زمان مطالعه :۳ دقیقه I نویسنده: محمد شمس
سرمایهگذاری در املاک و مستغلات مزایای بسیار و معایب بسیار کمی دارد. شما باید بدانید که این مزایا چیست و برای شروع چه مراحلی را باید طی کنید
از خود میپرسید که آیا ورود به حوزه املاک و مستغلات برای شما مناسب است؟
تقریباً هر سرمایهگذار موفق املاک و مستغلات از سرمایه گذاری در خانههای کوچک شروع کرده است. به زودی خواهید فهمید که چرا. برای روشن شدن موضوع، وقتی از املاک و مستغلات صحبت میکنیم، منظورمان املاک اجارهای است که جریان نقدی مثبتی ایجاد میکنند – چیزهایی مانند خانههای ویلایی، خانههای دوبلکس، خانههای تریپلکس، آپارتمان، ساختمان اداری، فروشگاههای خرده فروشی، مراکز خرید، انبار، خانههای سیار (در ادامه بیشتر در مورد آنها صحبت خواهیم کرد!) و غیره. مهم است که بدانید گزینههای زیادی فراتر از یک خانه سنتی برای سرمایهگذاری وجود دارد
اگر ملک شما به درستی خریداری و مدیریت شود، میتواند فرصتهای فوقالعادهای برای سود ماهانه ارائه دهد. به این جریان نقدی گفته میشود و این جریان مداوم درآمد حاصل از سرمایهگذاری، دلیل علاقه من به املاک و مستغلات است. وقتی ملکی را میخرید و اجاره میدهید، هر ماه اجاره را دریافت میکنید و سپس هزینههایی (مانند وام مسکن و هرگونه تعمیرات) را پرداخت میکنید. اگر آن را با قیمت خوبی بخرید، مستاجر داشته باشید و هر ماه بیشتر از هزینه خود درآمد کسب کنید، آن جریان نقدی مثبت، سود شماست. زیبا نیست؟
دو نوع درآمد وجود دارد که میتوانید از املاک اجارهای کسب کنید. ما قبلاً در مورد جریان نقدی صحبت کردهایم و دومی افزایش ارزش است. اگر ارزش ملک شما بالا رفته باشد و تصمیم به فروش بگیرید، سود شما افزایش ارزش نامیده میشود. به یاد داشته باشید، حتی اگر به امید فروش و کسب سود سریع (مانند افراد بیعرضه در برنامههای تلویزیونی که خانهای را تعمیر میکنند و بلافاصله آن را به امید دریافت حقوق هنگفت به بازار عرضه میکنند) خرید نمیکنید، همیشه باید یک استراتژی خروج داشته باشید
آیا هر بار که شاهد عبور سریع شاخص بازار سهام هستید، از یک ترن هوایی پراسترس لذت نمیبرید؟ یک ملک با جریان نقدی بالا و پایین، تحت تأثیر فراز و نشیبهای روزانه بازار قرار نمیگیرد، زیرا معمولاً یک بازی بلندمدت است. و همانطور که میدانید، یک بازار املاک و مستغلات رو به افول میتواند در واقع بهترین زمان برای خرید باشد – بنابراین ممکن است خود را در موقعیت منحصر به فردی از هیجانزده بودن بیابید، در حالی که همه اطرافیانتان عصبی هستند و پول خود را از دست میدهند. به ما اعتماد کنید، این یک موقعیت فوقالعاده است
اعتبار مالیاتی برای مسکن اقشار کمدرآمد، بازسازی بناهای تاریخی و برخی دیگر از سرمایهگذاریهای املاک و مستغلات در دسترس است. اعتبار مالیاتی مستقیماً از مالیاتی که بدهکار هستید کسر میشود. همچنین سالانه مبلغی بابت استهلاک کسر میشود که معمولاً درصدی از ارزش ملک است که میتوانید آن را به عنوان هزینه از درآمدها حذف کنید. در نهایت، در برخی کشورها، سود حاصل از فروش املاک و مستغلات میتواند به طور نامحدود به تعویق بیافتد، مادامی که درآمد حاصل از آن در سایر املاک و مستغلات سرمایهگذاری مجدد شود. این امتیاز ویژه است
دلیلی برای تصمیمگیری عجولانه در مورد سرمایهگذاری در املاک و مستغلات وجود ندارد. شما معمولاً وقت دارید تا بررسیهای لازم را انجام دهید، اعداد و ارقام را تجزیه و تحلیل کنید، مقایسه کنید و سپس بهترین تصمیم سرمایهگذاری ممکن را بگیرید. بنابراین وقت بگذارید و منتظر فرصت مناسب باشید
اگر معایب اندک سرمایهگذاری در املاک و مستغلات را نادیده بگیریم، درست نخواهد بود. از این گذشته، مهم است که قبل از شروع، تصویر کاملی از این موضوع داشته باشید
یک- ملک اجارهای مسکونی
هنگامی که صاحب ملکی میشوید، صاحبخانه مستاجران آینده خود میشوید و مسئول پرداخت وام مسکن، مالیات و هزینههای نگهداری (و احتمالاً یک مدیر املاک، اگر نمیخواهید نیمهشب به خاطر خرابی وسایل خانه با شما تماس گرفته شود) خواهید بود. در حالت ایدهآل، باید بتوانید بیش از هزینههای ماهانه خود هزینه دریافت کنید تا سود کسب کنید. این جریان نقدی شماست – چک حقوقی شما برای پر کردن ملک با یک مستاجر باکیفیت. به عنوان مثال، من اکنون مالک تعداد زیادی واحد آپارتمان در چندین شهر و کشور هستم – اما من از آنجا شروع نکردم. در واقع، من با یک خانه کوچک شروع کردم
صندوق سرمایهگذاری املاک و مستغلات زمانی ایجاد میشود که یک شرکت (یا صندوق امانی) از پول سرمایهگذاران برای خرید و اداره املاک درآمدزا (مسکونی و تجاری) استفاده کند. صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات مانند هر سهام دیگری در بورسهای اصلی خرید و فروش میشوند. طبق اینوستپدیا ، یک شرکت باید ۹۰٪ از سود مشمول مالیات خود را به صورت سود سهام پرداخت کند تا وضعیت خود را به عنوان صندوق سرمایه گذاری املاک حفظ کند. با انجام این کار، صندوق سرمایه گذاری املاک از پرداخت مالیات بر درآمد شرکتها اجتناب میکنند، در حالی که یک شرکت معمولی از سود خود مالیات میگیرد و سپس باید تصمیم بگیرد که آیا سود پس از کسر مالیات خود را به عنوان سود سهام توزیع کند یا خیر. از دهه ۱۹۶۰، صندوق های سرمایه گذاری املاک به دلیل پرداختهای قابل اعتماد و پتانسیل افزایش سرمایه عظیم، انتخاب محبوبی برای سرمایهگذاران و درآمدزا بودهاند
اگر میخواهید صاحب یک ملک اجارهای باشید، اما نمیخواهید دردسرهای مربوط به صاحبخانه بودن را تحمل کنید، این گزینه ممکن است راه حل مناسبی برای شما باشد. مشابه صندوقهای سرمایهگذاری مشترک کوچک برای املاک اجارهای، یک شرکت مجموعهای از بلوکهای آپارتمانی یا آپارتمانها را خریداری یا میسازد و سپس به سرمایهگذاران اجازه میدهد تا آنها را از طریق شرکت خریداری کنند و به این ترتیب به گروه بپیوندند. شرکتی که گروه سرمایهگذاری را اداره میکند، تمام واحدها را مدیریت میکند، تعمیر و نگهداری را انجام میدهد، موقعیتهای خالی را آگهی میکند و در ازای دریافت درصدی از اجاره ماهانه، با مستاجران احتمالی مصاحبه میکند
:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود
