای رایگان سرمایه گذاری در جعبه ابزار ثروت و مربیگری امور مالی شخصی (از جمله کلاس جدیدی به نام چگونه بعد از شکست کرونا سرمایه گزاری کنیم) را نیز برگزار می کنیم
و بهترین خبر؟ امروز می توانید شروع کنید
:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود
