سرمایه گذاری در سهام, آزادی مالی, آموزش جریان نقدینگی, آموزش سرمایه گذاری, آموزش سرمایه گذاری در بازار سهام, بازار سهام, مربی شخصی امور مالی
هفت دلیل برای ایجاد درآمد غیرفعال با سهام
زمان مطالعه :۳ دقیقه I نویسنده: محمد شمس
یک سرمایهگذار سهام آگاه میداند که چگونه با بازار سهام جریان نقدی ایجاد کند، نه اینکه فقط برای سود سرمایه سرمایه گذاری کند
سود سرمایه تنها راه کسب درآمد از طریق سهام نیست
به رویاهای پسانداز بازنشستگی تکیه نکنید، جریان نقدی همیشه از پسانداز بهتر است
سهام مسیری انعطافپذیر و کممانع ارائه میدهد – اگر درست انجام شود
وقتی به بازنشستگی فکر میکنیم، اکثر مردم روزی را تصور میکنند که دیگر نیازی به رفتن به آن شغل ندارند. این اتفاق معمولاً در حدود سن ۶۵ سالگی رخ میدهد. تا آن زمان، امیدواریم که پول کافی برای گذراندن سالهای بازنشستگی پسانداز کرده باشند
اما برای بسیاری از مردم، بازنشستگی ممکن است هرگز فرا نرسد. برخی قادر به کسب پول کافی برای پوشش هزینههای روزهای باقیمانده زندگی خود نیستند؛ و حتی اگر این کار را انجام دهند، افزایش تورم میتواند پسانداز آنها را بسیار کم کند
جریان نقدی: کلید بازنشستگی
زیبایی استفاده از جریان نقدی برای بازنشستگی این است که با تورم رشد میکند. همچنین نیازی به اندوختهی بزرگی ندارید. در عوض، به داراییهایی نیاز دارد که درآمد منظم ایجاد کنند. بنابراین به جای پسانداز میلیونها دلار به امید کافی بودن، فرد داراییهایی ایجاد میکند یا میخرد که درآمد کافی برای پوشش تمام هزینههای ماهانهاش ایجاد کند
وقتی از جریان نقدی صحبت میکنیم، اکثر مردم به اجاره فکر میکنند. اگر هزینههای ماهانه شما ۵۰۰۰ دلار باشد، به آپارتمانهای اجارهای کافی نیاز دارید تا ۵۰۰۰ دلار در ماه درآمد داشته باشید. آیا این آسانتر و سریعتر از ایجاد اندوختهی بزرگ به نظر نمیرسد؟
وقتی مردم به سرمایهگذاری در بازار سهام فکر میکنند، معمولاً به حسابهای بازنشستگی بلندمدت یا سایر سناریوهای خرید و نگهداری فکر میکنند. به ندرت به بازار سهام به عنوان منبع جریان نقدی مداوم فکر میکنند. با این حال، این دقیقاً همان کاری است که میتواند برای یک سرمایهگذار تحصیلکرده انجام شود
تبدیل شدن به یک سرمایهگذار تحصیلکرده
یک سرمایهگذار تحصیلکرده سهام میداند که چگونه با بازار سهام جریان نقدی ایجاد کند، نه اینکه فقط برای سود سرمایه سرمایهگذاری کند
من معتقدم صنعت صندوقهای سرمایهگذاری مشترک ، ما را شستشوی مغزی داده تا به سرمایهگذاری فکر کنیم
صبور باشید… در مسیر بمانید… وحشت نکنید… شما برای مدت طولانی در این مسیر خواهید بود
وقتی این توصیه را میشنویم، تصویری از یک پیرمرد خردمند مانند بنجامین فرانکلین را در ذهن تداعی میکند که این سنت دیرینه سرمایهگذاری را تأیید میکند. میتوان افرادی درست مانند ما را تصور کرد که قرنها به این روش سرمایهگذاری کردهاند
از سوی دیگر، فرهنگ ما چگونه معاملهگران بازار سهام را نشان میدهد؟ آنها معمولاً به عنوان قماربازان حریص و پرخطری نشان داده میشوند که برای پول سریع هر کاری میکنند
به نظر من، هر دوی این تصاویر نادرست هستند. اولی برای این است که ما را به آرامش کاذب برساند و دومی برای این است که ما را شرمنده کند تا باور کنیم اگر بازار را برای خودمان معامله کنیم، به این تبدیل خواهیم شد
من دوست دارم در مورد سرمایهگذاری همانطور فکر کنم که در مورد کسب و کار فکر میکنم. برخی افراد به عنوان کارمند کار میکنند و برخی دیگر به عنوان کارآفرین، کسب و کار خود را میسازند
نوع «کارمند» سرمایهگذار کسی است که در سرمایهگذاریهای کلیشهای مانند صندوقهای سرمایهگذاری مشترک و طرحهای بازنشستگی مانند ۴۰۱(کا) سرمایهگذاری میکند. آنها بدون هیچ فکری، میتوانند کار خود را انجام دهند و از زندگی لذت ببرند. بعداً، وقتی به گذشته نگاه میکنند، اغلب پشیمان میشوند و آرزو میکنند که ای کاش مسئولیت اوضاع را به عهده میگرفتند تا بازده و رضایت بیشتری ایجاد کنند
از سوی دیگر، سرمایهگذار «کارآفرین» به امکانات سرمایهگذاری پیش روی خود نگاه میکند و فرصتهای بیپایانی را میبیند. آنها ممکن است ندانند که چگونه همه کارها را همین الان انجام دهند، اما اعتماد به نفس لازم برای کشف آن را دارند. چرا؟ زیرا آنها افراد معمولی دیگری را میبینند که در این کار موفق شدهاند و حداقل به همان اندازه باهوش هستند. بنابراین آنها بر بهبود آموزش خود تمرکز میکنند و سپس این آموزش جدید را در دنیای واقعی به کار میگیرند. گاهی اوقات آنها برنده میشوند، گاهی اوقات میبازند. اما آنها در هر مرحله از اشتباهات خود درس میگیرند و راههایی را برای جلوگیری از تکرار آنها کشف میکنند. با گذشت زمان، اعتماد به نفس ایجاد میشود و سود افزایش مییابد
درست مانند کارآفرینی که یک کسب و کار جدید را شروع میکند و آن را در یک دوره زمانی میسازد، کارآفرین بازار سهام نیز تلاش خود را برای کسب درآمد افزایش میدهد
هفت دلیل برای استفاده از بازار سهام برای ایجاد جریان نقدی
دلیل شماره ۱ – میتوانید از کوچک شروع کنید. شاید جذابترین جنبه سرمایهگذاری در بازار سهام این باشد که به هر کسی اجازه میدهد از کوچک شروع کند و وقتی آماده شد، آن را گسترش دهد. به علاوه، میتوانید در مدت زمان کوتاهی شروع به کار کنید
راه اندازی یک کسب و کار یا تبدیل شدن به یک سرمایهگذار املاک و مستغلات نیز راههای خوبی برای کمک به شما در فرار از چرخه موشها است. اما آنها معمولاً برای شروع به مقدار زیادی پول نیاز دارند. و همچنین قبل از اینکه شروع به بازپرداخت به شما کنند، نیاز به سرمایهگذاری زمان زیادی دارند. با سهام، سربار بسیار کمی دارید و میتوانید با پول بسیار کمی شروع کنید. سپس میتوانید با رشد، آن را گسترش دهید
دلیل شماره ۲ – انعطافپذیری. با این حال، وقتی در سهام سرمایهگذاری میکنید، میتوانید همزمان با انجام یک کار معمولی، شروع به کار کنید و با تمرین در اوقات فراغت خود، سرمایهگذاری را یاد بگیرید، زیرا ما در مورد معاملات روزانه یا سایر انواع سرمایهگذاریهای پرخطر سهام که شما را مجبور میکنند به صفحه کامپیوتر خود بچسبید، صحبت نمیکنیم. به عنوان مثال، سبک سرمایهگذاری سهام ما را در نظر بگیرید. این سبک به افراد اجازه میدهد تا صبح زود از خواب بیدار شوند و قبل از رفتن به سر کار، کمی وقت بگذارند. برخی دیگر ترجیح میدهند این کار را بعد از رسیدن به خانه در عصر انجام دهند. از آنجایی که مجبور نیستید مانند یک کسب و کار یا املاک و مستغلات با افراد تعامل داشته باشید، به راحتی میتوانید آن را با برنامه خود تطبیق دهید
دلیل شماره ۳ – نیازی به مهارتهای ارتباطی نیست. در انواع دیگر کسبوکار و سرمایهگذاری، برخی افراد عصبی میشوند زیرا مهارتهای فروش لازم برای موفقیت را ندارند. شما به عنوان یک سرمایهگذار در بازار سهام به این مهارتها نیاز ندارید. هر کسی با هوش متوسط و تمایل به یادگیری میتواند مهارتها و استراتژیهای مناسب مورد استفاده سرمایهگذاران موفق را کسب کند
دلیل شماره ۴ – نقدینگی. نقدینگی بازار سهام به این معنی است که همیشه خریداران و فروشندگانی آماده اقدام هستند. شما فقط باید یاد بگیرید که چگونه سرمایهگذاریهای خود را طوری تنظیم کنید که صرف نظر از اینکه بازار به سمت بالا، پایین یا به سمت پایین حرکت میکند، سود ببرید، مانند سرمایهگذاران برتر که همیشه در اخبار درباره آنها میشنوید
دلیل شماره ۵ – اهرم. برای بدست آوردن اهرم در تجارت یا املاک و مستغلات، یک سرمایهگذار باید بدهی بپذیرد. این چیز بدی نیست، اما گاهی اوقات میتواند توانایی شما را برای بازی در آن عرصهها محدود کند. در بازار سهام، میتوانید از طریق استفاده از قراردادهای اختیار معامله، اهرم فوقالعادهای داشته باشید. این نوع قراردادهای اختیار معامله به شما امکان میدهند مقادیر زیادی از موقعیتهای سهام را با کمترین هزینه کنترل کنید. این میتواند یک مزیت بزرگ برای سرمایهگذار تحصیلکردهای باشد که میداند چگونه با خیال راحت از اختیار معامله برای جریان نقدی ثابت استفاده کند
دلیل شماره ۶ – چابکی. اگر بازار املاک و مستغلات سقوط کند یا اقتصاد وارد رکود شود، فوراً کمبود خریدار وجود دارد و جریان نقدی شما میتواند فوراً خشک شود. با این حال، در مورد سهام، همیشه فرصت وجود دارد – مهم نیست که بازار مانند گذشته سقوط کند، یا اگر افزایش یابد، یا حتی در یک جهت جانبی خستهکننده قرار گیرد. تعریف چابکی در مورد سهام همین است: توانایی سود بردن در هر موقعیتی که با آن روبرو میشوید
دلیل شماره ۷ – تمرین رایگان. یکی از بهترین جنبههای سرمایهگذاری سهام این است که میتوانید یاد بگیرید چگونه بدون ریسک کردن حتی یک پنی در یک معامله بد، این کار را انجام دهید. تقریباً همه شرکتهای کارگزاری به هر کسی یک حساب کاربری رایگان برای ثبت نام و یادگیری معامله ارائه میدهند. این روش درست مثل این است که پول واقعی در حساب خود دارید – اما اساساً پول «تظاهرکننده» است. این یک روش ایدهآل برای تمرین استراتژیها و مهارتهایی است که از طریق یک برنامه آموزشی مناسب یاد میگیرید. نوع دیگری از سرمایهگذاری را نام ببرید که این نوع محیط را برای بازی و تقویت مهارتهای شما فراهم میکند
نحوهی سرمایهگذاری در سهام برای جریان نقدی
در اینجا یک حرکت سرمایهگذاری معمولی برای من در یک روز معمولی به نظر میرسد. این یک استراتژی اساسی به نام “خرید تحت پوشش” است. فرض کنید من سهامی را پیدا میکنم که میخواهم با قیمت ۱۰۰ دلار بخرم و حاضر هستم وقتی به ۱۰۵ دلار رسید آن را بفروشم. بنابراین تصمیم میگیرم که آن را بخرم و سهام را خریداری می کنم
اینجا جایی است که یک سرمایهگذار آماتور با سرمایهگذاری تمام میشود. فقط آن را با قیمت ۱۰۰ دلار بخرید و امیدوار باشید که قیمت بالا برود
با این حال، برای این مثال، ما تازه شروع کردهایم. با سهام موجود در حساب من، کار بعدی که من انجام میدهم فروش یک آپشن یک ماهه به یک سرمایهگذار دیگر است که به او اجازه میدهم سهام را با قیمت ۱۰۵ دلار بخرد، حتی اگر سهام بسیار بالاتر از آن جهش کند. در اینجا، فرض کنید قیمت جاری این آپشن ۵ دلار است. بنابراین من آپشن را با قیمت ۵ دلار میفروشم و آن پول را به جیب میزنم – همه چیز مال اوست. و در طول آن ماه، او میتواند در هر زمانی آپشن را اعمال کند تا سهام را با قیمت ۱۰۵ دلار بخرد. اگر او این کار را نکند، او سهام را نگه میدارد. و او همیشه ۵ دلاری را که او برای آن آپشن پرداخت کرده است، نگه میدارد
در این مرحله، یکی از سه اتفاق زیر رخ خواهد داد
یک- قیمت سهام میتواند پایین بیاید – اگر این اتفاق بیافتد، من هر ماه به فروش آپشنها برای جمعآوری «اجاره» سهام خود ادامه خواهم داد. آن را مانند خانهای در نظر بگیرید که اجاره میدهد. فرقی نمیکند خانه چقدر ارزش داشته باشد، همیشه افرادی هستند که مایل به اجاره آن باشند
دو- قیمت سهام میتواند بالا برود – اگر این اتفاق بیفتد، من سهام را با سود خواهم فروخت
سه- قیمت سهام میتواند تقریباً ثابت بماند – مشابه کاهش قیمت، من میتوانم به فروش آپشنها برای جمعآوری اجاره ادامه دهم
این یک رویکرد بسیار ساده است که در آن سرمایهگذاران میتوانند یاد بگیرند که چگونه این کار را به درستی – با سود – در زمان بسیار کمی انجام دهند
هدف
در نهایت، درست است که پول نمیتواند خوشبختی بخرد. اما در تلاش ما برای داشتن سبک زندگی دلخواهمان و بازنشستگیای که پس از یک عمر تلاش سخت، شایسته آن هستیم، پول میتواند تفاوت بین لذت بردن واقعی از تمام چیزهای شگفتانگیزی که زندگی ارائه میدهد و ادامه کار فقط برای زنده ماندن باشد
در فلسفه ما در جعبه ابزار ثروت، هدف ساده است: به اندازه کافی پول نقد برای پوشش هزینههای خود داشته باشید. وقتی به این هدف برسید، از نظر مالی آزاد هستید
در حالی که برخی افراد از املاک و مستغلات و برخی دیگر از تجارت برای رسیدن به این هدف استفاده میکنند، اکنون میدانید که میتوانید از طریق بازار سهام نیز به این هدف دست یابید
:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود
