بازار سهام, آزادی مالی, آموزش تجارت, آموزش جریان نقدینگی, آموزش ساخت دارایی, آموزش سرمایه گذاری, آموزش سرمایه گذاری در بازار سهام, آموزش مالی, آموزش های مالی, امور مالی شخصی, اهداف هوشمندانه, ثروت, راه های کسب ثروت, سرمایه گذاری, سرمایه گذاری برای جریان نقدی, سرمایه گذاری در سهام, کسب ثروت, کلید های ثروتمند شدن, مربی شخصی امور مالی
چگونه با سرمایه گذاری در بازار سهام ثروتمند شویم؟
زمان مطالعه :۳ دقیقه I نویسنده: محمد شمس
معرفی ۳ استراتژی سرمایه گذاری در بازار سهام و اینکه کدام یک می تواند شما را ثروتمند کند
آیا برای سود سرمایه سرمایه گذاری می کنید یا جریان نقدی؟ ثروتمندان همیشه با جریان نقدی پیش می روند، مطمئن شوید که معنای واقعی تنوع را می دانید ، ثروتمند بودن به معنای آزاد بودن مالی با جریان نقدی است
وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود، پنج طبقه دارایی اصلی وجود دارد: املاک و مستغلات، کالاها، کسب و کار، کاغذی و ارزهای دیجیتال
یکی از مهمترین چیزها برای یک سرمایه گذار موفق شدن این است که تصمیم بگیرید به کدام طبقه دارایی بیشتر علاقه دارید و در آن طبقه دارایی متخصص شوید
برای بسیاری از افراد، داراییهای کاغذی مانند بازار سهام منطقیتر است، اما اگر میخواهید با سرمایهگذاری در بازار سهام ثروتمند شوید، باید استراتژیهای سرمایهگذاری متفاوتی نسبت به سرمایهگذاران متوسط (بخوانید آماتور) داشته باشید
نکته جالب این است که اکثر مردم تنها یک راه برای سرمایه گذاری در بازار سهام می دانند، بنابراین هرگز این سوال را نمی پرسند که چگونه باید این کار را انجام دهند
اما واقعیت این است که سه راه اصلی برای سرمایه گذاری در سهام وجود دارد. ترفند ثروتمند شدن در سرمایه گذاری در بازارهای سهام این است که اهداف سرمایه گذاری خود را با استراتژی های سرمایه گذاری مناسب مطابقت دهید
سه استراتژی سرمایه گذاری در بازار سهام
به عنوان یک سرمایه گذار سهام، سه راه وجود دارد که می توانید از بازار سهام برای دستیابی به اهداف خود استفاده کنید
یک- سود سرمایه: یک سهم را با قیمت پایین بخرید و آن را با قیمت بالاتر بفروشید – تفاوت بین قیمت خرید و فروش شما سود ناخالص شما است
دو- جریان نقدی: دارای یک سبد سهام است که سود سهام پرداخت می کند یا سهامی را خریداری می کنید و آن را برای کسب درآمد برای جریان نقدی مداوم انتخاب می کنید
سه- پرچین: برای محافظت از سهام خود، بیمه (گزینه ها) را خریداری کنید
هر سه این اقدامات معتبر هستند. مهم است که در مورد این استراتژی های مختلف بدانید تا بتوانید تصمیمات هوشمندانه بگیرید
هدف شما از سرمایه گذاری در سهام چیست؟
قبل از شروع سرمایه گذاری در سهام یا هر طبقه دارایی برای آن موضوع، مهم است که در وهله اول دلیل سرمایه گذاری را مشخص کنید
بپرسید: اهداف سرمایه گذاری من چیست؟ آیا یکی از آنها برای افزایش ارزش خالص من است؟ آیا این است که آن را ایمن بازی کنید و تا حد امکان ببازید؟ آیا این به طور چشمگیری تجربه روزانه من را تغییر می دهد؟ اگر چنین است، برای انجام این کار چه سرمایهگذاریهایی باید بخرم؟
پاسخ به این سوالات به شما کمک می کند تا استراتژی های سرمایه گذاری در بازار سهام خود را تعریف کنید
سرمایه گذاری در بازار سهام برای افزایش سرمایه
اگر سرمایه گذاران سهام بخواهند ارزش خالص خود را با سهام افزایش دهند، می توانند سهام بخرند و آن را در سبد سهام خود نگه دارند، به این امید که ارزش آنها افزایش یابد. بسیاری از مردم در حال حاضر این کار را از طریق برنامه های بازنشستگی ، حساب های بازنشستگی انفرادی و صندوق های مشترک انجام می دهند
بعداً در مورد آن صحبت خواهیم کرد، اما این رایج ترین راه برای سرمایه گذاری در بازار سهام است. این همان چیزی است که بیشتر مردم وقتی در مورد نحوه سرمایه گذاری در بازار سهام صحبت می کنید در ذهن دارند. و همچنین بدترین راه برای انجام آن است
سرمایه گذاری در بازار سهام برای جریان نقدی
اگر هدف شما ایجاد جریان نقدی است، ممکن است بخواهید از استراتژی فروش گزینه ها برای رسیدن به هدف جریان نقدی خود استفاده کنید. جریان نقدی برای شما ارزشمند است، زیرا به این صورت است که می توانید خانواده خود را تغذیه کنید و صورت حساب های خود را بپردازید
صرف داشتن داراییای که ارزش خالص شما را افزایش میدهد، به بهبود وضعیت جریان نقدی شما کمکی نمیکند. افراد زیادی هستند که از نظر کاغذی ثروتمند هستند اما از نظر نقدینگی فقیر هستند. زمانی که حباب دات کام در اوایل دهه ۲۰۰۰ ظاهر شد، بسیاری از مردم به این راه سخت پی بردند. هزاران «میلیونر»، افرادی که اختیار سهام در شرکتهای فناوری پیشرفته داشتند، یک شبه «فقیر» شدند. به همین دلیل است که من مردم را در سرتاسر جهان تشویق میکنم که متفاوت فکر کنند و به دنبال داراییهایی باشند که به آنها جریان نقدی بدهد
وقتی داراییهایی دارید که برای شما جریان نقدی ایجاد میکند، میتواند در حال حاضر و در زمان بازنشستگی به شما کمک کند. به یاد داشته باشید: دارایی خالص به شما کمکی نمی کند که بازنشسته شوید. کلید جریان نقدی است که آن را انجام می دهد. دارایی خالص شما صورتحساب ها را پرداخت نمی کند. پول نقدی که هر ماه به حساب بانکی شما وارد می شود، آن ها را پرداخت می کند
این یک تمایز مهم است. اگر در حال فروش گزینه های سهام خود هستید، این جریان نقدی است که وارد صورت سود شما می شود. این یک مکمل مهم به صورت درآمد شما است که می تواند زندگی شما را متحول کند
سرمایه گذاری در بازار سهام برای پرچین ریسک
سومین استراتژی سرمایه گذاری شما پرچین ریسک است که در اصل خرید بیمه روی سرمایه گذاری است. وقتی سرمایهگذاری مانند یک خانه میخرید، مطمئناً نمیخواهید آن سرمایهگذاری را از دست بدهید. مهم نیست دلیل خرید شما چیست، محافظت از آن مهم است. اگر خانه بسوزد، بیمه ای که خریده اید تضمین می کند که سرمایه گذاری شما امن خواهد بود
پرچین ریسک صرفاً خریدی است که اگر اتفاق بدی برای سرمایه گذاری اولیه شما بیافتد از شما محافظت می کند. بنابراین، اگر هدف شما محافظت از چیزهایی است که دارید، پس پرچین ریسک استراتژی است که می بایست به کار بگیرید
خرید بیمه پول در جیب شما نمی گذارد. این یک هزینه است. اما سرمایه گذاران هوشمند از سرمایه گذاری های خود با بیمه محافظت می کنند
بسیاری از مردم نمی دانند که شما می توانید با سرمایه گذاری در سهام خود بیمه بخرید، اما می توانید. همانطور که می توانید از گزینه های سهام برای بدست آوردن جریان نقدی استفاده کنید، همچنین می توانید از آنها برای محافظت در برابر ضرر در سبد سهام خود استفاده کنید
ثروتمند بودن به چه معناست؟
قبل از اینکه به ادامه مطلب بپردازیم، اجازه دهید به طور خلاصه در مورد معنای ثروتمند بودن بحث کنیم، زیرا به بحث در مورد تفاوت بین ارزش خالص و جریان نقدی مرتبط است
بسیاری از مردم می گویند که آنها ثروتمند هستند، اما منظور آنها این است که آنها روی کاغذ ثروتمند هستند. روشی که سرمایه گذاران موفق ثروتمند بودن را تعریف می کنند با معیار آزادی مالی آنهاست. منظورشان صرفاً این است که مجبور نیستند برای پرداخت قبوض خود کار کنند و از زندگی لذت ببرند
متأسفانه، همانطور که قبلا ذکر شد، دارایی خالص، در عین حال که خوب است، صورت حساب ها را پرداخت نمی کند. از سوی دیگر، جریان نقدی این کار را انجام می دهد
در اینجا یک سوال برای شما وجود دارد که باید در نظر بگیرید: چه کسی ثروتمندتر است؟ برخی که دارایی خالص ۱ میلیون دلاری دارند و سالانه ۷۵۰۰۰ دلار از طریق دارایی ها جریان نقدی بدست می آورند و تمام هزینه های زندگی خود را پوشش می دهند یا کسی که دارایی خالص ۱ میلیون دلاری دارد و سالانه ۱۰۰،۰۰۰ دلار حقوق می گیرد؟
نحوه پاسخ شما به این سوال سطح هوش مالی شما را نشان می دهد. در ادامه این مقاله بیشتر در این مورد صحبت خواهیم کرد
چگونه حرفه ای ها در مقابل آماتورها در بازار سهام سرمایه گذاری می کنند
دو تفاوت بزرگ بین سرمایه گذار سهام حرفه ای و آماتور عبارتند از
یک – آماتورها همیشه به دنبال سود سرمایه هستند و حرفه ای ها به دنبال جریان نقدی هستند
دو- آماتورها همیشه سعی می کنند با تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری خود از آن محافظت کنند، اما حرفه ای ها از قراردادهای اختیار معامله مانند بیمه استفاده می کنند
سود سرمایه در مقابل جریان نقدی در سرمایه گذاری در بازار سهام
بیایید نگاهی به تفاوت سرمایه گذاری در بازار سهام برای سود سرمایه در مقابل جریان نقدی بیندازیم.
شاید بخواهید در آس م سهام بخرید و آن را ۱۰۰ دلار در ازای هر سهم بخرید. بیایید بگوییم که پس از مدتی آس م اکنون ۲۰۰ دلار ارزش دارد. اکنون دارایی خالص شما بالا رفته است. شما ثروت بیشتری نسبت به قبل دارید – اما شما ثروتمند نیستید. “دارایی” شما رشد کرده است، اما آ س م هیچ درآمدی به شما نداده است. هیچ جریان نقدی از آن وجود ندارد
در حالی که داشتن دارایی بیشتر از زمانی که آن را خریده اید خوب است، اما به راحتی می تواند دوباره سقوط کند. اگر برای پرداخت قبوض یا وام مسکن خود به کمک نیاز دارید، اگر ارزش دارایی شما بیشتر شود برای شما فرقی نمی کند. تنها راهی که می تواند به شما کمک کند این است که آن را بفروشید… و س از آن دیگر دارایی ندارید، فقط پول نقد خواهید داشت
اما فرض کنید سهامی را می خرید که به طور منظم به شما سود سهام پرداخت می کند. اکنون شما صاحب دارایی هستید که بدون اینکه کاری برای آن انجام دهید به جریان نقدی شما اضافه می کند. با داشتن دارایی های کافی مانند این، در نهایت می توانید درآمدی داشته باشید که هر کاری را که دوست دارید انجام دهید – اکنون یا در دوران بازنشستگی. به نظر من، این باید هدف کلی سرمایه گذاری باشد: آزادی انتخاب و سبک زندگی مورد علاقه تان را خواهید داشت
اکثر برنامه های بازنشستگی متداول بر اساس سود سرمایه است
برنامه های بازنشستگی معمولی امروز، جریان نقدی را برای شما فراهم نمی کند. در عوض، تمرکز معمولاً تلاش برای ایجاد یک دارایی خالص است که به اندازه کافی بزرگ باشد تا از بازنشستگی حمایت کند – و انجام این کار بسیار دشوار است. بسیاری از مردم نگران هستند که پولشان قبل از اینکه زمانشان روی زمین به پایان برسد تمام شود. اکثر صندوقهای سرمایهگذاری مشترک برای تامین جریان نقدی شما ایجاد نمیشوند. در عوض، آنها به سادگی به دارایی خالص شما اضافه می کنند یا گاهی اوقات آنها را کم می کنند. اما آنها به شما درآمد نمی دهند
برای برخی از سرمایه گذاران جدید، درک این مفهوم دشوار است. ما توسط رسانه ها و وال استریت آموزش دیده ایم تا رشد ارزش خالص را با موفقیت در سرمایه گذاری برابر بدانیم. اما بیایید به یک موقعیت آشنا نگاه کنیم که نشان می دهد چرا ارزش خالص ممکن است بهترین هدف سرمایه گذاری نباشد
تنوع کلید است
یکی دیگر از تفاوت های کلیدی بین سرمایه گذاری آماتور و حرفه ای درک واضح تنوع است
بنیانگذار و مدیر عامل وورتی ، سالی اوتلاو، نیاز به تنوع را در نقل قول زیر ساده کرد
سرمایه گذاران باهوش می دانند که تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری هایشان ریسک را کاهش می دهد. شما می بایست سبد سرمایه گذاری خود را از نظر طبقات دارایی، وسایل نقلیه سرمایه گذاری، صنایع، مشخصات ریسک و سایر طبقه بندی ها متنوع کنید. متنوعسازی با سرمایهگذاری در دستههای مختلف اوراق بهادار که هر کدام واکنش متفاوتی نسبت به یک رویداد دارند، بازده مالی را به حداکثر میرساند
همانطور که در مقاله خوب و زشت با تنوع نوشته شده است
وقتی ما در جعبه ابزار ثروت تنوع میدهیم، منظورمان این است که سرمایهگذاری در چندین طبقه مختلف دارایی خوب است. ما این را فقط برای محافظت از سرمایه گذاری های شما در برابر نوسانات وحشی نمی گوییم، بلکه به این دلیل که هر طبقه دارایی مجموعه ای از مزایا و معایب خاص خود را دارد
سرمایهگذاران حرفهای میدانند که تنوعبخشی به معنای داشتن چندین سرمایهگذاری در یک طبقه دارایی نیست، بلکه به معنای داشتن چندین سرمایهگذاری در چندین طبقه دارایی است
ثروتمند بودن یعنی آزاد بودن
فرض کنید صورتحساب های ماهانه ۴۰۰۰ دلاری دارید. خوب، بالا و پایین رفتن ارزش خالص شما واقعاً مهم نیست. شما باید هر ماه این هزینه ها را تامین کنید. برای تولید پول نقد که به شکستن این مهره کمک می کند، به دارایی های درآمدزا نیاز دارید. اگر بتوانید ۴۰۰۰ دلار جریان نقدی حاصل از دارایی ها را دریافت کنید، می توانید مستقل از شغل باشید. حالا، این یک هدف است! آن ثروت است. یعنی پولدار بودن ثروت زمانی است که شما درآمد غیرفعالی برای پوشش هزینه های ۴۰۰۰ دلاری خود داشته باشید. جریان نقدینگی کلید ثروت است
به همین دلیل است که در مثال استفاده شده در بالا، فردی که در سال جریان نقدی کمتری دارد اما همچنان مخارج خود را تامین می کند، ثروتمند است و فردی که حقوق بیشتری دارد ثروتمند نیست. اگر آن شغل از بین برود، قبوض باید همچنان پرداخت شود. که با این وجود ثروتمند نخواهید بود. این همان ریسک است
اگر دارایی خالص بالایی دارید، ممکن است ثروتمند باشید، اما ممکن است همچنان مجبور به کار شوید. شما می توانید از نظر دارایی خالص ثروتمند باشید و نتوانید صورت حساب های خود را بپردازید. شما می توانید یک میلیون دلار در یک بیمه بازنشستگی ۴۰۱ کا داشته باشید و تا آخر عمر نتوانید هزینه های ماهانه خود را پوشش دهید
اما اگر درآمد منفعل دارید که از هزینه ها بیشتر است، به طور مستقل ثروتمند شده اید. به عبارت دیگر، شما آنقدر ثروت دارید که از کار کردن مستقل باشید
بنابراین اگر میخواهید از سرمایهگذاری در بازار سهام ثروتمند شوید، باید یاد بگیرید که برای جریان نقدی سرمایهگذاری کنید و با قراردادهای اختیار معامله در برابر ضررهای خود محافظت کنید. این به سطحی از آموزش مالی نیاز دارد، اما سرمایه گذاری در رشد دانش مالی شما ارزشش را دارد. این تنها راه برای ثروتمند شدن است.
با آموزش های ما در دانشگاه جعبه ابزارثروت که در اینجا یافت می شود، سرمایه گذاری برای جریان نقدی در بازار سهام را شروع کنید
:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود
