به تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری خود توجه کنید

زمان مطالعه :۷ دقیقه I نویسنده: محمد شمس

از این راهنما استفاده کنید تا دریابید چگونه می توانید سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنید (یا نه)
من دوستی دارم که خیلی عاشق کارهای هنری است ، می تواند ساعت ها مشغول کار باشد قبل از اینکه بفهمد چقدر زمان می گذرد در آن گم میشود

آخرین باری که برای شما اتفاق افتاده چه زمانی – آنقدر درگیر کاری شده اید که دیگر وقت را از دست داده اید؟ این یک نشانه مطمئن از همگام سازی کامل با آنچه دوست دارید است

برعکس ، اگر شما به چیزی علاقه ندارید ، پس هر لحظه مجبور می شوید که برای آن هزینه کنید ، و سخت کار خواهید کرد

این مفهوم در مورد انتخاب دارایی ها برای سرمایه گذاری صادق است ، زیرا چندین کلاس دارایی وجود دارد که می توان از بین آنها انتخاب کرد. اگر می خواهید احساس ارتباط کنید و از اختصاص دادن وقت برای حفظ آن دارایی خود لذت ببرید ، بسیار مهم است که شما دارایی را انتخاب کنید که مناسب شخصیت ، ارزش ها و سبک زندگی شما باشد

پنج کلاس دارایی اصلی
گرچه دارایی های زیادی وجود دارد که می توانید برای سرمایه گذاری آن را انتخاب کنید ، من می خواهم امروز درباره پنج کلاس دارایی اصلی بحث کنم

یک – کسب و کار

اگر به فکر راه اندازی کسب و کارهستید ، می توانید از پول خود استفاده کنید ، از افراد خصوصی پول جمع کنید یا از یک وام دهنده سنتی پول بگیرید تا بتوانید کار خود را شروع کنید. هدف از پولی که سرمایه گذاری می کنید ، مهم نیست که از کجا تأمین شود ، بازدهی از آن سرمایه است – که به شما ، تجارت و سرمایه گذاران و یا وام دهنده شما بازمی گردد

حال ، بگذارید بگوییم دوستی به شما مراجعه می کند که در ایده تجاری خود سرمایه گذاری می کند یا به شما اطلاعاتی در مورد سرمایه گذاری که در تجارت شخص دیگری می دهند ، می دهد. شما ممکن است انتخاب کنید که در این مشاغل یا شرکت خصوصی سرمایه گذاری کنید – البته پس از انجام اولین تلاش دقیق خود برای تعیین اینکه آیا فرصت برای شما مناسب است یا نه ، البته، از آنجا که ممکن است کسب و کار و صاحبان آن برای شما آشنا نباشند ، شما باید تکالیف خود را در موارد زیر انجام دهید

پروژه (خود تجارت)
شرکا
بودجه ، و
تیم بازرگانی و مدیریت

دو – املاک و مستغلات

دو دلیل اصلی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد: جریان نقدی از املاک اجاره ای و سود سرمایه هنگام خرید و فروش املاک . من در وهله اول در زمینه اجاره املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنم ، زیرا جریان پول متناسب با فرمول استقلال مالی من است. شما تصمیم خواهید گرفت که کدام مدل برای اهداف و موقعیت شما مناسب است

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یک راه حل همه جانبه نیست. گزینه های سرمایه گذاری بسیاری در مورد این کلاس دارایی وجود دارد: املاک تک خانواده ، دوبلکس ، سه گانه ، ساختمانهای آپارتمانی ، ساختمانهای اداری ، مراکز خرید خرده فروشی و مراکز خرید و املاک صنعتی مانند انبارها ، هتلها و پارکهای خانه های سیار. بهتر است در آغاز از کوچک شروع کنید ، اما آسمان خراش به معنای واقعی کلمه است – شاید روزی صاحب یک آسمان خراش شوید

یکی از بزرگترین مزایای املاک و مستغلات مفهوم اهرم است. اهرم قدرت استفاده از او پی ام (یا پول افراد دیگر) برای خرید دارایی است. ملکی که از اهرم مالی بالایی برخوردار است به این معنی است که بدهی زیادی نسبت به حقوق صاحبان ملک وجود دارد (ارزش ویژه ارزش فعلی بازار منهای بدهی است.) ملکی که ۹۰ درصد بدهی دارد (این بدان معنی است که صاحبان و سرمایه گذاران ۱۰ درصد) نسبت به ملکی که ۷۰ درصد وام گرفته و ۳۰ درصد پول نقد در آن قرار داده شده است ، اهرم بیشتری دارد. هرچه بدهی به ملک بیشتر باشد ، جریان نقدی کاهش می یابد. هرچه بدهی کمتر باشد ، جریان نقدینگی نیز بیشتر می شود. در اینجا می توانید درباره استفاده از پول دیگران برای سرمایه گذاری بیشتر بیاموزید

سه – دارایی های کاغذی

اکثر مردم در حال حاضر با دارایی های سنتی کاغذی که شامل سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های سرمایه گذاری و حساب بازنشستگی است آشنا هستند. همچنین می توانید در گزینه های سهام ، معاملات آتی سهام و ارز سرمایه گذاری کنید. دارایی های کاغذی شامل ر ای تز (اعتبارات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات) هستند ، سرمایه هایی که فقط در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنند. دارایی های کاغذی همچنین شامل ای تی اف (وجوه قابل معامله در بورس) هستند

این کلاس دارایی معمولاً سرمایه گذاری در سود سرمایه (در مقابل جریان نقدی) است. با این حال ، سود سهام به عنوان مالیات جریان نقدی دریافت می شود. هنگامی که زبان دارایی های کاغذی را یاد گرفتید ، می توانید به سرعت سرمایه گذاری کنید

چهار – کالاها

طبقه دارایی بعدی کالاها است – فلزاتی مانند طلا ، نقره و مس ؛ غذاهایی مانند غلات ، ذرت ، قهوه و شکر ؛ و مواد اولیه مانند روغن ، گاز و پنبه. قیمت کالاها معمولاً تحت تأثیر عرضه و تقاضا است. در صورت وجود سپر ذرت ، قیمت ها پایین است زیرا عرضه ذرت زیاد است. از طرف دیگر اگر به دلیل خشکسالی و شرایط نامساعد جوی کمبود ذرت وجود داشته باشد ، در این صورت قیمت ذرت بالا خواهد بود

می توانید کالاهایی مانند طلا و نقره را در نمایندگی فلزات گرانبها محلی خود خریداری کنید. یا می توانید از طریق بورس های آتی آنچه را که قراردادهای آینده کالاها نامیده می شود ، خریداری کنید

کالاها معمولاً به جای وضعیت جریان نقدی ، سرمایه ای هستند که دارای سود سرمایه (یا ضرر) هستند

پنج – ارز رمزنگاری شده
کلاس نهایی دارایی رمزنگاری شده است ، یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که می توانید مستقیماً آن را بخرید ، بفروشید یا مبادله کنید – و توسط دولت یا هیچ موسسه صادر کننده پشتیبانی نمی شود. به نظر می رسد همه ، این روزها در مورد ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین ، اتریوم ، ترون و لیت کوین (امروزه بیش از ۵۰۰۰ ارز رمزنگاری شده وجود دارد) صحبت می کنند. چرا که نه؟ با نوسانات گسترده ارزش و سود کوتاه مدت در محدوده ۱۰۰۰٪ ، موارد بسیار مهیج و فریبنده ای است

برخی از افراد به عنوان سرمایه گذاری جایگزین به بیت کوین و ارزهای رمزپایه دیگر روی آورده اند و به تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری کمک می کنند. سرمایه گذاران دو نوع اصلی دارند: کسانی که آن را طولانی مدت خریداری می کنند و آنهایی که پس از افزایش قیمت خرید و فروش می کنند. اما درست مثل بازار سهام ، اگر نمی دانید چه کاری انجام می دهید ، حتماً سوخته خواهید شد

بله ، اگر دقت کافی را انجام ندهید ، یک بازی بالقوه خطرناک برای بازی ارزهای رمزگذاری شده وجود دارد. چطور؟ در اینجا یک لیست تاسف آور از میلیونرهای ارز های رمزنگاری احتمالی است که رمزهای ورود خود را گم کرده و از ثروت خود محصور شده اند. و در اینجا داستان مردی است که ۳۲۱ میلیون دلار بیت کوین دارد، اما نمی تواند به آن دسترسی پیدا کند. همچنین ، سقوط های غیرقابل پیش بینی نیز اتفاق می افتد ، دقیقاً مانند بازار سهام – مانند این افت ۱۱ درصدی یک روزه در اوایل هفته

احتیاط دیگر ، در حالی که من در آن کار می کنم: ارز رمزنگاری شده یک دارایی نیست ، زیرا پول را در جیب شما قرار نمی دهد. از آنجا که ارزش آن در حال انفجار است ، بسیاری از مردم احساس ثروت می کنند ، اما اینگونه نیستند. بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه برای تجارت مفید نیستند ، بنابراین تنها راه درک ارزش فروش است. فقط در این صورت ، اگر سود کسب کنید ، آنها به یک دارایی تبدیل می شوند

و بله ، هنگامی که ما شروع به شکستن موانع ذهنیت برادری رمزنگاری می کنیم ، تعداد زیادی از افراد درگیر جنون رمزنگاری هستند. و فضای زیادی هم برای شما وجود دارد

تمرکز و متنوع سازی – یک اکسیمورون؟

اگر کاملاً به قیمت نقره علاقه ندارید یا فکر می کنید اوراق قرضه کسل کننده هستند ، از کار روزانه مرتبط با مدیریت آن کلاسهای دارایی لذت نخواهید برد. اگرچه در درجه اول سرمایه گذاری در مواردی که بیشتر به آنها علاقه دارید مهم است ، اما متنوع بودن آنها نیز مهم است. اما به چه معنا است؟

احتمالاً شنیده اید که یک برنامه ریز مالی در مورد اهمیت “سبد سرمایه گذاری متنوع” در برخی موارد موعظه می کند – اما تعریف آنها از تنوع دقیقاً چیست؟

هنگامی که اکثر برنامه ریزان و مشاوران مالی به شما می گویند سبد سرمایه گذاری متنوعی داشته باشید ، آنها معمولاً فقط به سهام شما مراجعه می کنند

هنگامی که اکثر برنامه ریزان و مشاوران مالی به شما می گویند سبد سرمایه گذاری متنوعی داشته باشید ، معمولاً آنها فقط به سبد سهام شما مراجعه می کنند. متنوع سازی برای آنها به معنای سرمایه گذاری در بخشهای مختلف سهام است ، مانند کلاه بزرگ ، کلاه کوچک ، مخلوط ، تراشه آبی ، فناوری پیشرفته یا انرژی جایگزین

اما در اینجا یک اشاره کوچک: متنوع بودن واقعی به معنای متنوع سازی فراتر از دارایی های کاغذی ، در تمام طبقات دارایی است

امروز من در هر پنج کلاس دارایی سرمایه گذاری کرده ام. هر کلاس دارایی واکنش متفاوتی به بازارها نشان می دهد و هر دارایی موجود در هر کلاس نیز ممکن است متفاوت باشد. بارها و بارها شاهد هستیم که چگونه ممکن است قرار دادن همه پول خود در یک سبد با امنیت مالی مورد نظر شما پاداش ندهد. بنابراین عاقلانه است که با هر کلاس دارایی راحت باشید و یک سرمایه گذار کاملاً خوب شوید

:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود