بازی – و ریسک – سرمایه گذاری در سهام

زمان مطالعه :۶ دقیقه I نویسنده: محمد شمس

نام این بازی اجتناب از خطر نیست بلکه مدیریت آن است

اصطلاح “دادخواست کمیسیون بورس و اوراق بهادار” را درگوگل جستجو کنید و متوجه خواهید شد که دنیای تجارت پر از کلاهبرداران بورس و اوراق بهاداراست. قابل ذکر است، در سال ۲۰۱۰، دادخواست کمیسیون بورس و اوراق بهادار از گلدمن ساکس شکایت کرد برای افشای اطلاعات حیاتی به سرمایه گذاران در مورد تعهد بدهی وثیقه دار،

Paulson & Co. Inc  به ویژه نقش آن در صندوق پرچین   ABACUS 2007-AC1 معروف به

در روند انتخاب سبد سرمایه گذاری و این واقعیت که پالسون در برابر تعهد بدهی وثیقه دار کوتاهی کرده بود، بازی می کرد. به طور خلاصه ، گلدمن تلاش کرد تا یکی از سرمایه گذاران درازمدت را سرمایه گذاری کند در حالی که می دانست یک صندوق پرچین آماده است فرش را زیر پای آنها بکشد

در نتیجه ، گلدمن ساکس رکورد ۵۵۰ میلیون دلار جریمه را پرداخت کرد.آیا این برای آنها زیاد بوده؟ نه واقعا. با توجه به گزارش پرو پابلیکا، آن را درحدود دو هفته از سود آنها بود. قیمت ناچیزی برای پرداخت یک شرط بندی حساب شده. در این صورت آنها ضرر کردند: آنها از معامله مورد بحث فقط ۱۵ میلیون دلار کارمزد کسب کردند. اما همانطور که پروپابلیکا اشاره کرد ، “… به خاطر داشته باشید: گلدمن ۲۵ مورد از این معاملات به اصطلاح چرتکه را انجام داده  و تعهد بدهی وثیقه های بیشتری را بدون برچسب چرتکه ایجاد کرد.” خلاصه اینکه ، گلدمن در یک معامله گرفتار شد اما در همه معاملات پیش رو بود

شما در برابر شرکت های بزرگ: یک ریسک بزرگ در بازار سهام

هنگامی که من کودک بودم ، یک بازی محبوب به نام ریسک وجود داشت. این بازی در دوره ناپلئونی تنظیم شده است و شما یک ارتش و بخشی از تخته را کنترل می کنید. هدف این بازی ساده است: سلطه بر جهان. این یک بازی بدون رحمت است و به هوش بالا و برنامه ریزی زیادی نیاز دارد. این یک بازی برای مکنده ها نیست. برای دهه ها ، وال استریت نسخه خود را از روی بازی ریسک  بازی می کرد – و اگرچه ریسک بالاتر است ، اما استراتژی ها یکسان است. منشأ این همه خطر؟ تجارت

در “توطئه ثروتمندان: ۸ قاعده جدید پول” ، من در مورد چگونگی کسانی که طبق قوانین قدیمی پول بازی می کنند — به مدرسه می روند ، شغل می گیرند ، خانه ای می خرند ، پس انداز می کنند و در یک سبد متنوع سهام سرمایه گذاری می کنند ، نوشتم.، اوراق قرضه و صندوق های سرمایه گذاری مشترک در حال بازی برای باختن هستند. این امر به ویژه در مورد سرمایه گذاری برای بازنشستگی در بورس سهام وچرخه مالی وال استریت صادق است.چرا؟

چون شما در حال بازی ریسک در بازار سهام در برابر شرکت هایی هستید که زرادخانه های بزرگتری نسبت به  شما دارند … و مشکلی با تقلب ندارند … شرکت هایی مانند گلدمن ساکس

ریسک بازار سهام و بازنشستگی شما

اگر از اکثر افراد بپرسید که استراتژی بازنشستگی آنها چیست ، آنها می گویند سرمایه گذاری طولانی مدت در بورس سهام از طریق وسایل نقلیه مانند۴۰۱ کا و صندوق های سرمایه گذاری مشترک. کسانی که برای بازنشستگی خود در بورس سهام و چرخه ساخته شده توسط شرکت های وال استریت سرمایه گذاری می کنند ، در حال افزایش شرط بندی خود بروی ارزش ها هستند. آنها بازده واقعی که از بورس سهام بدست می آورند  ۷ تا ۱۰ درصد در سال است . آنها به جای جریان نقدی برای سود سرمایه گذاری می کنند. البته میانگین انجام این بازی هم بسیار ریسک پذیر است. چرا؟ فقط از افرادی که با شروع رکود اقتصادی بزرگ در سال ۲۰۰۸ آماده بازنشستگی بودند ، سوال کنید. با از بین رفتن سبدهای سرمایه گذاری ، میانگین ها برای آنها معنایی نداشت

ریسک بازار سهام از طریق تجارت

مشکل این است که پول واقعی در تجارت حاصل می شود – در فروش ، نه در نگهداری. اگر سرانجام آماده بازنشستگی و فروش هستید اما بازار اخیراً خراب شده است ، بازده متوسط شما معنایی ندارد. در واقع ، معامله گران برای سرمایه گذاری بلند مدت به طبقه متوسط نیاز دارند تا بتوانند از طریق معاملات و کارمزد از جهل مالی آنها استفاده کنند – معاملات غالباً پیچیده ای که از نوسانات بازار بهره می برند و به هوش مالی بالایی نیاز دارند

همه شرکت های بزرگ مالی وال استریت درک می کنند که پول واقعی در معاملات کوتاه مدت حاصل می شود ، نه در سرمایه گذاری بلند مدت. و واقعیت این است که هرچه ریسک بیشتر باشد ، بازده نیز بیشتر خواهد بود.  شرکت های بزرگ حاضرند همه را برای بازده بزرگ تر به خطر بیندازند. فیلیپ مایر ، که برای یوبی اس کار می کرد ، می گوید: “مقاله ای در مجله تایم در سال  ۲۰۱۰  به نام” پرونده علیه گلدمن ساکس “، استیون گاندل می نویسد:” “با یک تاجر ، هدف کسب درآمد هر ذقیقه هر روز است ،. “فیلیپ میر می گوید ، که در اواخر دهه ۱۹۹۰ و اوایل دهه ۲۰۰۰ در یو بی اس  به عنوان تاجر کار می کرد قبل از اینکه بخواهد درباره زمان خود در آنجا بنویسد. بنابراین اگر اقتصاد جاری از روی صخره باعث درآمد شما می شود  و این کار را می کنید وشما هر روز در هر هفته آن را انجام خواهید داد 

البته ، وقتی می گویم شرکت های بزرگی مانند گلدمن مایلند همه اینها را به خطر بیندازند تا در تجارت معامله کنند ، منظورم این نیست که آنها حاضرند همه داشته های خود را به خطر بیندازند … این بنگاه های بزرگ نه تنها متخصص در تجارت هستند ، بلکه در حراست از این معاملات نیز خبره هستند. قربانیان واقعی به ندرت خود بنگاه ها هستند – یا مدیران و بازرگانانی که پاداش های کلانی می گیرند – بلکه سرمایه گذاران خوب و سخت کوشی هستند که هوش کمی دارند

دادخواست کمیسیون بورس و اوراق بهادارعلیه گلدمن فقط به این دلیل وجود داشت که  فکر می کرد گلدمن ناعادلانه محافظت می کرد – نه به این دلیل که دیگران را از بین می بردند. اکثر مردم و سازمانها فقط پیاده روی شرکتهای بزرگ وال استریت در یک بازی بسیار بزرگتر از ریسک – نسخه معاملات بازار سهام هستند

در ادامه مقاله تایم آمده است: “در سال ۱۹۹۸ ، یک سال قبل از انتشار عمومی گلدمن ، فقط ۲۸٪ از درآمد آن از طریق تجارت و سرمایه گذاری های اصلی تأمین می شد.در سال ۲۰۰۹ ، ۷۶٪ بود. ” و به نقل از یکی از مدیران سابق وال استریت ، “صنعت چنان سنگین شد و در معرض ریسک قرار گرفت ، فقط معقول بود که به بازرگانان اجازه دهد امور را اداره کنند.” معامله گران در وال استریت کنترل میشوند –  آنها عاشق بازی معاملات ریسک هستند

بازی ریسک — نسخه بورس سهام

طبق وب سایت محصولات ریسکی ، موارد زیر چند استراتژی پیشنهادی برای برنده شدن در بازی رومیزی ریسک است.این قوانین بسیار شبیه قوانین بازی ریسک در وال استریت است

یک – روی هدف و هدف تمرکز کنید

در بازی رومیزی ریسک ، هدف سلطه جهانی است ، بدون رحمت. هدف در معاملات وال استریت نیز همین است.این یک بازی خیریه نیست. این جویدن و تف کردن است ، بازی با سهام بالا که در آن برندگان بزرگ برنده می شوند و بازندگان نان تستمی کنند. شرکت های بزرگ تجاری برای سودآوری در پاک کردن شما دو بار پلک نخواهند زد. و اگر فکر کنند می توانند از پس این کار برآیند ، تقلب خواهند کرد

دو – شما باید رشد کنید تا برنده شوید

در بازی رومیزی ریسک ، شما باید یک ارتش بزرگ بسازید و سرمایه های زیادی را برای تسخیر جهان جمع کنید. در بازی تجارت ریسک نیز باید بزرگ شوید. با این کار ، شما در دولت ؛ دوستانی بدست می آورید که از مزایای ناعادلانه شما چشم پوشی می کنند ، و درصورتی که بچه های کوچک در شعله های آتش فرو می روند ، برای ایجاد حرکات مالی هوشمند با دانش ، به دسترسی داخلی دست پیدا می کنید

سه – حملات بزرگی انجام دهید

انجام حملات کوچک در بازی رومیزی ریسک بی فایده است. برای پیروزی باید حملات بزرگ و گسترده ای انجام دهید.ریسک بیشتری دارد ، اما بازده ؛ ارزش آن را دارد

در بازی معاملات ریسک ؛ قانون یکسان است. چرا؟ زیرا تاجران بر اساس اندازه تجارت  پاداش درآمد را کسب می کنند.همانطور که در مقاله تایم که قبلاً به آن اشاره کردم ، آمده است: «مانند هر چیز دیگری در وال استریت ، ظهور تعهد بدهی وثیقه دار به چک های پاداش مربوط می شوند. دستمزد معامله گران نه تنها بر اساس میزان درآمد آنها برای شرکت ؛ بلکه به میزان شرط بندی بستگی دارد؛ به عبارت دیگر ، بازرگانان انگیزه مالی برای پذیرفتن ریسک های بزرگتر را دارند و از ایمن بودن آن ناامید می شوند

چهار- دریغ نکنید ؛ اگر باید یک بازیکن را از بازی حذف کنید

وقتی در حال انجام بازی رومیزی ریسک هستید ، دیگر جایی برای رحمت وجود ندارد. خواه بهترین دوست شما از کودکی باشد یا یک غریبه تصادفی ، باید با همه مخالفان یکسان رفتار کنید – هر وقت فرصتی پیدا کرد مجبورید آنها را بیرون کنید. همین مسئله در وال استریت نیز صدق می کند. همانطور که ضرب المثل قدیمی می گوید: “در وال استریت هیچ قربانی وجود ندارد ، بجز احمقها.” تجارت کنندگان بی رحم هستند و شما ، من و کل اقتصاد را فدا می کنند تا برای خودشان و برای شرکتشان پول در آورند.آنها منافع شما را در ذهن خود ندارند – آنها بدنبال سود خود هستند

پنج – نقشه را بدانید

 وب سایت بازی ریسک در مورد این بازی می گوید: “بازیکنان جدید گوشت تازه با منافع بزرگ هستند.”من این را ترجمه می کنم ، “افرادی که قوانین بازی را نمی دانند زنده زنده خورده خواهند شد.” همین امر برای بازی ریسک در معاملات بازار سهام صادق است. کسانی که هوش مالی کمی دارند و طبق قوانین قدیمی پول زندگی می کنند ، توسط بازرگانان وال استریت زنده زنده خورده می شوند

قوانین ریسک بازار سهام را برای پیروزی بدانید

من می خواهم ببینم که شما برنده هستید. برای انجام این کار باید قوانین بازی را درک کنید. تنها راه درک قوانین افزایش ضریب هوشی مالی شماست.به عنوان مثال ، اکنون که قوانین وال استریت را می دانید ، می توانید یاد بگیرید که چگونه با این قوانین بازی کنید.این به آن معنااست که میتوانید تجارت را یاد بگیرید 

جعبه ابزار ثروت از طریق کلاس هایی در زمینه تجارت فنی و تخصص مربیگری  این دانش را به شما  ارائه می دهد ،ممکن است بخواهید که از این منابع در بخش های مربیگری و تجارت استفاده کنید