زمان مطالعه :۳ دقیقه I نویسنده: محمد شمس
قبل از اینکه بخواهیم سرمایه گذاری کنیم ، باید بدانید که سرمایه گذاری واقعاً چیست ، ابتدا باید به خود نگاه کنید. شما باید بفهمید کجا هستید. اگر نمی دانید کجا هستید ، نمی توانید بدانید به کجا می روید
من قصد دارم مختصراً جدول جریان نقدینگی را به شما یادآوری کنم و سپس می توانیم تعیین کنیم که سرمایه گذاری در قسمت سرمایه گذاران جدول واقعا چه چیزی هست و چه چیزی نیست. در جدول جریان نقدینگی ، بسته به اینکه پول نقد شما از کجا تأمین می شود ، حداقل در یکی از این قسمت ها زندگی می کنید
کارمند
خویش فرما یا خود اشتغال یا متخصص
صاحبین کسب وکار
سرمایه گذار
خویش فرما یا خود اشتغال یا متخصص
صاحبین کسب وکار
سرمایه گذار
جایی که در جدول جریان نقدینگی هستید با توجه به نحوه درآمدزایی شما تعیین می شود. کارمندان با کار برای افراد دیگر درآمد کسب می کنند. افراد یا متخصص یا خود اشتغال با کار برای خود درآمد کسب می کنند. آنها صاحب مشاغل خود هستند. صاحبان کسب وکار از مشاغل متعلق به خود درآمد کسب می کنند. سرمایه گذاران از سرمایه گذاری های خود درآمد کسب می کنند – پول مولد پول بیشتر
به این فکر کنید که چگونه و از کدام قسمت جدول بیشتر درآمد خود را ایجاد می کنید؟ در درجه اول در کدام قسمت جدول هستید؟ دانستن پاسخ به شما کمک می کند که مسیر خود را برای آینده ترسیم کنید
با منابع جایگزین و انرژی پاک میلیون ها دلار درآمد کسب کنید
بیشتر بدانید ›
به طور کلی ، افراد در قسمت صاحبین کسب وکار و سرمایه گذار با سرعت بیشتری به اهداف مالی خود می رسند تا افراد در قسمت کارمندی و خویش فرمایی. اگر در سمت چپ جدول جریان نقدینگی ساکن هستید ، خبر خوب برای شما این است که لازم نیست در آنجا گیر کنید. می توانید به سمت راست بروید. در واقع ، اگر می خواهید از نظر مالی آزاد باشید ، باید به سمت راست جدول بروید – اگر نه به سمت صاحبین کسب وکار ، و حداقل به قسمت سرمایه گذار. جابجایی قسمت ها انتخاب و آموزش مالی شما بستگی دارد
تغییر قسمت به معنای توجه به تغییر دادن کیست ،اینکه چگونه فکر می کنید و چگونه به دنیا نگاه می کنید. این تغییر برای برخی از افراد آسان تر از دیگران است ، فقط به این دلیل که برخی از تغییر استقبال می کنند در حالی که دیگران با آن مبارزه می کنند
وقتی توضیح می دهم جدول جریان نقدینگی ، بسیاری از مردم کمی گیج می شوند. من اغلب می شنوم ، “من در قسمت” سرمایه گذار”هستم. من بیمه بازنشستگی ۴۰۱ (کا) خودم را دارم. آیا این سرمایه گذاری نیست؟ “
من این سوال را اغلب می شنوم ، فکر می کنم توضیحاتی نیاز دارد تا بتوانیم تعیین کنیم سرمایه گذار واقعی کیست و چیست؟
هر قسمت جدول ذهنیت خاص خود را دارد
مردم در قسمت کارمندان از عدم اطمینان اقتصادی وحشت دارند و به شدت به امنیت احتیاج دارند. آنها اغلب می گویند ، “من علاقه زیادی به پول ندارم.” معنای این واقعاً این است که آنها علاقه ای به ایجاد تغییرات دگرگون کننده زندگی برای ترک لانه از قسمت کارمندان ندارند. برای آنها ، امنیت شغلی – که ممکن است فقط یک توهم باشد – اغلب از پول مهمتر است
مردم در قسمت کارمندان از عدم اطمینان اقتصادی وحشت دارند و به شدت به امنیت احتیاج دارند. آنها اغلب می گویند ، “من علاقه زیادی به پول ندارم.” معنای این واقعاً این است که آنها علاقه ای به ایجاد تغییرات دگرگون کننده زندگی برای ترک لانه از قسمت کارمندان ندارند. برای آنها ، امنیت شغلی – که ممکن است فقط یک توهم باشد – اغلب از پول مهمتر است
کارمندان می توانند سرایدار یا رئیس شرکت ها باشند. این کاری است که آنها انجام می دهند یا میزان درآمدشان باعث ایجاد کارمندی می شود ، این واقعیت که آنها برای دیگران کار می کنند و حقوق و مزایا می گیرند. سود مزبور جبران خسارت تعریف شده و مطمئن بیش از حقوق آنها است. این کارمند است
آیا این به نظر یک سرمایه گذاری می آید؟ آنها وقتی بیمه بازنشستگی ۴۰۱ (کا) خود را دریافت می کنند سرمایه گذاری نمی کنند. آنها در حال دریافت سود هستند. این سرمایه گذاری نیست. آن را به بازی ایمن برای توهم امنیت تبدیل کرده اند
بیایید بحث کنیم که یک فرد در قسمت “سرمایه گذار” چگونه به نظر می رسد. صرف نظر از اینکه افراد درآمد خود را از چه قسمت جدول بدست می آورند ، اگر امیدوارند که روزی واقعاً ثروتمند شوند ، در نهایت باید به آن قسمت جدول یعنی سرمایه گذار بروند ، جایی که پول به ثروت تبدیل می شود
ثروت چیست؟
ثروت با زمان و نه پول اندازه گیری می شود. تعداد روزهایی است که می توانید بدون کارکردن بدنی زنده بمانید و سطح زندگی خود را به همین صورت نه کمتر حفظ کنید. من مجبور نیستم کار کنم زیرا پول برای من کار می کند
ثروت با زمان و نه پول اندازه گیری می شود. تعداد روزهایی است که می توانید بدون کارکردن بدنی زنده بمانید و سطح زندگی خود را به همین صورت نه کمتر حفظ کنید. من مجبور نیستم کار کنم زیرا پول برای من کار می کند
قسمت سرمایه گذار: زمین بازی ثروتمندان
من می خواهم افراد قسمت ‘سرمایه گذار’ را کمی عمیق تر بررسی کنم
من همیشه می گویم که “سرمایه گذار” مخفف سرمایه گذار است. و این همان جایی است که سردرگمی بیمه بازنشستگی ۴۰۱ (کا) ایجاد می شود. بگذارید روشن کنم که قسمت “سرمایه گذار” چه کاری انجام می دهد. “سرمایه گذار” فقط مخفف سرمایه گذار نیست. در نهایت مخفف باطن سرمایه گذار است
برای اینکه روشن باشد ، من در مورد تجارت داخلی مثل آنچه مارتا استوارت به خاطر آن به زندان افتاد صحبت نمی کنم. آنچه من در مورد آن صحبت می کنم اخلاقی و قانونی است
یک سرمایه گذار در باطن کسی است که معاملات را با هم تنظیم می کند. در حالی که فرد قسمت ‘کارمندان’ فکر می کند بیمه بازنشستگی ۴۰۱ (کا) خود یک سرمایه گذاری است ، سرمایه گذار شخصی است که در واقع معامله را ایجاد می کند. آنها همه صندوق های سرمایه گذاری مشترک و معاملات ۴۰۱ (کا) را با هم ایجاد و بسته بندی می کنند. آنها در صندوق های سرمایه گذاری ۴۰۱ (کا) سرمایه گذاری نمی کنند. آنها از داخل معامله به آنها نگاه می کنند
وقتی شخصی ۴۰۱ (کا) خود را دریافت می کند ، خارج از معامله است. معمولاً آنها هیچ چیزی از معامله نمی دانند و کارگزاران مدیریت آنها را برای خود دارند. آنها چنان بیرون هستند که هرگز حتی به معامله نگاه نمی کنند. سرمایه گذار واقعی از داخل به معامله نگاه می کند
بگذارید برای شما مثالی بزنم. من هرگز ای تی اف یا صندوق قابل معامله در بورس طلا نخریده ام. این خارج از سرمایه گذاری است. برای خرید صندوق قابل معامله در بورس دانش لازم نیست. وقتی مردم صندوق قابل معامله در بورس می خرند در طبقه همکف وارد معامله نمی شوند. آنها فقط یکی از میلیون ها نفری هستند که معامله مشابهی به آنها پیشنهاد می شود. آنها در بیرون هستند. من ، دو بار معادن واقعی طلا خریداری کرده ، آنها را سودآور ساخته و سهام معادن خود را فروخته ام. من در داخل بودم و معامله را برای خارجی ها انجام می دادم
وقتی من سرمایه گذاری می کنم ، فقط از داخل سرمایه گذاری می کنم. به عنوان مثال یکی از دوستانم را در نظر بگیرید. او یک سرمایه گذار داخلی است. وی در معاملات سهام خصوصی تخصص دارد. معاملات را از درون می بیند. من از او خواسته ام که به سرعت توضیح دهد که معاملات سهام خصوصی چیست ، بنابراین شما می توانید ببینید که در داخل چگونه است
هنگامی که شرکت های منابع طبیعی برای انجام کارهایی مانند حفاری نفت ، جستجو برای یافتن طلا یا اورانیوم یا توسعه یک معدن طلا نیاز به جمع آوری پول دارند ، آنها اغلب این کار را از طریق “استقرار خصوصی یا تامین مالی اوراق بهادار خصوصی” انجام می دهند. و آنها این کار را برای جمع آوری پول از سرمایه گذاران با ارزش خالص انجام می دهند که فرصت و خطرات آن را درک می کنند
یک قرارگیری خصوصی همچنین به شرکت امکان می دهد سهام خود را به سرمایه گذاران بفروشد که هنوز در بورس اوراق بهادار ثبت نشده اند اما به زودی عرضه می شوند. در یک قرارگیری خصوصی ، شرکت ها معمولاً سهام را با تخفیف نسبت به ارزش بازار فعلی ارائه می دهند. این تخفیف اغلب در محدوده ۵٪ – ۲۵٪ است. قیمت سهام و مبلغ دلار جمع آوری شده از قبل مذاکره می شود
برای سرمایه گذاران بزرگ ، مذاکره در مورد قیمت و مبلغ سرمایه گذاری شده از قبل یک مثبت بزرگ است. این بدان معناست که آنها می توانند سهام بزرگی از سهام را بدون برخورد با نوسانات روزمره بازار به دست آورند
این بدان معناست که قیمت سهام نمی تواند “فرار” کند و ۲۵٪ – ۵۰٪ بالاتر در حالی که یک سرمایه گذار بزرگ در تلاش است موقعیت را بدست آورد . امکان به دست آوردن تعداد زیادی سهام در یک شرکت با قیمت تخفیف تعیین شده کافی است که مکان های خصوصی را به یک وسیله سرمایه گذاری بسیار جذاب برای سرمایه گذاران بزرگ تبدیل کند. اما جنبه دیگری از قرارگیری های خصوصی وجود دارد که آنها را حتی بهتر می کند. این مثل مایه کیک است. این مایع یخی “گواهی” نامیده می شود
یک قرارگیری خصوصی همچنین به شرکت امکان می دهد سهام خود را به سرمایه گذاران بفروشد که هنوز در بورس اوراق بهادار ثبت نشده اند اما به زودی عرضه می شوند. در یک قرارگیری خصوصی ، شرکت ها معمولاً سهام را با تخفیف نسبت به ارزش بازار فعلی ارائه می دهند. این تخفیف اغلب در محدوده ۵٪ – ۲۵٪ است. قیمت سهام و مبلغ دلار جمع آوری شده از قبل مذاکره می شود
برای سرمایه گذاران بزرگ ، مذاکره در مورد قیمت و مبلغ سرمایه گذاری شده از قبل یک مثبت بزرگ است. این بدان معناست که آنها می توانند سهام بزرگی از سهام را بدون برخورد با نوسانات روزمره بازار به دست آورند
این بدان معناست که قیمت سهام نمی تواند “فرار” کند و ۲۵٪ – ۵۰٪ بالاتر در حالی که یک سرمایه گذار بزرگ در تلاش است موقعیت را بدست آورد . امکان به دست آوردن تعداد زیادی سهام در یک شرکت با قیمت تخفیف تعیین شده کافی است که مکان های خصوصی را به یک وسیله سرمایه گذاری بسیار جذاب برای سرمایه گذاران بزرگ تبدیل کند. اما جنبه دیگری از قرارگیری های خصوصی وجود دارد که آنها را حتی بهتر می کند. این مثل مایه کیک است. این مایع یخی “گواهی” نامیده می شود
یک پیشنهاد قرارگیری خصوصی می تواند گزینه های سهام را نیز در معامله شامل شود. به این گزینه های سهام “گواهی یا تضمین” گفته می شود. ضمانت نامه از این نظر مانند گزینه های سهام عمل می کند که به سرمایه گذاران اجازه می دهد سهام را با قیمت از پیش تعیین شده در آینده خریداری کنند. آنها عمر معینی دارند
برخی از ضمانت نامه ها در یک سال منقضی می شوند. بعضی از آنها در ۲ ، ۳ یا حتی ۵ سال دیگر منقضی می شوند. و درست مانند اختیارات سهام ، ضمانت نامه ها می توانند صدها درصد ارزش خود را طی کنند زمانی که یک شرکت عملکرد خوبی داشته باشد
برخی از ضمانت نامه ها در یک سال منقضی می شوند. بعضی از آنها در ۲ ، ۳ یا حتی ۵ سال دیگر منقضی می شوند. و درست مانند اختیارات سهام ، ضمانت نامه ها می توانند صدها درصد ارزش خود را طی کنند زمانی که یک شرکت عملکرد خوبی داشته باشد
با منابع جایگزین و انرژی پاک میلیون ها دلار درآمد کسب کنید
بیشتر بدانید ›
ضمانت نامه ها توانایی جبران هزینه بازگشت شما را دارند.
از آنجا که می توانید قرارگیری های شخصی را با تخفیف بخرید و یک ضمانت نامه دریافت کنید ، معاملات ساختاری مناسب در بهترین شرکت ها با سرمایه گذاران فردی ثروتمند و سرمایه گذاران بزرگتر سازمانی تقاضای زیادی دارند
این تقاضا ، قرارگیری های خصوصی را راهی برای شرکت ها می کند تا با بهترین سرمایه گذاران در تجارت ، مبالغ زیادی را به سرعت و به راحتی جمع آوری کنند. اما دسترسی به بهترین قرارگیری های خصوصی هرگز آسان نیست
شما باید یک فرد بسیار ثروتمند باشید که دارای چندین کارگزار برجسته که به بهترین قرارگیری های خصوصی دسترسی دارند. یا باید با پسرهایی مثل لوکاس لوندین ، فرانک جیوسترا ، راس بیتی ، پت دی کاپو یا ریچارد وارک رفیق باشید
اگر خارج از این حلقه داخلی باشید ، احتمال حضور در قرارگیری های خصوصی بزرگ بعدی که توسط شخصی به نام فرانک ، راس یا ریچارد تنظیم می شود نزدیک به صفر است
به همین دلیل معاملات و ارتباطات خودم را ایجاد کرده ام تا بتوانم به افرادی مانند خودم ، ۱۰ سال پیش ، توانایی سرمایه گذاری در قرارگیری های خصوصی را بدهم
بیشتر بیاموزید و برای دریافت راهنمای رایگان ما اینجا را کلیک کنید
آیا ارزش داشتن یک سرمایه گذار در داخل را با یک سرمایه گذار صندوق سرمایه گذاری از خارج ، بازنشستگی ۴۰۱(کا) ، صندوق قابل معامله در بورس می دانید؟ آنها دو جهان متفاوت هستند. دو قسمت مختلف. قسمت ‘کارمندان’ “سرمایه گذاری” ندارد ، “مزایایی” دارد. قسمت “سرمایه گذار” آنجایی است که دانش در آن است و جایی که سرمایه گذاری معامله آغاز می شود ، نه بعد از این که دیگران دست به کار شوند
روش های دیگری برای سرمایه گذاری در داخل وجود دارد. شما می توانید سرمایه گذار داخلی با املاک و مستغلات مانند من با مشاور املاک و مستغلات خود را نیز انجام دهید . او چنان آگاهی دارد که هر معامله ای انجام می دهد از درون است. وی ممکن است از ابتدا یک مجتمع آپارتمانی بسازد ، یا ممکن است یک مجتمع آپارتمانی موجود را خریداری کند که در آنجا نسبت به املاک دقت کافی انجام می دهد و بیشتر از شخصی که از آن خریداری می کند ، در مورد آن اطلاعات دارد
با منابع جایگزین و انرژی پاک میلیون ها دلار درآمد کسب کنید
بیشتر بدانید ›
یک فرد داخلی همچنین می تواند کسی باشد که از پایه کسب و کار ایجاد کند. آنها هر گوشه و کنار را می شناسند. آنها کاملاً در هر معامله ای هستند که تجارت انجام می دهد. آنها معامله را از درون می دانند. آنها تصویر کاملی را می بینند ، هم چشم انداز بزرگ و هم چشم انداز کوچک
بیایید به سوال اصلی برگردیم ، “من در قسمت”سرمایه گذار”هستم. من بیمه بازنشستگی ۴۰۱ (کا) خودم را دارم. آیا این سرمایه گذاری نیست؟ “
من به شما اجازه می دهم خودتان پاسخ دهید
:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود
