آموزش های مالی, آزادی مالی, آموزش بودجه بندی, آموزش جریان نقدینگی, آموزش سرمایه گذاری, آموزش کسب وکار, آموزش مالی, استقلال مالی, املاک و مستغلات, بحران اقتصادی, برنامه ریزی مالی, پول, ثروت, جریان نقدینگی, چگونه یک میلیونر شویم, راه های کسب ثروت, راه های محافطت از پول, کارآفرینی, کسب ثروت, کسب درآمد آنلاین, کلاس های سرمایه گذاری, کلید موفقیت, مالیات, مدیریت پول, مدیریت ریسک, مربی شخصی امور مالی, مشاوره مالی, موفقیت, موفقیت در کسب و کار, نبوغ مالی, هوش مالی

چگونه از، از دست دادن های بزرگ در زمان سرخوشی بازار جلوگیری کنیم؟

زمان مطالعه :۳ دقیقه I نویسنده: محمد شمس

حرکت در برابرسرخوشی ، بیزاری از ضرر و جمع آوری رفتار گله به آموزش مالی

چه چیزی باعث می شود مردم بیش از حد برای سرمایه گذاری هزینه کنند؟

این سوال جالبی است ، به ویژه با توجه به سرخوشی آی پی او اسنپ چند سال پیش ، که من چندین بار در مورد آن نوشتم: “کارآفرین بودن خوب است” و “آی پی او اسنپ چه چیزی است که بتواند ارزش ذاتی را به شما آموزش دهد”. جالب اینجاست که قیمت سهام اسنپ در حال حاضر در حدود ۶۰ دلار برای هر سهم بسیار قوی است ، اما این پس از سالها جهش در حدود ۲۰ دلار یا کمتر است. کسانی که در دراز مدت سرمایه گذاری کردند بسیار بهتر از کسانی بودند که در اوایل عرضه اولیه معامله می کردند

گیم استوپ ، سرخوشی بازار و سرمایه گذاری با ارزش
یکی دیگر از نمونه های اخیر عدم وجود بیش از حد در معاملات سهام ، دیوانگی گیم استوپ است. همانطور که چندی پیش در پست خود “گیم استوپ ، سرمایه گذاران خرده فروش و ۱۰ کنترل سرمایه گذار حرفه ای” نوشتم ، روز جمعه ، ۲۹ ژانویه ۲۰۲۱ ، سهام گیم استوپ تا ۳۸۰ دلار بالا رفت و به یکی از پر معامله ترین سهام در بازارتبدیل شد. چگونه این اتفاق در یک مرکز خرید با مدل تجاری عصر حجر در وسط همه گیری کرونا رخ میدهد؟ 

پاسخ سرخوشی بود. آماتورها با عجله وارد پول موشکی می شوند. گیم استوپ در نهایت به محدوده ۴۰ دلار سقوط کرد. امروز در محدوده ۲۰۰ دلار است. در طول مسیر می توانید شرط ببندید که افراد زیادی پول زیادی از دست داده اند … و پول زیادی به دست آورده اند. اما همه چیز قماری است

ارز رمزها و سرخوشی بازار
و در نهایت ، شاید نمونه نهایی و پرداخت هزینه زیاد ،در بازار ارزهای رمزها باشد. من طرفدار ارز رمز هستم  و روی آن سرمایه گذاری می کنم. اما من آن را فقط زمانی خریداری می کنم که در فروش باشد. متأسفانه ، بسیاری از مردم بیش از حد منتظر می مانند ، در بالای صفحه خرید می کنند و بعد از افت قیمت از خرید می ترسند زیرا فکر می کنند پول خود را “از دست داده اند”. ارز رمزهای دیگر مانند دوج کوین را وارد کنید ، و آماتورهای زیادی خواهید داشت که ناهار خود را به آنها می دهند
باز هم ، همه اینها این سوال را ایجاد می کند: چرا مردم هزینه زیادی برای سرمایه گذاری پرداخت می کنند؟
مایک تیلور ، مدیرعامل پی آی ای فوند ، برای نیوزلند هرالد می نویسد ، روانشناسی پول درآوردن بینش مفیدی ارائه می دهد
قیمت آن گل لاله در پنجره چقدر است؟
برای تعیین میزان سرمایه گذاران دیوانه ، او از داستان مشهوری که قبلاً به اشتراک گذاشته ام ، استفاده می کند شوق لاله
به طور خلاصه ، بین سالهای ۱۶۳۴ تا ۱۶۳۷ ، قیمت انواع خاصی از پیاز لاله ، یک گل با ارزش ویژه ، به طور تصاعدی رشد میکند. در سال ۱۶۳۶ تا ۱۶۳۷ اوضاع واقعاً گرم میشود. ، آلاستر سوک که برای بی بی سی می نویسد ، گزارش خوبی از آنچه در حال رخ دادن است ارائه می دهد
 
“یکی از کنجکاوی های بازار لاله های قرن ۱۷  این بود که مردم گلها را خودشان معامله نمی کردند بلکه پیازهای انواع کمیاب و مورد نیاز را خرید و فروش می کردند. نتیجه ، همانطور که داش اشاره می کند ،” آنچه امروز بازار آینده نامیده می شود ، بود. “. لاله ها حتی به عنوان نوعی پول به تنهایی مورد استفاده قرارمی گرفتند: در سال ۱۶۳۳ ، املاک واقعی برای تعداد انگشت شماری از لامپ ها فروخته شد … در سال ۱۶۳۳، یک پیاز سمپرآگوستوس ارزش ۵۵۰۰ گیلدن شگفت انگیز را داشت. ماه ۱۶۳۷، این رقم تقریباً دو برابر شد و به ۱۰ هزار گیلدن رسید. داش این مبلغ را در چارچوب قرار می دهد: “برای تغذیه ، پوشیدن و خانه دار کردن یک خانواده کل هلندی به مدت نیم عمر کافی بود ، یا برای خرید یکی از بزرگترین خانه های آن کشور کافی بود. شیک ترین کانال در آمستردام با پول نقد ، همراه با خانه مربیان و باغی به ارتفاع ۲۵ فوت -و این در زمانی است که خانه های آن شهر به اندازه دارایی در هر نقطه از جهان گران قیمت بودند. ”… در اوایل فوریه ۱۶۳۷، بازار لاله ها فرو ریخت … تقاضا ناپدید شد و جریان یافت ارزش آنها به یک دهم ارزشهای قبلی خود سقوط کرد. نتیجه برای بسیاری فاجعه مالی بود
 
دیوانه های لاله های امروزی فراوان است
مبادا فکر کنید پدیده ای مانند شوق لاله یک ناهنجاری تاریخی از طرف صدها سال پیش از سوی افراد عقب مانده بوده است ، شما فقط باید به جنون های خودمان در دوران مدرن مانند حباب سهام فناوری در اوایل ۲۰۰۰ نگاه کنید ، بحران پیش از موعد در سال ۲۰۰۸ ، و حتی شوق میوه طراح در ژاپن امروزی ، جایی که برای یک هندوانه مربعی می تواند تا ۲۰۰۰۰ پوند هزینه داشته باشد
:همانطور که مایک تیلور درباره این دیوانگی ها می نویسد
در هر مورد ، افراد به ظاهر منطقی تحت تأثیر ذهنیت گله قرار گرفته اند و دارایی ها را با قیمتی خریداری کرده اند که ارزش منصفانه را منعکس نمی کند. اغلب ، سرمایه گذاران تصمیمات خود را با بیان اینکه در یک الگوی جدید قرار دارند توجیه می کنند و شرایط فعلی برای همیشه ادامه دارد. واقعیت معمولاً از آن دور است – در واقع ، کاملاً برعکس است
 
امروز ، ممکن است با شوق دیگری در سهام روبرو باشیم. علیرغم همه گیری جهانی کرونا، بیکاری بالا و لرزش بنیادین بازار ، بازارهای سهام هنوز رکوردها را ثبت می کنند. به نظر می رسد سرخوشی ها متوقف نمی شوند
در بازارهای رمزارزها، ما فقط طرف دیگر سودهای عظیم هستیم. برخی فکر می کنند زمان مناسبی برای خرید است. من پیش بینی نمی کنم ، اما همچنین شگفت زده نخواهم شد که شاهد افزایش موج دیگری از آماتورهای آماده بازگشت به قطار حدس و گمان باشم … حتی برای ارزهای دیجیتال مانند دوج کوین ، که به عنوان یک شوخی شروع شده است ، تعداد زیادی معایب در مقایسه با سایر ارزها ، و رشد آنها بیشتر توسط سرمایه گذاری افراد مشهور تأمین شده است
سه عامل در سرخوشی بازار
امروزه اکثر سرمایه گذاران فکر می کنند که سرگرمی ادامه خواهد داشت. آنها معتقدند که تیلور می نویسد “آنها در یک الگوی جدید هستند”. تیلور سه دلیل برای این طرز فکر ارائه می دهد
 
لنگر انداختن: این ویژگی ای است که در آن سرمایه گذار به قیمتی که برایش مهم است “متصل می شود” ، اما ممکن است هیچ ارتباطی با بازاری که در آن سرمایه گذاری می کنند نداشته باشد. به عنوان مثال ، تمرکز بر دو برابر شدن پول خود و فقط فروش دارایی در صورت یا زمان رسیدن قیمت به این نقطه
 
بیزاری از ضرر: تشخیص ضرر برای اکثر مردم ناراحت کننده است و سرمایه گذاران سعی می کنند در صورت امکان از آن جلوگیری کنند. این بدان معناست که اگر دارایی زیر قیمتی باشد که سرمایه گذار بابت آن پرداخته است ، آنها آماده اند منتظر بمانند به این امید که دوباره به قیمت سرسام آوری برسند. اگر دارایی در حال سقوط نهایی باشد ، این می تواند فاجعه بار باشد. در بهترین حالت ، این بدان معناست که سرمایه شما در دارایی ضعیفی گیر کرده است در صورتی که می توان آن را در جای دیگری تخصیص داد
 
رفتار گله: از کودکی ، ما یاد می گیریم که تحت فشار همسالان به عنوان راه کمترین مقاومت ، تسلیم شویم. وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، ما آرامش می گیریم اگر بقیه همین کار را انجام دهند. به عنوان مثال ، اگر همه سهام اینترنتی با قیمت بیش از حد می خرند ، حتی اگر مغز منطقی شما به شما بگوید این دیوانگی است ، شما تصمیم خود را توجیه می کنید ، زیرا “همه دوستان من این کار را انجام می دهند و پول می گیرند ، بنابراین باید خوب باشد
 
مطمئنا ، وارن بافت می داند که چگونه از سه رفتار فهرست تیلور اجتناب کند.او به عنوان یکی از ثروتمندترین مردان جهان ، در سرخوشی بازارها قرار نمی گیرد. او فقط از آنها سود می برد. چگونه؟
 
چند سال پیش ، هنگامی که سهام دوباره رکورد زد ،وارن بافت گفت که فکر می کند هنوز هم ممکن است ارزان شود. هشدار مهم توسط بافت در تعیین اینکه سهام ارزان به نظر می رسد این بود که بر اساس محیطی با نرخ بهره پایین بود. او می گوید: “اگر نرخ بهره هفت یا هشت درصد بود ، این قیمت ها (سهام) فوق العاده بالا به نظر می رسید
این تفاوت بین سرمایه گذار حرفه ای و آماتور است. بافت برای سرمایه گذاری دلایل اساسی بازار را دارد در حالی که آماتورها به دنبال سرخوشی هستند. می توانید شرط بندی کنید که بافت مدت ها قبل از آماتورها از بازار خارج می شود. او پول زیادی به دست می آورد- بسیاری از آن ها -و دیگران ضررهای زیادی خواهند کرد
چرا آموزش مالی برای زنده ماندن در سرخوشی بازارها ضروری است
متأسفانه ، یک سرمایه گذار آماتور اصول بازارها را درک نمی کند ، چه برسد به اینکه چگونه نرخ بهره بر ارزش سهام تأثیر می گذارد. آنها فقط خرید می کنند زیرا بازار بالا می رود … و بقیه هم این کار را انجام می دهند. و این سوال جالبی را مطرح می کند. پادزهر لنگر انداختن ، بیزاری از ضرر و رفتار گله چیست؟
پاسخ در آموزش مالی یافت می شود
 
با درک نحوه عملکرد پول و بازارها ، شما مجهزتر شده اید تا روندهای رخ داده را مشاهده کنید … و از آنها سود ببرید. وارن بافت با این کار ثروت خود را به دست آورده است. و من هم همینطور. اگر می خواهید تحصیلات مالی خود را افزایش دهید ، یک مکان خوب برای شروع ممکن است این “آموزش مالی متفاوت (در ۱۷ درس قطعی)” باشد ، اما باید عمیق تردر آن فرو بروید
به عنوان مثال ، اگر به سهام علاقه مند هستید ، از تحصیل نزد مشاورین جعبه ابزارثروت سود زیادی خواهید برد. او می تواند به شما بیاموزد که مانند وارن بافت سرمایه گذاری کنید – نه مانند یک سرمایه گذار آماتور. نکته: این بسیار پیچیده تر از خرید ، نگه داشتن و دعا کردن است

من هنوز معتقدم بزرگترین سقوط بازار سهام در تاریخ ایالات متحده در راه است. من همچنین معتقدم که با آموزش مالی مناسب ، می توانید پیشرفت کنید در حالی که دیگران برای زنده ماندن تلاش می کنند. تنها چیزی که لازم است این است که چیزهای گذشته مانند لنگر انداختن ، بیزاری از ضرر و رفتار گله را درک کنید تا بفهمید که چگونه پول کار می کند … و چگونه این پول برای شما کار کند