سرمایه گذاران خوب چگونه سود کسب می کنند

زمان مطالعه :۷ دقیقه I نویسنده: محمد شمس

هوش مالی راه حل تبدیل یک سرمایه گذار بد به یک سرمایه گذار خوب است

مربی من می گفت كه يكي از مشكلات مدرسه اين است كه به بچه ها آموخته مي شود در دنيايي “درست” و “غلط” زندگي كنند. این واقع بینانه وهوشمندانه نیست. در دنیای سرمایه گذاری – مانند زندگی واقعی – اغلب بیش از یک جواب یا راه حل برای سؤالات یا مشکلات وجود دارد. در مدرسه فقط یک جواب درست وجود دارد. مثلا در آزمون معلمان کلاس ، آنها به دنبال جواب های درست هستند

در مدرسه ، اگر پاسخ های شما به سوالات معلم خود صحیح باشد ، شما باهوش هستید. اگر پاسخ های شما به سوالات معلم صحیح باشد ، شما یک دانش آموز سطح “الف” هستید. ایده ، تنها پاسخ صحیح است که آن  پایه و اساس آموزش دانشگاهی است

در زندگی واقعی بیش از یک جواب درست وجود دارد

سرمایه گذاری خوب یا سرمایه گذاران خوب؟

هیچ چیزی بعنوان سرمایه گذاری خوب یا بد یا سرمایه گذاران خوب یا بد وجود ندارد. به عبارت دیگر ، سرمایه گذاری فقط به همان خوبی شما است. بحث در مورد دو طرف یک سکه چیز جدیدی نیست. من یک چرخش در این مورد پیشنهاد می کنم و معتقدم که تمام سکه ها دارای سه سطح هستند: پشت ، رو و لبه

به گفته اف. اسکات فیتزجرالد ، باهوش ترین افراد در لبه زندگی می کنند که قادر به دیدن هر دو طرف هستند

بسیاری از دانش آموزان با اعتقاد به اینکه فقط یک جواب می تواند درست باشد ، مدرسه را ترک می کنند. آموزش سنتی به جای اینکه ذهنیت دانش آموزان را باز کند ، ذهنیت آنها را می بندد. بچه ها با اعتقاد به دنیای درست یا غلط ، سیاه یا سفید ، باهوش یا احمق ، مدرسه را ترک می کنند. این دلیل اصلی است که چرا بسیاری از مردم مدرسه را دوست ندارند ، از جمله بسیاری از دانش آموزان سطح الف. اگر دانشجویی هرگز به لبه نرسد ، آن نقطه که از آن می تواند هر دو طرف را ببیند ، او فقط یک طرف سکه را می بینند. یک جواب  ، یک نقطه نظر ، یک چشم انداز 

هوش مالی توانایی بررسی موضوع پول از لبه سکه و دیدن بیش از یک نقطه نظر است. فیتزجرالد به “توانایی نگه داشتن دو ایده مغایر در همان زمان” به عنوان آزمایش “هوش درجه یک” اشاره دارد. به عبارت دیگر ، ایده درست در برابر غلط ، که در مدرسه تدریس می شود ، غیر منطقی است. در واقع ، نادانی است ،از آنجا که درست در برابر غلط ” نادیده گرفته میشود ، به جای کاوش، در طرف دیگر. به نظر من ، ایده درست در برابر غلط  پایه و اساس همه اختلاف نظرها ، برهانها ، طلاق ، ناراضی بودن ، پرخاشگری ، خشونت و جنگ است

سرمایه گذاران خوب موقعیت های بلند و کوتاه را درک می کنند

دنیای امور مالی پر از تضاد است: درآمد و هزینه ، دارایی و بدهی ، و بازارهای گاو نر و بازار خرس. غالباً ما به اشتباه تضادهای اطراف خود را از نظر خوب و بد برچسب می زنیم. من دوست دارم که بگویم: شما یک دست راست و یک دست غلط  ندارید ، یک دست راست و یک دست چپ دارید. برای اینکه درک بهتری از آنچه در مورد آن صحبت می کنم به شما بدهم وچگونگی اعمال آن برای سرمایه گذاری ، از مشاور سهام من ، خواسته ام تا نبوغ خود را به اشتراک بگذارد

قیمت نفت

بیایید به نمونه ای از یک فرصت سرمایه گذاری که همه ما با آن ارتباط داریم نگاهی بیندازیم که بیانگر نظر من است. ما دو نفر داریم: جان و لوک. جان شغلی دارد که او هر روز باید رانندگی کند. او مانند هر کس دیگری ، در زندگی خود درآمد و هزینه دارد. به دور از جایی که جان زندگی می کند ، قیمت نفت افزایش می یابد. او درباره نیروهایی که قیمت نفت را بالا می برند ، نمی داند ، اما روز دیگر وقتی به پمپ بنزین می رود ، می بیند که قیمت بنزین بالا رفته است. این یک هزینه بزرگ است برای جان است ، زیرا افزایش قیمت بنزین یک هزینه اضافی است. بدون هیچ تقصیری در مورد خودش ،جان باید با توجه به کمبود جریان نقدینگی ماهانه خود این افزایش هزینه را فراهم نماید

حال بیایید به وضعیت لوک را نگاه کنیم. چند سال پیش ، لوک در یک چاه نفت سرمایه گذاری کرد.وقتی قیمت نفت برای جان افزایش یافت ، برای لوک نیز افزایش یافت. با این حال ، به جای کاهش جریان نقدینگی ، چک های ماهانه لوک ازآن چاه نفت بزرگتر شد و حتی نیازی به انگشت بلند کردن برای آن نبود. این رویداد واحد دارای دو طرف متضاد است.این که آیا این رویداد (افزایش قیمت نفت) خبر خوبی است یا خبر بد بستگی به موقعیت شما دارد. فهمیدن این موضوع در زمانی که به بازار بورس سهام می آیید بسیار مهم است.افراد زیادی که پول خود را در یک برنامه مانند بیمه بازنشستگی ۴۰۱ کا یا آی ار ای سرمایه گذاری می کنند ، با افت بازار غمگین می شوند و وقتی بازار بالا می رود خوشحال می شوند

به یاد داشته باشید — ما می خواهیم از فکر کردن در مورد سرمایه گذاری درست یا نادرست جلوگیری کنیم. درعوض ، باید درک کنیم که آنها صرفاً متضاد یکدیگر هستند. وقتی این موضوع را درک کردیم ، می توانیم از هر دو طرف استفاده کنیم. ما نمی توانیم بازارها را وادار به حرکت به بالا یا پایین کنیم تا مطابق خواست ما باشند.اما اگر راهی وجود داشته باشد که با پایین آمدن بازار بتوانیم ستون دارایی خود را افزایش دهیم؟ چه می شود اگر ما بتوانیم موقعیت خود را برای سود از افت در بازارتنظیم کنیم؟

سرمایه گذار خوب

این مثال دیگری از هوش مالی است که از طریق موقعیت های کوتاه و بلند توضیح داده شده است. به زودی یک شرکت محبوب تلفن همراه با تلفن جدیدی با نام زد ۹ روانه بازار خواهد شد که میلیون ها نفر مایل به خرید آن هستند. در حال حاضر ، این شرکت تلفن همراه نسخه زد ۸ را به فروش می رساند و مردم هر روز ۶۰۰ دلاربرای خرید آن هزینه می کنند. وقتی جان در مورد تلفن جدید می شنود ، می فهمد وقتی مدل زد ۹ جدید منتشر شود ، مدل زد ۸ فعلی تقریبا منسوخ خواهد شد. باتوجه به اینکه در حال حاضر با ۶۰۰ دلار به فروش می رسد ، جان فکر می کند که با نیمی از قیمت فعلی آن را بفروشد تا وقتی که مدل جدید از راه برسد. با این آگاهی از آینده همراه با تمایل او برای سرمایه گذاری بدون پول ، بیایید در نظر بگیریم که جان چگونه می تواند از این سناریو سود ببرد. ابتدا ، جان با لوک صحبت می کند ، که تلفن زد هشتی دارد اما دیگر به آن احتیاج ندارد. لوک  موافقت می کند که مبلغ آن را برای چند وقت به جان قرض دهد. در حال حاضر جان پول را به  لوک  پرداخت نمیکند ، او به سادگی با لوک موافقت می کند که در آینده ای نزدیک  تلفن زد هشتش را معادل ۳۰۰ دلار به او بدهد. بنابراین ، تلفنی که جان وام داده است ، در ستون دارایی وی وارد می شود. اما این نیز به ستون بدهی های او می رود ، زیرا او هنوز هم به لوک مدیون است. قدم بعدی جان فروش یک گوشی زد ۸ و لیست آن با ۶۰۰ دلار است. طی چند روز ، جان یک خریدار دارد و او آن را باید در ازای دریافت ۶۰۰ دلار معاوضه کند. اکنون در ستون دارایی جان ، او دیگر تلفن ندارد. در عوض ، او ۶۰۰ دلار دارد که فقط از فروش تلفن ، آن درآمد را کسب کرده است. در ستون بدهی ها ، او هنوز هم تلفن را مدیون لوک است

در مدت زمان کمی ، گوشی جدید زد ۹ عرضه می شود و قیمت گوشی زد ۸ درست همانطور که جان پیش بینی می کرد ، پایین می رود. اکنون گوشی زد ۸ فقط با ۳۰۰ دلار درسایت ای بی  در دسترس است. بنابراین ، جان آن را با قیمت ۳۰۰ دلار خریداری کرده و تلفن زد ۸ را به لوک برمی گرداند. لوک خوشحال است زیرا جان توافق آنها را انجام داده است و جان ۳۰۰ دلار بدون هیچ سرمایه گذاری اولیه ساخته است

اگر می خواهید یاد بگیرید که چگونه چنین معاملاتی را به تنهایی انجام دهید و دوست دارید ما به شما آموزش دهیم ، به اینجا بروید تا کلاسهای موجود  را ببینید

موقعیت های طولانی و کوتاه

وقتی پیش بینی می کنیم که قیمت چیزی بالا می رود ، می خواهیم آن را بخریم و مالکیت آن را داشته باشیم تا با افزایش ارزش ، از آن سود ببریم. اما وقتی پیش بینی می کنیم که قیمت چیزی پایین خواهد آمد ، ما نمی خواهیم مالک آن باشیم ، می خواهیم آن را وام بدهیم. این مسئله ما را در موقعیتی قرار می دهد که با افت قیمت ، سود کسب کنیم. وقتی از نزدیک به آنچه که جان با تلفن انجام داده است دقت می کنید ، متوجه می شوید که او با قیمتی کمتر خریداری کرده وبا قیمتی بالاتر فروش داشته است. این روش سنتی خرید پایین و فروش بالا “موقعیت طولانی” نامیده می شود

معامله مثال ما مشابه بود ، اما به این دلیل که وام گرفتیم ، سپس فروختیم ، خریدیم و بعد سود بردیم به یک “موقعیت کوتاه” تبدیل می شود

فایده موقعیت های کوتاه این است که آنها بدون توجه به وضعیت بازار ممکن است به شما قدرت تولید سود بدهند. دانش سنتی به ما توصیه می کند که از بدهی خارج شوید  و پول را پس انداز کنید. اما همانطور که در این بخش بحث کردیم ، اگر فکر می کنید ارزش آن کم خواهد شد ، داشتن آن چیز عاقلانه نیست. وقتی می دانیم که ارزش چیزی کاهش خواهد یافت ، ما نمی خواهیم آن را تملک کنیم. در عوض ، ما می خواهیم آن را  وام دهیم. می خواهید بیشتربدانید ؟ برای دیدن کلاسهای موجود به اینجا بروید

هوش چیست؟

هوش تعاریف و معانی زیادی دارد. هوشمند سازی ، برای اهداف این وبلاگ ، صرفاً توانایی خارج شدن از دام دنیای درست یا غلط است که مدارس ما آن دیدگاه را ازآن طرف به جهان پول ، ترویج میدهند ونگاه می کنند. صعود بورس سهام صحیح یا غلط یا خوب یا بد نیست. خرابی بازار املاک و مستغلات صحیح یا غلط یا خوب یا بد نیست. شما ، سرمایه گذار خوب ، فردی هستید که ماهیت مثبت یا منفی سرمایه گذاری های خود را تعیین می کند.شما کنترل می کنید ، اگرآموزش ببینید ، کنترل بیشتری دارید. اگر تصمیم گرفتید که آموزش نبینید و در دنیای متعصبانه “درست یا غلط” زندگی کنید ، کنترل شما به شخص دیگری واگذار می شود

همانطورکه آبراهام مازلو در سلسله مراتب نیاز ها توضیح داده است ، سطح پنجم، بالاترین سطح از وجود انسان، سطح خود- شکوفایی است. خودشکوفایی سازی سطحی است که شخص در آن قرار می گیرد و قادر است جهان را با “عدم تعصب” و “پذیرش واقعیت ها” روبرو کند و چنین واقعیتی ممکن است وجود داشته باشد که : بیش از یک جواب درست وجود دارد