سرمایه گذاری در سهام, آزادی مالی, آموزش سرمایه گذاری, آموزش سرمایه گذاری در بازار سهام, آموزش کسب وکار, آموزش مالی, آموزش های مالی, استقلال مالی, بازار سهام, بحران اقتصادی, برنامه ریزی مالی, پول, تنوع در سبد سرمایه گذای, ثروت, جریان نقدینگی, جریان وجوه نقد, چگونه یک میلیونر شویم, راه های محافطت از پول, رشد و توسعه فردی, کارآفرینی, کسب ثروت, کلاس های سرمایه گذاری, کلید موفقیت, مالیات, مدیریت پول, مدیریت ریسک, مربی شخصی امور مالی, مشاوره مالی, موفقیت, موفقیت در کسب و کار, نبوغ مالی, هوش مالی
اصلاحات بازار سهام (چگونه می توان در رونق بازارها و رکود سود کسب کرد)
زمان مطالعه :۵ دقیقه I نویسنده: محمد شمس
برنامه پنج مرحله ای جعبه ابزارثروت برای سودآوری در هر گونه اصلاح بازار
بر اساس شاخص وی آی ایکس – که به عنوان “معیار ترسیدن” شناخته می شود – ما یکی از بزرگترین جهش های ترس و عدم قطعیت در سال های اخیر را تجربه می کنیم. با توجه به این واقعیت که ما فقط یک همه گیری جهانی را تجربه کردیم تعجب آور نیست
جای تعجب نیست که جهش شاخص ترسیدن در اوایل سال ۲۰۲۰ همزمان با افت شدید بازار سهام بود. می توانید آن را در نمودار داوجونز زیر نشان دهید
چیزی که می توانید به طور قطعی بدانید این است که در افت و خیزها ، پول زیادی از دست رفته است … و پول زیادی به دست آمده. تفاوت آنها با هوش مالی و کسانی بود که از گله پیروی می کردند
اصلاح بازار سهام در راه است
در سال ۲۰۱۷ ، این “معیار ترسیدن” در پایین ترین سطح خود از ۱۹۹۳ قرار داشت. و معامله گران حرفه ای از ذهنیت خود ترسیده بودند. آلیسون شریدر ، که برای کوارتز می نویسد ، با برخی از معامله گران حرفه ای در آن زمان در مورد “اخبار خوب” شاخص پایین وی آی ایکس مصاحبه کرد. در اینجا آنچه او نوشته است
اخیراً از چند معامله گر پرسیدم که آیا معتقدند نوسانات کمتر ریسک کمتری را در بازارها نشان می دهد. آنها عصبی شدند و خندیدند و در اصل گفتند “تصحیح در راه است و ترسناک خواهد بود.” آنها انتظار دارند که یک گروه بزرگ ، در نهایت ، به اندازه کافی عصبی شوند و از بازار خارج شوند – شاید سرمایه گذاران نهادی (صندوق های بازنشستگی ، بنیادها و موارد مشابه) یا بازنشستگان اخیر. هنگامی که این شروع می شود ، موارد بیشتری دنبال می شود. سپس ، یکی از معامله گران می گوید ، “قتل عام” خواهد بود.
قرار است شاخص وی آی ایکس معیار نوسانات مورد انتظار در بازارها میباشد. پایین بودن این میزان نشان می دهد که اکثر سرمایه گذاران انتظار آرامش را داشتند ، اما معامله گران از ذهن خود ترسیده بودند. من فکر نمی کنم آنها امروز خیلی بهتر شده اند. حقیقت این است که بسیاری از سرمایه گذاران حرفه ای از دستاوردهای بازار لذت می برند ، اما منتظر افت کفش دیگری نیز هستند. همیشه اینطور است و کسانی که بیشتر آسیب می بینند آماتورها هستند.
جهان در قلمرو ناشناخته ای قرار دارد
:چند سال پیش ، صبح بعد از رای گیری برای برگزیت این را نوشتم
امروز صبح بیدار شدم و دیدم شهروندان بریتانیایی با ۵۲ تا ۴۸ درصد به خروج از اتحادیه اروپا (اتحادیه اروپا) رای داده اند. انگلیس مهمترین عضو مالی و سیاسی در اتحادیه اروپا و اولین کشوری است که از اتحادیه اروپا خارج شده است
به آینده ای ناشناخته خوش آمدید
هفته های منتهی به رای گیری اکثر تحلیلگران حدس می زدند که رای گیری به چه سمتی پیش می رود. رای گیری برای خروج از اتحادیه اروپا به این معنا بود که انگلیس دارای نخست وزیر جدید خواهد شد ، زیرا دیوید کامرون در پی رای گیری استعفا داد. به نظر من ، تنها واقعیت شناخته شده این است که این موضوع باعث افزایش نوسان می شود
از آن زمان ، همه چیز ناپایدارتر شده است ، نه کمتر. ما با کره شمالی دائماً گرد و غبار داشته ایم. ناآرامی های سیاسی در داخل وجود داشته است و احتمالاً به این زودی ها برطرف نمی شود. و یک حمله سایبری جهانی خط لوله اصلی در ایالات متحده را متوقف کرد. و یک نوع تهاجمی از کووید از هند بیرون می آید
در واقع ، ما به سفر خود در آینده نامعلوم ادامه می دهیم
مشکل پیش بینی ها
در مقاله خود درباره برکزیت ، من همچنین درباره سخت بودن پیش بینی آینده صحبت کردم. پیش بینی آینده یک بازی بازنده است. اشتباه کردن آسان و تقریباً غیرممکن است که کاملاً درست باشد … قسمت سخت پیش بینی آینده در واقع پیگیری اقدامات مطابق با پیش بینی های شما است. همیشه تعداد مخالفان بیشتر از مومنان است
من در مورد داستان کتاب مقدس نوح صحبت کردم. او سالها و سالها از عمر خود را صرف ساختن یک کشتی در وسط بیابان کرد ، در حالی که در مورد سیل آینده صحبت می کرد. همه او را مسخره کردند … تا اینکه سیل فرا رسید. سپس همه آنها می خواستند در کشتی وارد شوند ، اما دیگر دیر شده بود. در کتابم ، پیشگویی جعبه ابزارثروت، من پیش بینی کردم که بزرگترین سقوط بازار سهام در تاریخ جهان در راه است واتفاق می افتد.. اما من معتقدم که اصلاحات هنوز اتفاق می افتد – و مانند نوح من هنوز آماده می شوم
آیا سقوط (و اصلاح) بازار سهام هنوز در راه است؟
هفتاد و پنج میلیون بچه های بومرز حدود ۱۰ تریلیون دلار پس انداز مالیاتی دارند که باید از آنها خارج شوند ، و در سالهای آینده این کار را به طور فزاینده ای انجام خواهند داد. در مصاحبه ای گفتم
او گفت: “من نگران سرمایه گذاری حرفه ای نیستم که بتواند بازار را کوتاه کند ، طولانی کار کند ، از گزینه ها ، تماس ها و تماس ها استفاده کند.” “این فرد دارای ۴۰۱ (کا) یا آی آرای است ، جایی که همه تخم های آنها در این برنامه به نام برنامه بازنشستگی وجود دارد
سرمایه گذاران حرفه ای در وال استریت ترسیده اند. اوضاع در بازارها خوب است … تقریبا خیلی خوب است. آنها می دانند که تصحیح در راه است. و وقتی این اتفاق بیفتد ، بچه های بومر از بین می روند. این که امسال اصلاح شود یا در سالهای آینده ، یک چیز درست است ، اصلاحات همیشه انجام می شود. خبر خوب این است که همیشه در هر رونق و رکودی فرصت وجود دارد – اگر به خوبی آماده شوید
بازارها همیشه رونق و رکود دارند … اما آیا سود خواهید برد؟
یکی از کلیدهای آماده سازی ، درک ماهیت رونق و رکود بازار است. این را می توان با درک تاریخ و سپس مشاهده الگوهای تاریخ در حال بازی در دنیای امروز ما انجام داد. در طول این سالها ، من چندین کتاب با موضوع رونق و رکود خوانده ام. تقریباً همه آنها تولیپ مانیا در هلند ، حباب دریاهای جنوبی و البته رکود بزرگ را پوشش می دهند. یکی از بهترین کتابها – “آیا می تواند دوباره اتفاق بیفتد؟” – در سال ۱۹۸۲ توسط برنده جایزه نوبل هایمن مینسکی نوشته شد. در این کتاب ، او هفت مرحله حباب مالی را توصیف کرده است. آن ها عبارتند از
مرحله ۱: موج شوک مالی
بحران زمانی آغاز می شود که اختلال مالی وضعیت اقتصادی فعلی را تغییر دهد. این می تواند یک جنگ ، نرخ بهره پایین یا فناوری جدید باشد ، همانطور که در رونق دات کام اتفاق افتاد
مرحله ۲: شتاب
همه شوک های مالی تبدیل به رونق نمی شوند. آنچه برای آتش سوزی لازم است سوخت است. بعد از ۱۱سپتامبر ، من معتقدم سوخت در بازار املاک وحشتناک بود زیرا بازار سهام سقوط کرد و نرخ بهره کاهش یافت. میلیاردها دلار از بانک ها و بازار سهام به سیستم سرازیر شد و بزرگترین رونق املاک در تاریخ رخ داد
مرحله ۳: سرخوشی
همه ما رونق را از دست داده ایم. یک سرمایه گذار عاقل می داند که باید منتظر رونق بعدی باشد ، نه اینکه در صورت از دست دادن دوره فعلی وارد بازار شود. اما وقتی شتاب به سرخوشی تبدیل می شود ، احمق های بزرگتر وارد می شوند
تا سال ۲۰۰۳ ، هر احمقی در حال خرید املاک بود. دختری در هنگام تسویه حساب در سوپرمارکت محلی کارت ویزیت املاک و مستغلات تازه چاپ شده اش را به من داد. بازار مسکن به موضوع داغ بحث در مهمانی ها تبدیل شد. “تلنگر زدن” در جلسات پی تی ای کلمات کلیدی شد. خانه ها تبدیل به دستگاه های خودپرداز شدند زیرا بدهکاران کارت اعتباری وام های بلند مدت برای پرداخت بدهی های کوتاه مدت گرفتند
شرکتهای رهنی بارها تبلیغ کردند و مردم را ترغیب کردند که پول بیشتری قرض کنند. برنامه ریزان مالی ، خسته از توضیح دادن به مشتریان خود چرا برنامه های بازنشستگی آنها پول خود را از دست داده است ، به سمت دلالان وام مسکن حرکت کردند. در این دوره سرخوشی ، آماتورها معتقد بودند که آنها نابغه املاک هستند. آنها به هرکسی که گوش می داد در مورد میزان درآمد خود و میزان هوش خود می گفتتند
مرحله ۴: مشکلات مالی
خودی ها به خارجی ها می فروشند. احمقهای بزرگتر اکنون به دام می افتند. آخرین احمق ها کسانی هستند که سالها در حاشیه ایستاده بودند و قیمت ها را می دیدند و از جهش وحشت داشتند. سرانجام ، سرخوشی و داستان دوستان و همسایگان باعث کشتار در بازار می شود. دیرآموزان ، شکاکان ، آماتورها و افراد ترسو سرانجام با حرص مغلوب می شوند و با پول نقد دست به دام می شوند
دیری نمی گذرد که واقعیت و ناراحتی به وجود می آید. احمق های بزرگتر متوجه می شوند که در مشکل هستند. وحشت شروع می شود و آنها شروع به فروش می کنند. آنها شروع به نفرت از دارایی هایی می کنند که قبلاً دوست داشتند ، صرف نظر از این که سهام ، اوراق قرضه ، صندوق سرمایه گذاری مشترک ، املاک یا فلزات گرانبها باشد
مرحله ۵: بازار برعکس می شود و رونق به یک رکود تبدیل می شود
آماتورها متوجه می شوند که همیشه قیمت ها بالا نمی روند. آنها ممکن است متوجه شوند که متخصصان فروخته اند و دیگر خرید نمی کنند. خریداران به فروشنده تبدیل می شوند و قیمت ها شروع به کاهش می کند و باعث می شود بانک ها به تنگ آیند
مینسکی از این دوره به عنوان “بی اعتباری” یاد می کند. مربی ام میگفت: “این زمانی است که خدا به شما یادآوری می کند که آنقدرها هم که فکر می کردید باهوش نیستید.” پول آسان از بین رفته است و ضررها شروع به افزایش می کند. در املاک و مستغلات ، احمق بزرگتر متوجه می شود که بیش از ارزشش به اموالش بدهکار است. او از نظر مالی وارونه است
مرحله ۶: وحشت شروع می شود
آماتورها اکنون از دارایی های خود متنفر هستند. آنها با کاهش قیمت ها و متوقف کردن وام بانک ها شروع به تخلیه آن می کنند. وحشت شتاب می گیرد. رونق در حال حاضر رسماً یک رکود است. در این زمان ، ممکن است کنترل هایی برای کاهش سقوط نصب شود ، همانطور که اغلب در مورد بازار سهام اتفاق می افتد. اگر این مشکل ادامه پیدا کند ، مردم به دنبال وام دهنده گان آخرین راه حل برای نجات همه ما هستند. اغلب ، این بانک مرکزی است
خبر خوب این است که در این مرحله ، سرمایه گذاران حرفه ای از خواب غفلت بیدار می شوند و دوباره هیجان زده می شوند. آنها مانند یک خرس در خواب زمستانی هستند که بعد از خواب طولانی بیدار می شود و یک ردیف سطل زباله ، پر از غذاهای گران قیمت و شامپاین از مهمانی شب قبل را پیدا می کند که درست بیرون از چاله خود قرار گرفته است
مرحله ۷: شوالیه سفید سوار می شود
گاهی اوقات ، رکود واقعاً منفجر می شود و دولت باید وارد عمل شود – همانطور که پس از سقوط ۲۰۰۸ اتفاق افتاد ، سهام شرکت هایی مانند جنرال موتورز را خریداری کرد و بانک های بزرگ وال استریت که وام خود را بیش از حد بالا بردند نجات داد
امروز ، باید از خود بپرسید که فکر می کنید در چه مرحله ای هستیم. بازار سهام در بالاترین سطح خود قرار دارد. سرمایه گذاران به سراغ آی پی او هایی مانند اسنپ چت می روند اگرچه این شرکت دو برابر سریعتر از قبل ازآی پی او خود ضرر می کند. شاخص وی آی ایکس در حالی کاهش می یابد که جهان ناپایدارتر می شود
و معامله گران حرفه ای می گویند ، “تصحیح در راه است و زشت خواهد بود
من نمی توانم به شما بگویم دقیقاً چه اتفاقی می افتد ، اما می توانم به شما بگویم که بهتر است آماده باشید. خبر خوب این است که من یک برنامه پنج مرحله ای دارم که در مورد نحوه سودآوری در هر بازاری با شما به اشتراک میگذارم
برنامه پنج مرحله ای برای سودآوری در جریان اصلاحات بازار سهام
اولین قدم برای موفقیت در هر بازار به اندازه کافی آشکار است ، اما اغلب نادیده گرفته می شود. بدانید پول شما در چه چیزی سرمایه گذاری شده است
اگر قصد سرمایه گذاری در زمینه آموزش مالی را ندارید ، به هر حال ، پول خود را در بیمه ۴۰۱ (کا) خود نگه دارید و بگذارید همانجا بماند. این امن تر از جابجایی پول بدون اطلاع از چگونگی و چرا است. اما اگر می خواهید آمادگی کسب درآمد در هر بازاری را داشته باشید ، باید بفهمید که چگونه این پول برای شما کار کند
یک مکان عالی برای شروع خواندن وبلاگ جعبه ابزارثروت است
یک- موقعیت خود را بدانید
واقعیت غم انگیز این است که اکثر مردم حتی نمی دانند پول بازنشستگی شان در چه چیزی سرمایه گذاری شده است. این پول از چک خارج می شود ، به مکانی جادویی به نام حساب سرمایه گذاری مدیریت شده می رود و توسط جادوگری به نام مدیر مالی جابجا می شود
دو-بدانید چگونه عمل خواهید کرد
هنگامی که متوجه شدید پول شما در چه زمینه ای سرمایه گذاری شده است ، باید بدانید که این سرمایه گذاری ها در بازار معین چگونه عمل خواهند کرد. به عنوان مثال ، اگر نرخ بهره به طور قابل توجهی افزایش یابد ، به نظر می رسد که فدرال رزرو خود را برای آن آماده کرده است ، این احتمال وجود دارد که سهام و اوراق قرضه سقوط کنند – و اینها حساب های بازنشستگی بیشتر سرمایه گذاران را تشکیل می دهند
بنابراین ، در چنین بازاری ، ممکن است زمان سرمایه گذاری در املاک قبل از افزایش نرخ بهره فرا رسیده باشد
سه-تحصیل کنید
این بدان معناست که شما نمی توانید فقط در مورد بازار مشاوره بگیرید ، بلکه باید خود را آموزش دهید تا بتوانید ببینید چه چیزی در راه است و زمان آماده سازی داشته باشید
چهار-به آرامی خطر خود را کاهش دهید
با آموزش مناسب ، می توانید بهتر ببینید بازارها به کجا می روند ، ترکیب دارایی فعلی شما در بازارهای آینده چگونه عمل می کند و چقدر ریسک دارید. این به شما این امکان را می دهد تا تنظیمات مناسب را انجام دهید تا ریسک خود را به حداقل برسانید و موقعیت هایی را بگیرید که در بازارصعودی یا نزولی به خوبی عمل خواهند کرد. و ما را به نقطه نهایی می رساند
پنج-جفت خرید کنید
سرمایه گذاران حرفه ای همیشه به صورت جفت خرید می کنند. یک موقعیت برای رشد و دیگری برای حفاظت است. به عنوان مثال ، اگر سرمایه گذاری زیادی در بازار سهام و دارایی های کاغذی انجام داده اید ، می خواهید سهام فلزات یا کالاهای گرانبها را بیمه کنید. در صورت خرید ملک ، می خواهید بیمه آن املاک را نیز خریداری کنید
این لیست میتواند ادامه پیداکند. این البته آموزش مالی می خواهد ، اما سرمایه گذاری ارزش آن را دارد.
