برنامه اقدام خود را در برابر بحران مالی آماده کنید

زمان مطالعه :۱۵ دقیقه I نویسنده: محمد شمس

جهان در آستانه یک بحران اقتصادی واقعی قرار دارد. شما نمی توانید از آن جلوگیری کنید … اما می توانید با یک برنامه مدیریت بحران برای آن آماده شوید

این یکی از آن پست های منحصر به فرد میباشد که همزمان با آنچه در جهان می گذرد بسیار به موقع است

پول مدرسه قدیمی

به مدرسه بروید ، شغل پیدا کنید ، سخت کار کنید ، پس انداز کنید ، یک خانه بخرید ، از بدهی خود خارج شوید و در درازمدت و یک سبد متنوع از سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های متقابل و صندوق های داد و ستد مبادله ای را سرمایه گذاری کنید. هرکسی که از این توصیه پیروی کند ، اکنون کباب شده است زیرا این همه چیز مانند هندیبورگ در حال از بین رفتن است.

من فکر نمی کنم اقتصاد بازگردد. فکر می کنم دنیا برای همیشه تغییر کند. بالاخره پیشگویی به حقیقت می پیوندد.و دلیل آن تا سال ۲۰۲۰ طول کشید ،۲۰۱۶ نه به خاطر سال ۱۹۹۹ ، من ناامیدی وال استریت را پیش بینی نکردم ، دولت ایالات متحده و بانک مرکزی فدرال رزرو. من هیچ ایده ای نداشتم که آنها ممکن است کمی کاهش ایجاد کنند ، که اساساً قوانین اقتصاد بانک مرکزی فدرال را نقض می کرد. چاپ تریلیون دلار در چند ماه گذشته به این معنی است که پس اندازکننده ها بازنده هستند. چرا در زمانی که دولت ها در حال چاپ پول ، هستند شما پس انداز می كنید؟ پس انداز پول از دست دادن پول است زیرا دلار شروع به از دست دادن قدرت خرید خود (یعنی ارزش خود ) به طور چشمگیری می کند. ما قطعاً در حال رکود اقتصادی گسترده هستیم ، احتمال رکود و احتمال فروپاشی اقتصادی. امروز خیلی خطرناک است

اگر این وبلاگ را می خوانید ، به این معنی است که خودتان را آماده می کنید و پایه ای محکم برای زنده ماندن از این بحران به دست می آورید. من قصد دارم به شما یک بررسی کلی از آنچه که آموزش مالی واقعی است ، را بگویم و نه آن چیزهای فریب دهنده و جعلی که از وال استریت صادر میشود را ارائه کنم

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس اوراق بهادار یک مأموریت انتحاری است ، به خصوص پس از مارس سال ۲۰۲۰ زیرا بزرگترین سقوط اتفاق افتاده و هنوز هم اوضاع خراب است 

سقوط واقعی – موردی که احتمالاً چیزی در مورد آن نشنیده اید – در واقع در سپتامبر سال ۲۰۱۹ آغاز شد. این زمانی است که سیستم بانکی سایه سقوط کرد

برنامه اقدام در برابر بحران اقتصادی

بیشتر یاد بگیرید

برنامه اقدام در برابر بحران اقتصادی

بیشتر یاد بگیرید

اکنون همه افراد دیگر ، مردم عادی که هرگز آموزش مالی دریافت نکرده اند ، آن نرخ بهره ارزان را گرفتند و به بازار سهام پریدند. اصولاً سرمایه گذاران حرفه ای خارج شدند و همه مکنده ها وارد بازار شدند. ناگهان … هراس اصابت کرونا ویروس، درست وقتی فدرال رزرو و همه بانکداران قدرتمند می دانستند که سیستم بانکی داخلی در حال فروپاشی است بوجود آمد. آنها به بهانه  قربانی شدن ، وارد کرونا ویروس شدند

بنابراین توده مردم اکنون فکر می کنند که بحران واقعی ، بحران کرونا ویروس است. من فکر می کنم این یک سرپوش است. من سعی نمی کنم که بحث برانگیز و حتی توطئه گر باشم. اما ، من فکر می کنم این امکان وجود دارد که ویروس یک سرپوش واقعی برای سقوط  باشد. سؤال این است که این فروپاشی تا کجا پیش خواهد رفت؟ فکر نمی کنم سقوط تمام شده باشد ، فکر می کنم تازه شروع شده است ، من گمان می کنم که این سقوط  بزرگترین در تاریخ زمین خواهد بود. ما هم اکنون در آستانه رکود هستیم  و آخرین رکود ، که از سال ۱۹۲۹ آغاز شد ، ۲۵ سال به طول انجامید. بنابراین اگر این رکود بسیار بزرگتر از رکود بزرگ قبلی است ، به نظر شما چه مدت ادامه خواهد یافت؟ آیا توصیه قدیمی سرمایه گذاری برای بلند مدت هنوز معنی دارد؟

برنامه اقدام برای مدیریت بحران در املاک و مستغلات

باید بپذیریم که وارد دنیای جدید و بی باکی شده ایم. می دانم که این ترسناک است. کار من مضطرب کردن شماست زیرا هیچ چیز بدتر از این نیست که در سقوط دیگران راحت باشید ومن فکر می کنم در حال سقوط کردن هستیم

می دانم که بسیاری از شما به املاک و مستغلات علاقه دارید. چند روز پیش ، مشاور ما در املاک و مستغلات و شریک سرمایه گذاری من است ، افکارش را با من در میان گذاشت ، ما درباره آنچه امروز اتفاق می افتد صحبت های طولانی داشتیم. بنابراین من فقط می خواهم برخی از بینش های او و آنچه که امروز در مورد املاک و مستغلات انجام می دهیم را به اشتراک بگذارم

در حال حاضر من تعداد زیادی واحد آپارتمان دارم. هنگامی که بحران به وقوع پیوست ، ما نگران توانایی مستاجران خود برای پرداخت اجاره بها بودم. بسیاری ازمستاجران ما بیکار هستند ، تلاش می کنند و می ترسند. این یک زمان وحشتناک برای بسیاری از آنها است ُ در ماه آوریل ، اجاره بهای ما فقط ۷ درصد کاهش یافته است.۷٪ مردم اجاره را نتوانستند پرداخت کنند. در ماه مه به ۲۳٪ کاهش یافت. بنابراین بسیاری از ناشناخته ها وجود دارد. ماه ژوئن ، ژوئیه ، آگوست ، سپتامبر چه می شود؟

در سرمایه گذاری در املاک و مستغلات دو اصل وجود دارد که ما از روز اول دنبال کرده ایم و هنوز هم قابل اجرا هست

 قاعده کلی شماره ۱ سرمایه گذاری در املاک و مستقلات

یکی از اصول اساسی که همیشه پیروی کرده ایم این است که اشتغال املاک و مستغلات را هدایت می کنند. تعداد زیادی از افراد بی کار شدند و شریک من پیش بینی میکند که ۵۰٪ از کسب وکارهای کوچک در مراکز خرید از تجارت و کسب وکار خارج میشوند ، ما باید شروع به فکر کردن در مورد موقعیت های مختلف کنیم

به عنوان مثال در اورلاندو و فلوریدا . دنیای دیزنی تعطیل است. هزاران شغل از بین رفته است.لاس وگاس ، همینطور، این یک شهر ارواح است. به هیوستون نگاه کنیم ، قیمت نفت فقط کاهش یافته است.این یک مشکل است زیرا آنها حتی بیکاری بالاتری از بقیه کشورها خواهند داشت

 اجاره تعطیلات توسط مالک ایر بی ان بی ، وی آر بی او از بین رفته است. اگر به مسافرت نیاز دارید ، این خیلی سخت است. بنابراین امروز فرصت در املاک و مستغلات کجاست؟ اگرآن طرف روشنایی وجود دارد ، چه روشنایی وجود دارد؟ فرصت کجاست؟ اشتغال ، املاک و مستغلات را هدایت می کنند. بنابراین ما باید توجه زیادی به بخش های اشتغال جدید داشته باشیم زیرا تکامل می یابند و در این دنیای جدید ایجاد می شوند. برای تماشای این بحث و کسب اطلاعات بیشتر ، اینجا را کلیک کنید

قاعده کلی شماره ۲ سرمایه گذاری در املاک و مستقلات

برای یادآوری ، اصل یكم این است كه اشتغال املاك و مستغلات را هدایت می كند. اگر می توانید مکانی را در رابطه با شغل و اشتغال آنها پیدا کنید که ضد بحران باشد سپس باید فرصتهای املاک و مستغلات آن منطقه را بررسی کنید. شما دلارهای سرمایه گذاری خود را می گیرید و به آنجا می روید که افراد در حال کار هستند. اگر مردم در حال حرکت هستند ، پس شما نیز بهتر حرکت می کنید

اصل دوم اینکه به دنبال ویژگی های سطح بالا نباشید. ما روی دارایی های سطح بالا سرمایه گذاری نمی کنیم زیرا وقتی یک سقوط اتفاق می افتد وقتی است که یک اصلاح اتفاق می افتد ، نخستین افرادی که قصد حرکت به سمت کاهش هزینه را دارند ، در واحدهای سطح بالا و خانه های سطح بالا هستند. این مستاجران سطح بالا اکنون در حال تغییر به آنچه ما دارایی کلاس یا سطح بی می نامیم هستند، مردم مجبور به كاهش هزینه ها خواهند شد اما اين افراد هنوز مجبورند جايي براي زندگي داشته باشند. هنگام صحبت با مشاورم ، که مدیریت املاک ما را نیز بر عهده دارد ، می فهمیم که این استراتژی در این نوع زمانها چقدر خوب عمل می کند

جایی که بسیاری از صاحبخانه ها نگران اجاره دادن مستاجران خود هستند و بدتر از آن ، آپارتمان خود را رها می کنند ، ما در وضعیت بسیار خوبی هستیم ، پیروی از این اصل ، ما را با از دست دادن اجاره بسیار کمی نجات داده است. در حال حاضر ، چیزی بیش از خرید صحیح وجود دارد ، با این حال. شما به عنوان صاحبخانه با مستاجرین خود شریک هستید. شما باید آنها را به عنوان انسان مشاهده کنید و در این مدت بسیاری از انسانها به آنها نیازمندند. بنابراین ما اقدامی کرده ایم که به مستاجرین خود نشان دهیم که در آنجا هستیم و در این مدت به آنها کمک خواهیم کرد. به عنوان مثال ، مشاور من و تیم ما بسیار باهوش بوده اند. آنها هر ماه صد دلار کوپن می دهند تا به مستاجرین ما کمک کنند. ما همچنین در حال کار بر روی برنامه های پرداخت اجاره هستیم تا افراد حتی در صورت عدم کار را نیز در خانه های خود نگهداری کنیم. ما تصمیم گرفتیم که کسی را بیرون نکنیم. ما می خواهیم مردم این کار را انجام دهند و ما به آنها کمک می کنیم تا با برنامه های پرداخت ، کوپن و ایده های مشابه را از طریق آن استفاده کنند ، این دو اصل هنوز هم امروز جواب میدهد ، اما ما هرگز قبل از این از همانند این بحران نگذاشته ایم

اگر می خواهید در مورد اصول یک یا دو بیشتر بدانید ، به اینجا بروید

مشکلات مربوط به عرضه و تقاضا با ایر بی ان بی ، وی آر بی او

نکته دیگری که ما در حال دیدن آن هستیم افزایش عرضه است. اجاره تعطیلات ایر بی ان بی و  وی آر بی او در حال مبارزه کردن هستند و به احتمال زیاد از کسب و کار خود خارج شوندبنابر این ، خیلی زود موجودی انبار آنها ریزش خواهد کرد و این بدان معناست که اگر بدانید که چه کاری انجام دهید فرصتی عالی خواهد بود

اما ، اگر ابتدا آموزش مالی ندارید ، بنابراین لطفاً با قرار دادن چیزی با پول درآمدی که سخت بدست آورده اید  در آن مشارکت نکنید زیرا فقط  یک “نکته داغ” را خوانده اید یا به نظر ایده خوبی رسیده است.خواهشمندم ابتدا آموزش مالی خود را دریافت کنید. به یاد داشته باشید که  من آموخته ام ، یک سرمایه گذار بد می تواند حتی بهترین معامله را خراب کند و یک سرمایه گذار خوب می تواند حتی بدترین معامله را به بهترین شکل رقم بزند. لطفا خیلی ، خیلی خیلی کوچک شروع کنید زیرا می خواهید اشتباه کنید. حتی با همه موفقیتهایی که داشته ایم ، ما هنوز در هر کاری که می کنیم اشتباه می کنیم. بنابراین ، کوچک شروع کنید ، این زمان ، شروع آمادگی برای زمانی است که این فرصت ها فرا می رسد

 مدیریت بحران فرصتهای کسب و کار

مشاغلی که می بینیم خوب کار می کنند ، مشاغل اطراف کمپینگ ها هستند. همچنین کسب و کارهایی که کارهای  شما را انجام میدهند مانند شرکت های بهسازی خانه ها مثل هوم دپوت و لووز. بسیاری از مشاغل دیجیتالی نیز متولد شده اند  تا به مردم یاد دهند که چگونه می توانند کارهایی را برای خود انجام دهند.

انبارهای منطقه ای. هر کسی می خواهد تحویل سریع داشته باشد. بنابراین انبارهای منطقه ای به عنوان دارایی برای انبار کردن کالاها و ارائه خدمات خود هستند. نکته این است که ما در مکانی منحصر به فرد قرار داریم که تصوری نداریم که به کجا می رویم. اما بهترین کاری که می توانیم بکنیم توجه به اتفاقاتی است که اتفاق می افتد. به دنبال فرصت و چگونگی سرمایه گذاری در آن باشید.همیشه فرصتی وجود دارد که کسب وکارخود را شروع کنید

آیا این پنجره زمان خردمندانه است

توجه داشته باشید که این یک مسابقه نیست.این سقوط می تواند چندین دهه ادامه داشته باشد. بدون اینکه ابتدا تحصیل کنید ، وارد یک سرمایه گذاری نشوید. مهمترین چیز در این زمان ، تحصیلات مالی و یادگیری چیزهای جدید است. این زمان برای شروع تحصیل در خانواده های خودتان است ، آموزش به طور مستقل و بازی جریان نقدی بهمراه خانواده بصورت آنلاین یا سنتی آن. بسیار دلگرم کننده و ارزشمند است که مردم از این زمان برای یادگیری و مطالعه و رشد خود استفاده کنند. بسیار شگفت انگیز است ، و اگر این وبلاگ را می خوانید ، این شامل شما نیز می شود

برنامه اقدام مدیریت بحران فرصت های بورس اوراق بهادار

سوالی که هم اکنون در حال پرسیدن آن هستید ، چه کاری باید بکنم؟ بازارها بالا می روند و بازارها پایین می روند. متأسفانه ، اگر فردی در حالت خلبان اتوماتیک باشد ، اگر هنوز شغلی داشته باشد که پول را به بیمه بازنشستگی ۴۰۱ کا پرتاب کند ، به زودی می فهمد که کنترل خود را از دست داده است.آنها هیچ کنترلی در مورد بالا رفتن یا پایین آمدن بیمه بازنشستگی ۴۰۱ کا یشان ندارند. مثل حضور در یک بازی پوکر است. وقتی در یک بازی پوکر هستید ، اغلب افرادی هستند که دست خود را نشان می دهند و به شما خواهم گفت وقتی به ماه مارس  نگاه می کنید و می خواهید حاصلی از این سقوط باشید ، بازار واقعاً دست آنها را نشان داده است. این واقعاً آنچه را که نسبت به ارزش سهام موجود در آن احساس می شود نشان میدهد و آن تمسخر نیست

تنها چیزی که مسائل را از بدتر شدن متوقف می کرد ، ریختن به ارزش تریلیون ها و تریلیون دلارتوسط  فدرال رزرو به بازار بود و بنابراین ، وقتی سعی می کنید بفهمید چه چیزی در آینده به وجود می آید ، واقعاً دو انتخاب دارید. شما می توانید ذهنیت یک قربانی ، یک مورچه کارگر درمانده را داشته باشید و بگویید “به من بگو چه کاری باید انجام دهم” یا می توانید بگویید “نه ، من یک طرزفکر کنترل شده می خواهم. یک زمینه از آموزش. همین الان همه از من سؤال می کنند که چه چیزی را بخرم. آیا طلا خریداری کنم؟ یا املاک و مستغلات بیشتر؟کدام سهام را باید خریداری کنم؟ مردم از من سؤال می کنند ، شما چه می خرید؟ خوب ، من به مادرم توصیه نمی كنم آنچه من انجام می دهم ، زیرا مادرم نمی داند ، آن چه چیزی را که من می دانم  و توضیح آن در ۲۰ دقیقه خیلی پیچیده است ، آنها باید از من سؤال کنند ، چه چیزی را باید مطالعه کنم؟ کاری که شما باید انجام دهید این است که در سطح تحصیلات خود سرمایه گذاری کنید. اکنون یک جهان بعد ازکرونا ویروس  وجود خواهد داشت. من در این زمینه متخصص نیستم. من واقعا اهمیتی نمیدهم آنچه خواهد آمد و آنچه خواهد رفت هر آنچه که هست. توطئه ای باشد یا نباشد.آنچه که من می دانم ۳۰ میلیون نفر هستند که شغل ندارند و آنچه من می دانم در حدود ۴۰٪ از مشاغل کوچک نمی خواهند که این کار را انجام دهند. هیچ دلیلی وجود ندارد که بازار سهام به این اندازه بالا باشد با توجه به این نوع اعداد و این دسته از مشکلاتی که در حال حاضر وجود دارد. بنابراین هنگامی که بازار واقعاً درماه  مارس سقوط کرد ،احساس می کنم بازار دست خود را نشان داده است، تنها چیزی که این مسئله را پشتیبانی می کند فدرال رزرو است.این یک سفر بسیار جالب در دنیای پس ازکرونا خواهد بود تا ببینیم که بانک مرکزی فدرال چه مدت طول می کشد تا سعی کند بازار سهام را به این صورت ادامه دهد. چقدر پول چاپ می کنند؟ من فکر نمی کنم انتهای  چاپ پول را دیده باشم

برای شنیدن افکارما در مورد بازار سهام و دنیای بعد از کرونا می توانید اینجا کلیک کنید

ما قصد داریم تا پیدا کنیم آنچه که اتفاق خواهد افتاد در جهان پس از کرونا ویروس. بنابراین ، توصیه من خرید سهام یا خرید بیت کوین یا طلا یا هر یک از آن نیست. توصیه من این است که شما بدانید که اکنون زمان آن رسیده است که هرچه ممکن است باهوش باشید

ما درعصراطلاعات قرار داریم. اما در حال حاضر ، من احساس می کنم که درعصر اطلاعات غلط  زندگی می کنیم و فرصتی عالی برای هوشمند سازی است. وقتی چیزی را در فیس بوک یا دراخبار می بینم ، اکنون باید  خودمان را آموزش دهیم  و بگویم ، خوب ، من این را باید باور کنم یا نه. من نسبت به همه بسیار تردید دارم و آنچه همه می گویند. من واقعاً در مورد چه چیزی می دانم و درباره چه چیزی نمی دانم؟

بنابراین ، در دنیایی که مردم  می توانند در مورد هر چیزی بگویند ، این آموزش مالی شما است که شما از طریق آن می بینید. فکر می کنم این بهترین سرمایه گذاری است که من دارم. بنابراین واقعاً این سؤال است ، اکنون چه کار کنم؟ آیا من مسیر مشاوره را طی کنم یا مسیر آموزش را طی کنم؟ این انتخاب بستگی به شما دارد

می توانید وقت خود را صرف تماشای نتفلیکس کنید تا زمانی که تمام آن فیلم ها را تماشا کنید یا شاید شما یک کتاب در مورد سرمایه گذاری یا املاک و مستغلات یا سهام یا مالیات بخوانید. شاید بتوانید یک دوره آنلاین را طی کنید یا یک مربی سرمایه گذاری کسب کنید.این چیزی است که من در دنیای پس ازکرونا می گویم ، افراد دارای تحصیلات کسانی خواهند بود که زنده مانده و شکوفا می شوند

و چه کسی می داند چه چیزی واقعی است و چه چیزی جعلی؟ افراد زیادی به عقاید خود عمل می کنند که واقعیت ندارند. شما نیاز به تحصیل دارید. شما باید حقایق را برای خودتان کشف کنید ، در غیر این صورت قرار است براساس عقیده عمل کنید و خود را تنظیم کنید تا قربانی “نکته مهم” بعدی شوید

من یک ضد جهل و نادانی هستم. کل مفهوم بیمه بازنشستگی ۴۰۱ کا من را دیوانه می کند ، زیرا این ایده را می فروشد که تمام کاری که من باید انجام دهم این است که به سر کار بروم ، شغل بگیرم و پولم را  در آنجا واریز کنم. من می توانم در مورد پول نادان باشم. اما ، در همان زمان ، سرمایه گذاری پول خود ، بدون آموزش احتمالاً خطرناک تر است. اگر از سهام خبر ندارید ، آیا سرمایه گذاری در سهام هوشمند است؟ اگر از املاک و مستغلات اطلاع ندارید ، آیا سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هوشمند است؟نه! اگر هیچ چیز در مورد کسب وکار نمی دانید آیا سرمایه گذاری در کسب وکارها هوشمندانه است؟نه

به همین دلیل من بازی جریان نقدینگی را دوست دارم ، بازی جریان نقدی یک شبیه سازی است .اگر قدم اول را می خواهید ، درهمین جا است که من شروع کردم. در این دنیای اطلاعات غلط و معلمان تقلبی ، بازی جریان نقدینگی موضوع مورد بحث روز ندارد ، در مورد کرونا ویروس هیچ نظری ندارد.این فقط به شما می آموزد که به روش های مختلف سرمایه گذاری کنید

اگر درست بگوییم ، آماده سازی مهمتر از پیش بینی در حال حاضر است و آنچه من به آن دسته از مردمانی که به شما می گویند اکنون بخرید و نگه دارید می گویم ، موفق باشید برای شما. بگذارید توضیح بدهم: پس از سقوط سال ۱۹۲۹ ، بازار ۲۵ سال هموارماند.۲۵ سال ، بنابراین اگر ۷۰ سال سن دارید و مسافت طولانی خود را  نگه دارید ، شما ۹۵ ساله خواهید شد قبل از دیدن هر چیزی. آیا این مانند یک برنامه مالی محکم برای شما به نظر می رسد؟

معلمان خود را عاقلانه انتخاب کنید

من حدود هفت سال داشتم و معلم مدرسه ام  از من سؤال کرد که چرا این سه خردمند عاقل شمرده می شوند؟ نمی دانستم ، آنها خردمند نبودند زیرا آنها ثروتمند بودند ، آنها خردمند بودند ، زیرا آنها به دنبال بهترین معلم بودند. این کاری است که افراد خردمند انجام می دهند ، آنها به دنبال بهترین معلمان هستند. من به بیشتر برنامه ریزان مالی اعتماد ندارم. آنها معلم نیستند. من مطمئن هستم که آنها بچه های خوبی هستند ، اما آنها فروشنده هستند. آنها فقط سعی می کنند غذا را روی میز بگذارند. آنها ثروتمند نیستند. آیا باید از آنها مشاوره بگیرید؟ یادگیری از معلمان واقعی امروزه آسانتر از همیشه است. بنابراین فقط در مورد آن فکر کنید. این یک دنیای جدید و بی باک است. اما اگر کاری را انجام دهید که مادر و پدرتان انجام داده اند ، احتمالاً اوقات سختی را متحمل می شوید

یک چیزی که من همیشه از بسیاری از بزرگسالان می شنوم این است که: ای کاش پدر ثروتمندی داشتم!!! اگر بتوانید  چیزی را با هیچ چیز بخرید شما واقعاً به قدرت آن فضای بین گوش چپ و گوش راست خود به نام مغز ضربه می زنید. من با هیچ چیز می توانم سرمایه گذاری کنم این قدرت واقعی آموزش مالی است. این مهم است زیرا وقتی این مطلب را می خوانید ، با خودتان می گویید ،بسیار خوب “وقتی پول داشتم سرمایه گذاری می کنم. اما اتفاق در زندگی می افتد ، شرایط اضطراری نیز اتفاق می افتد وشما هیچ وقت پولی نخواهید داشت

نداشتن پول بهترین کاری بود که برای من اتفاق افتاد. من را وادار به ساختن بسیار خلاقانه و برنامه ریزی برای زمانی کرد که سرمایه گذاری را پیدا کردم که چگونه می توانم پول را برای خرید سرمایه گذاری بدست آورم. این آموزش واقعی مالی بود. گرفتن جهشی از ایمان مثل آن ترسناک به نظر می رسد. شرط می بندم که افکار شما فقط ذهن شما را غرق می کند ، به همین دلیل است که بیشتر افراد به مربی نیاز دارند. من این کار را انجام دادم. داشتن یک مربی ، یک معلم واقعی ، بسیار زیاد به موفقیت شما کمک می کند