آزادی مالی, آموزش بیزینس, آموزش تجارت, آموزش جریان نقدینگی, آموزش سرمایه گذاری, آموزش سرمایه گذاری در بازار سهام, آموزش کسب و کار, آموزش کسب وکار, آموزش مالی, آموزش های مالی, استقلال مالی, انرژی پاک, بازار سهام, برنامه ریزی مالی, بیزینس, پول, تجارت, تنوع در سبد سرمایه گذای, تورم, ثروت, ثروت در عصر اطلاعات, جریان نقدینگی, جریان وجوه نقد, چگونه یک میلیونر شویم, دستیابی به اهداف, رازهای مالی, راه های کسب ثروت, راه های محافطت از پول, رشد و توسعه فردی, روندهای تجاری, روندهای کسب و کار, سرمایه گذاران طلا, سرمایه گذاری در انرژی پاک, سرمایه گذاری در سهام, سرمایه گذاری در طلا, سرمایه گذاری در منابع جایگزین, سرمایه گذاری در منابع سبز, طلا, کریپتوکارنسی, کسب ثروت, کسب درآمد آنلاین, کسب سود, کلاس های سرمایه گذاری, کلید موفقیت, مدیریت پول, مدیریت ریسک, مربی شخصی امور مالی, مشاوره مالی, منابع, منابع جایگزین, منابع سبز, موفقیت, نبوغ مالی, هوش مالی, هوش هیجانی
بزرگترین کلید برای گمانه زنی ایمن در سهام منابع طبیعی
زمان مطالعه :۳ دقیقه I نویسنده: محمد شمس
طبق اکثر گزارشها، اولین مورد پرتاب گوجهفرنگی توسط مخاطب به سمت اجراکننده در تاریخ ۲۸ اکتبر ۱۸۸۳ نیویورک تایمز گزارش شده است
این روزنامه گزارش میدهد که چگونه یک آکروبات باز به نام جان ریچی پس از ناامید کردن جمعیت در لانگ آیلند، بسویش گوجهفرنگی پرتاب شد. ظاهراً ریچی پس از یک “دوش عالی” از گوجه فرنگی به سمت در برای خروج از صحنه گریخت
در طول سالها، تماشاگران ، غذاهای دیگری مانند تخممرغ و شلغم را برای ابراز نارضایتی از هر اجرا پرتاب کردهاند. اما به دلایلی گوجه فرنگی به غذای اعتراضی منتخب تبدیل شد. قدرتمندترین وب سایت نقد و بررسی فیلم جهان، روتن تومِی توز، این نام را به خود اختصاص داد
دوست داشته باشید یا نه ، همه ما به نوعی یک مجری هستیم. همه ما سعی می کنیم کسی را راضی کنیم یا سرگرم کنیم. حتی بهعنوان یک مدیرو بهعنوان استراتژیست ارشد سرمایهگذاری جعبه ابزارثروت ریسرچ، من روی صحنهای هستم – در عین حال عمومی – که برای سرمایهگذاران برنامه اجرا میکنم
زمان زیادی طول نمی کشد تا به یک هدف در تجارت سرمایه گذاری تبدیل شوید. سرمایه گذاری موفق کاری است که در آن سختی آن با جراحی مغز برابری می کند. بازارهای مالی به طرز شگفت آوری پیچیده هستند. حتی بهترین مردها هم نمی توانند اشتباهات شرم آور را مرتکب نشوند. به عنوان مثال، “اشتباهات وارن بافت” را در گوگل جستجو کنید و هزاران مقاله در مورد اشتباهات این سرمایه گذار افسانه ای پیدا خواهید کرد
اما امروز قصد ندارم در مورد اشتباهات سرمایه گذاران مشهور صحبت کنم
امروز، من می خواهم در مورد شما صحبت کنم
ما در هر شرکت تحقیقاتی در مورد رایج ترین و در عین حال نادرست ترین منبع خشم سرمایه گذاران و نامه های زننده بحث خواهیم کرد
ممکن است خودتان مرتکب این اشتباه شوید
آنچه می خواهم بگویم انتقادی به نظر می رسد. اما در همه اینها یک فایده بزرگ برای شما وجود دارد. اگر بدانید چرا این منبع عصبانیت و انتقاد تا این حد نادرست است، سرمایه گذار بسیار بهتری خواهید شد. این دانش “سطح کارشناسی ارشد” است که نتایج شما را بسیار بهبود می بخشد
در سرتاسر جهان، مدیران سرمایه گذاری و تحلیلگران مالی که این کلمات را می خوانند، سر خود را به نشانه ی تایید تکان می دهند. آنها دقیقاً می دانند که من در مورد چه چیزی صحبت می کنم
از آنجایی که تنها یک توصیه سهام جواب ندهد، افراد معمولاً مؤدب و معمولاً منطقی به گونهای به شما توهین میکنند که یکی از اعضای فرشتگان جهنم را شوکه میکند. از آنجایی که اگر توصیه ای کردید به جای افزایش کاهش یافت، یک معلم کوچک مدرسه ای از کانزاس سیتی بدترین چیزهای دنیا را در مورد مادر شما خواهد گفت. انتخاب ناموفق سهام باعث می شود مردم چیزهای واقعاً وحشتناکی بگویند
این نوع نظرات از یک منبع مشترک می آید: ناآگاهی از آنچه که واقعاً منجر به یک عمر سرمایه گذاری موفق می شود
در واقع، این نظرات منعکس کننده چیزی است که شاید بزرگترین تفاوت بین سرمایه گذاران موفق و سرمایه گذارانی باشد که همیشه با سرمایه گذاری مشکل دارند و در هر بازاری ضرر می کنند
تفاوت در چیست؟
سرمایه گذاران ناموفق به طور منظم ۱۰۰ برابر بیش از حد به اتفاقی که با یک موقعیت سهام می افتد اهمیت می دهند
از آنجایی که سرمایه گذاران ناموفق در مورد چشم انداز شرکت های فردی بسیار هیجان زده و احساساتی می شوند، در تعیین اندازه موقعیت ها اشتباه می کنند. این هر سال به آنها آسیب می رساند … و بازگشت آنها را در طول حرفه اِشان از بین می برد.
اندازه موقعیت بخشی از استراتژی سرمایه گذاری شما است که تعیین می کند چه مقدار از پرتفوی خود را در یک سهام، اوراق قرضه، صندوق یا کالا قرار میدهید
به عنوان مثال، فرض کنید یک سرمایه گذار یک حساب ۱۰۰،۰۰۰ دلاری دارد. اگر او ۲۰۰۰ دلار سهام در یک شرکت بخرد، اندازه موقعیت او ۲٪ از سرمایه او خواهد بود. اگر ۵۰۰۰ دلار سهام بخرد، اندازه موقعیت او ۵ درصد سرمایه است
اندازه موقعیت برای موفقیت شما بسیار مهمتر از هر موقعیت سهام واحد است. می توانید شغل سرمایه گذاری خود را مانند رفتن به یک سفر جاده ای در نظر بگیرید. اندازه موقعیت به اندازه وجود لاستیک روی خودرو مهم است. نتیجه هر موقعیت تکی به اندازه رنگ قفل هود مهم است
با این حال، بسیاری از سرمایهگذاران بدون داشتن دانشی در مورد این عامل حیاتی ادامه میدهند. و بسیاری از افرادی که واقعاً به اندازه پوزیشن فکر می کنند در مورد همه چیز اشتباه می کنند
بسیاری از مردم اندازه موقعیت را بر حسب تعداد سهامی که از یک سهام خاص دارند فکر می کنند. اما بسیار، بسیار هوشمندانه تر است که به آن فکر کنید که چند درصد از کل سرمایه شما در یک سهام خاص است
اندازه موقعیت مهمترین راهی است که سرمایه گذاران می توانند از خود در برابر آنچه به عنوان “زیان فاجعه بار” شناخته می شود محافظت کنند
زیان فاجعه بار نوعی ضرر است که بخش بزرگی از حساب سرمایه گذاری شما را پاک می کند. این نوعی از دست دادن است که حساب های بازنشستگی و حتی ازدواج ها را از بین می برد. من در مورد ضرری صحبت می کنم که منجر به کاهش شدید یک حساب ۲۵۰,۰۰۰ دلاری به ۱۰۰,۰۰۰ یا ۵۰,۰۰۰ دلار می شود
شایعترین علت ضررهای فاجعهبار «بسیار بزرگ» در موقعیتهای پرخطر است. این زمانی اتفاق میافتد که یک سرمایهگذار جایگاهی بسیار بزرگتر از آنچه که باید انتخاب کند. او سهامی را پیدا می کند که واقعاً در مورد آن هیجان زده است … او شروع به فکر کردن به تمام سودهایی می کند که می تواند به دست آورد … و سپس یک شرط بندی بزرگ انجام می دهد. او ۳۰٪، ۴۰٪، ۵۰٪ یا بیشتر از حساب خود را در یک ایده قرار می دهد. او به دنبال شکست است و به جای ۱۰۰۰ سهم معقول تر، ۶۰۰۰ سهم از یک سهام را می خرد
اگر این موقعیت به نتیجه نرسد، او می تواند ۵۰ درصد به سرمایه خود ضربه بزند. در برخی موارد، او می تواند صد در صد از دست دادن سرمایه ویرانگر را متحمل شود
به عنوان مثال، برخی از کارمندان انرون تمام پول بازنشستگی خود را در سهام شرکت گذاشتند و پس از انفجار همه چیز را از دست دادند
این افراد با به خطر انداختن همه چیز فقط در یک سهام، اشتباهات وحشتناکی در اندازه گیری موقعیت داشتند
ضرر آشکار از یک ضرر فاجعه بار مالی است. سرمایهگذاری که با ۱۰۰،۰۰۰ دلار شروع میکند و ۸۰ درصد ضرر فاجعهباری را متحمل میشود، ۲۰،۰۰۰ دلار باقی میماند. اکثر مردم سال ها طول می کشد تا این مقدار پول را از شغل خود به دست آورند
آسیب کمتر، آشکارا از یک ضرر فاجعه بار از دست دادن پول بهتراست. این آسیب روانی است که اکثر مردم هرگز از آن بهبود نمی یابند. آنها خود را شکست خورده می دانند. آنها سالها کار و پس انداز را دور ریخته می بینند. اکثر آنها هرگز بهبود نمی یابند. تصور کنید شخصی ۱۰ سال را صرف جمع کردن ۸۰،۰۰۰ دلار کند و فقط در ۱۰ روز با قمار کردن روی سهام پرخطر تمام آن را به باد میدهد
همه اینها را به شما گفتم تا بر یک نکته ساده تأکید کنم: با اندازه گیری دقیق موقعیت های خود از ضرر فاجعه بار جلوگیری کنید
به طور کلی، اکثر سرمایه گذاران برتر هرگز بیش از ۵ تا ۱۰ درصد از حساب خود را در یک موقعیت قرار نمی دهند. برخی از متخصصان بیش از ۳٪ را در یک موقعیت قرار نمی دهند. محدودیت شخصی من ۱۰ درصد است. سرمایه گذاران ماهر می توانند اندازه موقعیت خود را بسته به سرمایه گذاری خاص تغییر دهند
به عنوان مثال، هنگام خرید سهام بلو چیپ که پرداخت سود سهام خود را برای ۳۰ سال متوالی افزایش داده است، اندازه موقعیت ۵٪ – ۱۰٪ منطقی است
هنگام برخورد با وسایل نقلیه فرارتر مانند ذخایر منابع کوچک، اندازه موقعیت باید کوچکتر باشد. من پیشنهاد می کنم که هرگز بیش از ۱٪ از ثروت خود را در یک سهام منبع واحد قرار ندهید. این سطح ریسک شما را در سطح قابل قبولی نگه می دارد
به عبارت دیگر، قبل از شروع به سفته بازی در سهام منابع خردسال، باید بدانید که چقدر پول می خواهید به کل بخش اختصاص دهید. این باید پولی باشد که بتوانید بدون اینکه روی سبک زندگی شما تأثیر بگذارد از دست بدهید. هرگز بیش از ۱۰ درصد از سبد منابع خردسال خود را به یک سهام اختصاص ندهید
متأسفانه، بسیاری از سرمایه گذاران سه، پنج یا ده برابر بیشتر از آنچه که باید ریسک می کنند. اگر شرکتی که مالک آن هستند دچار اُفت غیرقابل پیشبینی بزرگی شود، این یک دستورالعمل برای فاجعه است. این کاهش های بزرگ با فرکانس بسیار بیشتری از آنچه اکثر مردم تصور می کنند اتفاق می افتد. مهم نیست که یک شرکت چقدر امیدوار کننده به نظر می رسد، ثروت آن همیشه می تواند به سمت جنوب تبدیل شود. اندازه هوشمندانه موقعیت آسیبی که ایجاد می کند را در حد قابل قبول نگه می دارد
من دوست دارم مانند هرکس دیگری در مورد چشم انداز یک شرکت هیجان زده باشم. من عاشق تجزیه و تحلیل ترازنامه و بازدید از پروژه ها هستم. من عاشق گرفتن سهام در یک شرکت کوچک و تماشای موفقیت آن هستم
اما موضوع اینجاست…
من هرگز آنچه را که واقعاً برای دستیابی به موفقیت سرمایه گذاری بلندمدت مهم است فراموش نمی کنم. و این اطمینان از اینکه من خودم را در معرض ضررهای فاجعه بار قرار نمی دهم
سرمایه گذاری موفق یک ماراتن است. این یک دوی سرعت نیست. ایجاد ثروت بلندمدت برای خانواده شما به تصمیم گیری های هوشمندانه منظم بستگی دارد که تعادل خوبی بین رشد سرمایه و ایمنی سرمایه ایجاد می کند. این به تاس انداختن و “بزرگ رفتن” روی یک استوک خلاصه نمی شود
ما سهام هایی با پتانسیل صعودی عظیم پیدا می کنیم. اما ما از یک رویکرد آزمایش شده با زمان پیروی می کنیم که توسط بزرگترین سرمایه گذاران در طول تاریخ استفاده شده است. ما هرگز مزرعه را روی یک موقعیت شرط نمیبندیم. در دفاع ، عالی بازی می کنیم. بردهایمان ما بیشتر از باخت هایمان هستند. در دراز مدت، این رویکرد به هر کسی اجازه می دهد تا ثروت خود را افزایش دهد
شغل شماره یک شما به عنوان یک سرمایه گذار این است که “پول خود را از دست ندهید”. اندازه هوشمندانه موقعیت به شما کمک می کند کار خود را به خوبی انجام دهید
دفعه بعد اگر که نسبت به کاری که یک سهام انجام می دهد احساس خشم یا ناامیدی کردید، نفس عمیقی بکشید. پیاده روی طولانی داشته باشید
از قضا، اگر سهامی را از دست بدهید، همینطور است. نگران نباش یک دلال تمساح باشید. دنبال سهام نباشید صبور باشید و منتظر بمانید تا اصلاح بازار اتفاق بیفتد. آنها همیشه اتفاق میافتد و اگر یک سهم را از دست دادید، نگران نباشید – همیشه به زودی یک ایده جدید به سراغ شما خواهد آمد
سپس، با یک سر روشن، اندازه موقعیت خود را بررسی کنید. نمونه کارها را مرور کنید از خود بپرسید: «آیا ریسکهای دیوانهوار میکنم؟ آیا این موقعیت بیش از حد از مجموعه من را تشکیل می دهد؟ آیا عصبانیت یا ناامیدی من نشان دهنده این است که این کار را اشتباه انجام می دهم؟
اگر فکر میکنید پاسخ این سؤالات حتی «احتمالاً» است، احتمالاً زمان آن رسیده است که اندازه موقعیت خود را کاهش دهید. آن را حداقل ۵۰ درصد کاهش دهید
دارایی خالص شما از شما تشکر خواهد کرد
:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود
