امور مالی و سرمایهگذاری, آموزش سرمایه گذاری با پول دیگران, املاک و مستغلات, ثروتآفرینی, درآمد غیرفعال, سرمایه گذاری با پول دیگران, سرمایه گذاری در املاک با پول دیگران, کارآفرینی
پول دیگران چیست و چگونه میتواند استراتژی سرمایهگذاری شما را متحول کند؟
زمان مطالعه :۳ دقیقه I نویسنده: محمد شمس
سلاح مخفی ثروتمندان
بیایید از میان هیاهو عبور کنیم. شما آزادی مالی میخواهید. میخواهید سریعتر از یک فرد معمولی که در کار طاقتفرسای ۹ تا ۵ بعد ازظهرگیر افتاده، ثروت بسازید. اما حقیقت تلخ این است: اگر فقط از پول خودتان برای سرمایهگذاری استفاده میکنید، در یک بازی باخت-باخت شرکت میکنید
ثروتمندان با احتکار پول نقد خود ثروتمندتر نمیشوند – آنها با استفاده از پول دیگران ثروتمندتر میشوند
این یک نقشه مشکوک نیست. این ستون فقرات امپراتوریها، سوخت پشت غولهای املاک و مستغلات، تکشاخهای استارتاپی و غولهای بازار سهام است. اگر در مورد تسریع ثروت خود جدی هستید، باید استفاده از پول دیگران را یاد بگیرید
این مقاله فقط در مورد چیستی پول دیگران نیست – بلکه در مورد چگونگی هک کردن سیستم، رهایی از محدودیتهای مالی و ایجاد ثروت بدون برده بودن در حساب پسانداز خود است
بیایید در آن عمیقتر شویم
پول دیگران چیست؟ (و چرا نخبگان به آن قسم میخورند)
اُ پی ام مخفف عبارت پول دیگران است. این هنر (و علم) استفاده از سرمایه دیگران برای تولید ثروت برای خودتان است
:به آن فکر کنید
وارن بافت فقط با پسانداز ثروتمند نشد – او برکشایر هاتاوی را با سرمایهگذاری با پول دیگران (سهام شناوربیمه) ساخت
غولهای املاک و مستغلات با پول نقد خود ملک نمیخرند – آنها از وامهای بانکی، سرمایهگذاران خصوصی و سندیکاها استفاده میکنند
میلیاردرهای فناوری هر استارتاپی را به تنهایی راهاندازی نمیکنند – آنها سرمایه گذاران خطرپذیر را جذب میکنند
بازی همیشه در مورد اهرم بوده است. پول شما محدود است. پول دیگران نامحدود است
چرا اکثر مردم هرگز از پول دیگران استفاده نمیکنند (و فقیر میمانند)
ترس از بدهی – آنها فکر میکنند قرض گرفتن بد است. (خبر کوتاه: بدهی یک ابزار است. سوءاستفاده از آن خطرناک است. تسلط بر آن، یک ابرقدرت است.)
کمبود دانش – آنها نمیدانند چگونه به پول دیگران دسترسی پیدا کنند
طرز فکر کمبود – آنها معتقدند پول محدود است، بنابراین به جای استفاده استراتژیک از سرمایه، آن را احتکار میکنند
اگر میخواهید از معمولی بودن فرار کنید، باید پول دیگران را بپذیرید
چگونه پول دیگران میتواند سرمایهگذاریهای شما را تقویت کند
الف. املاک و مستغلات: پادشاه اهرم
برای داشتن املاک و مستغلات نیازی نیست میلیونر باشید. فقط باید بدانید که چگونه از پول دیگران استفاده کنید
وامهای بانکی (وام مسکن) – ۲۰٪ (یا کمتر) پیشپرداخت کنید و بگذارید بانک بقیه را تأمین مالی کند
وامدهندگان خصوصی – از افراد با شرایط بهتر از بانکها وام بگیرید
مشارکتها – سرمایهگذارانی را جذب کنید که در حین مدیریت شما، سرمایهگذاری معاملات را انجام دهند
مثال: یک ملک ۵۰۰ هزار دلاری را با ۱۰۰ هزار دلار پیشپرداخت بخرید. اگر ۵٪ افزایش قیمت داشته باشد، ۲۵ هزار دلار سود نمیکنید – از ۱۰۰ هزار دلار ۲۵ هزار دلار سود میکنید (۲۵٪ بازده). این قدرت اهرم است
ب. کسب و کار: مقیاس پذیری بدون بوت استرپینگ
تا به حال فکر کردهاید که چرا برخی از استارتاپها شکوفا میشوند در حالی که برخی دیگر از بین میروند؟ تامین مالی
سرمایهگذاران فرشته و سرمایه گذاران خطرپذیر – برای مقیاسپذیری سریع، پول جمعآوری میکنند
تامین مالی جمعی – پیشفروش محصولات یا سهام برای تامین مالی رشد
اعتبار تجاری – از خطوط اعتباری برای تقویت توسعه استفاده کنید
ایلان ماسک تسلا و اسپیس ایکس را تنها از پول پیپال خود تامین مالی نکرد – او میلیاردها دلار از پول دیگران را جمعآوری کرد
ج. بازار سهام: مارجین و سندیکاسیون
معاملات مارجین – برای افزایش سود، در مقابل پرتفوی خود وام بگیرید (مراقب باشید – ریسک وجود دارد)
باشگاهها/سندیکاهای سرمایهگذاری – برای خرید داراییهایی که به تنهایی از عهدهی آنها بر نمیآیید، با دیگران پول جمع کنید
نکته؟ برای سرمایهگذاری مانند ثروتمندان، لازم نیست ثروتمند باشید
تغییر طرز فکر: از پساندازکننده به تخصیصدهنده سرمایه
اینجا جایی است که اکثر مردم شکست میخورند – آنها مانند پساندازکنندگان فکر میکنند، نه استراتژیستها
پساندازکنندگان، پول نقد را احتکار میکنند، از ریسک وحشت دارند
تخصیصدهندگان سرمایه، پول (خود و دیگران) را برای ایجاد بازده تصاعدی به کار میگیرند
مدیریت سرمایه اولیه مستلزم موارد زیر است
✅اعتماد به نفس – شما باید به توانایی خود در ایجاد بازده اعتقاد داشته باشید
✅قابل اعتماد بودن – اگر غیرقابل اعتماد باشید، مردم به شما پول قرض نمیدهند
✅هوش مالی – بدانید چگونه معاملاتی را ترتیب دهید که به نفع همه باشد
اگر منتظرید تا “پول کافی” برای سرمایهگذاری داشته باشید، از قبل باختهاید. زمان اقدام اکنون است – با هر منبعی که میتوانید به آن دسترسی داشته باشید
چگونه از پول دیگران استفاده کنیم (بدون اینکه ضرر کنیم)
مرحله ۱: ایجاد اعتبار
هیچکس به یک تازهکار پول نمیدهد
از کوچک شروع کنید – از وامهای سنتی (وام مسکن، وامهای مدیریت کسب و کارهای کوچک) استفاده کنید
مدرک نشان دهید – سابقه مهم است. یک خانه ارزان بخرید، یک شغل جانبی راه بیندازید، ثابت کنید که میتوانید اجرا کنید
مرحله ۲: با پول شبکهسازی کنید
وامدهندگان خصوصی – افرادی را پیدا کنید که روی پول نقد نشسته و ۱٪ از پسانداز خود را دریافت میکنند. به آنها ۶-۸٪ سود تضمینشده توسط یک دارایی پیشنهاد دهید
– شرکا – من معاملات را پیدا میکنم، شما آنها را تأمین مالی میکنید، ما سود را تقسیم میکنیم
مرحله ۳: معاملات برد-برد ساختار دهید
پول دیگران در مورد فریب دادن مردم نیست – بلکه در مورد ایجاد ارزش برای همه طرفین است
املاک و مستغلات: به سرمایهگذاران بازده ترجیحی ارائه دهید
کسب وکار: در ازای تأمین مالی، سهام بدهید
سهام: از استراتژیهای حاشیه سود محافظهکارانه استفاده کنید
مرحله ۴: مقیاسپذیری تهاجمی
پس از اثبات مدل، بزرگتر شوید
برای جذب نقدینگی و سرمایهگذاری مجدد، املاک را دوباره تأمین مالی کنید
برای کسب و کار خود، دورهای تأمین مالی بزرگتری را جمعآوری کنید
معاملات بزرگتر را سندیکا کنید
خطرات (و نحوه کاهش آنها)
بله، پول دیگران خطراتی دارد. اما عدم اقدام، خطرناکتر است
مشکلات رایجی که باید بدانید
استفاده بیش از حد از اهرممالی – قرض گرفتن بیش از حد بدون جریان نقدی
معاملات بد – استفاده از پول دیگران در سرمایهگذاریهای ناموفق
آسیب به اعتبار – عدم موفقیت در تحویل، پلهای پشت سر را میسوزاند
:چگونه برنده شویم
✔جریان نقدی پادشاه است – اطمینان حاصل کنید که سرمایهگذاریها میتوانند بدهی را پوشش دهند
✔بررسی دقیق – فقط در چیزی سرمایهگذاری کنید که آن را درک میکنید
✔کمتر از وعده، بیش از وعده، تحویل دهید – برای معاملات آینده اعتماد ایجاد کنید
انقلاب پول دیگران- آیا به آن ملحق خواهید شد؟
بازی مالی دستکاری شده است – اما نه به آن شکلی که شما فکر میکنید. این دستکاری برای کسانی است که میدانند چگونه آن را بازی کنند
ثروتمندان سختتر کار نمیکنند – آنها باهوشتر کار میکنند. آنها به فیش حقوقی متکی نیستند – آنها از پول دیگران برای ساختن امپراتوریها استفاده میکنند
شما یک انتخاب دارید
به پسانداز کردن پول ادامه دهید، به این امید که روزی “به اندازه کافی” داشته باشید
یا همین امروز استفاده از پول دیگران را شروع کنید و ثروت خود را مانند حرفهایها افزایش دهید
ابزارها در دسترس هستند. دانش در دسترس است. تنها سوال این است
آیا آمادهاید که بزرگتر فکر کنید؟
زیرا آینده متعلق به کسانی است که جرات استفاده از اهرم را دارند
حالا بروید و آنچه برای خودتان است را بدست آورید🚀
:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود
