مزایای (بسیار) و معایب (اندک) سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات (و چگونه همین حالا شروع کنیم!)

سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات مزایای بسیار و معایب بسیار کمی دارد. شما باید بدانید که این مزایا چیست و برای شروع چه مراحلی را باید طی کنید

دانستن مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات برای آینده سرمایه‌گذاری شما ضروری است
سرمایه‌گذاران موفق در املاک و مستغلات همیشه از مبالغ کم شروع می‌کنند
راه‌های مختلفی برای کسب درآمد از سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد؛ اما جریان نقدی و افزایش ارزش، راه حل هستند

 از خود می‌پرسید که آیا ورود به حوزه املاک و مستغلات برای شما مناسب است؟

تقریباً هر سرمایه‌گذار موفق املاک و مستغلات از سرمایه گذاری در خانه‌های کوچک شروع کرده است. به زودی خواهید فهمید که چرا. برای روشن شدن موضوع، وقتی از املاک و مستغلات صحبت می‌کنیم، منظورمان املاک اجاره‌ای است که جریان نقدی مثبتی ایجاد می‌کنند – چیزهایی مانند خانه‌های ویلایی، خانه‌های دوبلکس، خانه‌های تریپلکس، آپارتمان، ساختمان اداری، فروشگاه‌های خرده‌ فروشی، مراکز خرید، انبار، خانه‌های سیار (در ادامه بیشتر در مورد آنها صحبت خواهیم کرد!) و غیره. مهم است که بدانید گزینه‌های زیادی فراتر از یک خانه سنتی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد

مزایای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات
بیایید به دلایل متعدد سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات بپردازیم
 
یک- اهرم استفاده از (پول دیگران)
 
فکر می‌کنید برای خرید ملک باید از پس‌انداز خودتان استفاده کنید یا یک بیایید ما من سرمایه گذاری کنید راه‌اندازی کنید؟ دوباره فکر کنید! مفهوم پول دیگران به طور خلاصه این است: اگر ۱۰ تا ۳۰ درصد به عنوان پیش‌پرداخت پرداخت کنید، یک بانک، موسسه وام‌دهنده یا شخص خصوصی بقیه بودجه شما را تأمین می‌کند. این بدان معناست که می‌توانید یک ملک ۱۰۰،۰۰۰ دلاری را فقط با ۱۰،۰۰۰ تا ۳۰،۰۰۰  دلار داشته باشید. در کجای دیگر زندگی می‌توانید چنین معامله‌ای پیدا کنید؟ ممکن است با مطالب زیادی ازجعبه ابزار ثروت در مورد هوش مالی مواجه شده باشید و درک استفاده از پول دیگران یکی از نشانه‌های آن است
 
دو- جریان نقدی
اگر ملک شما به درستی خریداری و مدیریت شود، می‌تواند فرصت‌های فوق‌العاده‌ای برای سود ماهانه ارائه دهد. به این جریان نقدی گفته می‌شود و این جریان مداوم درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری، دلیل علاقه من به املاک و مستغلات است. وقتی ملکی را می‌خرید و اجاره می‌دهید، هر ماه اجاره را دریافت می‌کنید و سپس هزینه‌هایی (مانند وام مسکن و هرگونه تعمیرات) را پرداخت می‌کنید. اگر آن را با قیمت خوبی بخرید، مستاجر داشته باشید و هر ماه بیشتر از هزینه خود درآمد کسب کنید، آن جریان نقدی مثبت، سود شماست. زیبا نیست؟
 
سه- افزایش ارزش
دو نوع درآمد وجود دارد که می‌توانید از املاک اجاره‌ای کسب کنید. ما قبلاً در مورد جریان نقدی صحبت کرده‌ایم و دومی افزایش ارزش است. اگر ارزش ملک شما بالا رفته باشد و تصمیم به فروش بگیرید، سود شما افزایش ارزش نامیده می‌شود. به یاد داشته باشید، حتی اگر به امید فروش و کسب سود سریع (مانند افراد بی‌عرضه در برنامه‌های تلویزیونی که خانه‌ای را تعمیر می‌کنند و بلافاصله آن را به امید دریافت حقوق هنگفت به بازار عرضه می‌کنند) خرید نمی‌کنید، همیشه باید یک استراتژی خروج داشته باشید
 
چهار- فراز و نشیب‌های کمتر
آیا هر بار که شاهد عبور سریع شاخص بازار سهام هستید، از یک ترن هوایی پراسترس لذت نمی‌برید؟ یک ملک با جریان نقدی بالا و پایین، تحت تأثیر فراز و نشیب‌های روزانه بازار قرار نمی‌گیرد، زیرا معمولاً یک بازی بلندمدت است. و همانطور که می‌دانید، یک بازار املاک و مستغلات رو به افول می‌تواند در واقع بهترین زمان برای خرید باشد – بنابراین ممکن است خود را در موقعیت منحصر به فردی از هیجان‌زده بودن بیابید، در حالی که همه اطرافیانتان عصبی هستند و پول خود را از دست می‌دهند. به ما اعتماد کنید، این یک موقعیت فوق‌العاده است
 
پنج- مزایای مالیاتی
اعتبار مالیاتی برای مسکن اقشار کم‌درآمد، بازسازی بناهای تاریخی و برخی دیگر از سرمایه‌گذاری‌های املاک و مستغلات در دسترس است. اعتبار مالیاتی مستقیماً از مالیاتی که بدهکار هستید کسر می‌شود. همچنین سالانه مبلغی بابت استهلاک کسر می‌شود که معمولاً درصدی از ارزش ملک است که می‌توانید آن را به عنوان هزینه از درآمدها حذف کنید. در نهایت، در برخی کشورها، سود حاصل از فروش املاک و مستغلات می‌تواند به طور نامحدود به تعویق بیافتد، مادامی که درآمد حاصل از آن در سایر املاک و مستغلات سرمایه‌گذاری مجدد شود. این امتیاز ویژه‌ است
 
شش- کم‌دغدغه‌تر
دلیلی برای تصمیم‌گیری عجولانه در مورد سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات وجود ندارد. شما معمولاً وقت دارید تا بررسی‌های لازم را انجام دهید، اعداد و ارقام را تجزیه و تحلیل کنید، مقایسه کنید و سپس بهترین تصمیم سرمایه‌گذاری ممکن را بگیرید. بنابراین وقت بگذارید و منتظر فرصت مناسب باشید
 
معایب سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات
اگر معایب اندک سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات را نادیده بگیریم، درست نخواهد بود. از این گذشته، مهم است که قبل از شروع، تصویر کاملی از این موضوع داشته باشید
 
یک- تأخیر زمانی
پیشنهادات، پیشخوان‌ها، ارزیابی‌ها، بازرسی‌ها، تأمین مالی – همه آنها زمان می‌برند. به همین دلیل صبر یک فضیلت است. پس از اینکه یک بار آن را پشت سر گذاشتید، می‌دانید که در فرصت‌های آینده چه انتظاری داشته باشید. در اولین باری که از آن خارج می‌شوید، فقط روی هر مرحله به صورت جداگانه تمرکز کنید و از زمان تأخیر برای انجام تحقیقات بیشتر استفاده کنید تا مطمئن شوید که هیچ چیز مهمی را از قلم نینداخته‌اید
 
دو- نقدشونده نیست
شما به سادگی نمی‌توانید خیلی سریع وارد و خارج از املاک و مستغلات شوید، و تبدیل سریع دارایی به پول نقد را دشوار می‌کند. مورد ششم بالا را به خاطر دارید، جایی که گفتم زمان به نفع شماست؟ خب، اگر نیاز به فروش سریع دارید، اینطور نیست
 
سه- دشوار و/یا زمان‌بر
از بین پنج طبقه دارایی، املاک و مستغلات دومین طبقه دشوار (بعد از کسب و کار) است. املاک باید به صورت روزانه مدیریت شوند، از جمله خالی بودن و مستاجران بد. به همین دلیل است که ما پیشنهاد می‌کنیم از کوچک شروع کنید، زیرا زمان کمتری از شما می‌گیرد و همچنین اشتباه کردن در مقیاس کوچکتر بسیار ارزان‌تر است
 
بنابراین، اکنون که مزایا و معایب را می‌دانید، قدم بعدی چیست؟ شروع به کار و برداشتن اولین قدم‌های کوچک! کدام یک از این موارد با شما همخوانی دارد؟
 
سه روش رایج برای شروع سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات
یک- ملک اجاره‌ای مسکونی
هنگامی که صاحب ملکی می‌شوید، صاحبخانه مستاجران آینده خود می‌شوید و مسئول پرداخت وام مسکن، مالیات و هزینه‌های نگهداری (و احتمالاً یک مدیر املاک، اگر نمی‌خواهید نیمه‌شب به خاطر خرابی وسایل خانه با شما تماس گرفته شود) خواهید بود. در حالت ایده‌آل، باید بتوانید بیش از هزینه‌های ماهانه خود هزینه دریافت کنید تا سود کسب کنید. این جریان نقدی شماست – چک حقوقی شما برای پر کردن ملک با یک مستاجر باکیفیت. به عنوان مثال، من اکنون مالک تعداد زیادی واحد آپارتمان در چندین شهر و کشور هستم – اما من از آنجا شروع نکردم. در واقع، من با یک خانه کوچک شروع کردم
 
دو- صندوق یا تراست های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات 
صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات زمانی ایجاد می‌شود که یک شرکت (یا صندوق امانی) از پول سرمایه‌گذاران برای خرید و اداره املاک درآمدزا (مسکونی و تجاری) استفاده کند. صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات مانند هر سهام دیگری در بورس‌های اصلی خرید و فروش می‌شوند. طبق اینوستپدیا ، یک شرکت باید ۹۰٪ از سود مشمول مالیات خود را به صورت سود سهام پرداخت کند تا وضعیت خود را به عنوان صندوق سرمایه گذاری املاک حفظ کند. با انجام این کار، صندوق سرمایه گذاری املاک از پرداخت مالیات بر درآمد شرکت‌ها اجتناب می‌کنند، در حالی که یک شرکت معمولی از سود خود مالیات می‌گیرد و سپس باید تصمیم بگیرد که آیا سود پس از کسر مالیات خود را به عنوان سود سهام توزیع کند یا خیر. از دهه ۱۹۶۰، صندوق های سرمایه گذاری املاک به دلیل پرداخت‌های قابل اعتماد و پتانسیل افزایش سرمایه عظیم، انتخاب محبوبی برای سرمایه‌گذاران و درآمدزا بوده‌اند
 
سه – گروه‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات
اگر می‌خواهید صاحب یک ملک اجاره‌ای باشید، اما نمی‌خواهید دردسرهای مربوط به صاحبخانه بودن را تحمل کنید، این گزینه ممکن است راه حل مناسبی برای شما باشد. مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک کوچک برای املاک اجاره‌ای، یک شرکت مجموعه‌ای از بلوک‌های آپارتمانی یا آپارتمان‌ها را خریداری یا می‌سازد و سپس به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا آنها را از طریق شرکت خریداری کنند و به این ترتیب به گروه بپیوندند. شرکتی که گروه سرمایه‌گذاری را اداره می‌کند، تمام واحدها را مدیریت می‌کند، تعمیر و نگهداری را انجام می‌دهد، موقعیت‌های خالی را آگهی می‌کند و در ازای دریافت درصدی از اجاره ماهانه، با مستاجران احتمالی مصاحبه می‌کند
 
برای موفقیت در سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات، از کوچک شروع کنید
 
حالا که از مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات و برخی از راه‌های شروع آن آگاه شدید، وقت آن است که توضیح دهیم چرا هر سرمایه‌گذار موفق املاک و مستغلات از کوچک شروع کرده است. اگر در املاک و مستغلات سرمایه‌گذاری کرده‌اید، احتمالاً شما هم از کوچک شروع کرده‌اید
 
چیزهای زیادی برای یادگیری وجود دارد، به این معنی که اشتباهاتی رخ خواهد داد. همه اینها بخشی از فرآیند است. هنگام شروع کار، اشتباه کردن در املاک کوچک‌تر با مبالغ کمتر بسیار آسان‌تر است
 
چقدر می‌توانید از سرمایه کم شروع کنید و همچنان سود ببرید؟ بیایید با یک مثال نزدیک  توضیح دهیم – یکی از دوستان من سبک زندگی کاملاً مقتصدانه‌ای داشت
 
او از زمان درمان و ترس یک مورد پزشکی پرهزینه، او متوجه شد که پول نقش بزرگی در زندگی‌اش دارد و سفر خود را به سمت پول و سرمایه‌گذاری آغاز کرد
 
جستجوی او، او را به راهی ارزان و نسبتاً آسان برای ورود به بازار املاک و مستغلات رساند – خانه‌های سیار. خانه‌های سیار در بسیاری از شهرهای جهان رایج نیستند. آنها خانه‌های پیش‌ساخته یا ساخته‌شده‌ای هستند که از نظر فنی قابل حمل و نقل هستند
 
آنچه او متوجه شد این بود که می‌تواند یک خانه سیار دست دوم را با حدود ۳۰۰۰ دلار بخرد و ماهانه حدود ۲۰۰ دلار جریان نقدی مثبت دریافت کند. این یک بازگشت سرمایه بسیار خوب برای او بود
 
او همچنین متوجه شد که در کالیفرنیا، جایی که او زندگی می‌کند، یک خانه سیار به عنوان وسیله نقلیه موتوری در نظر گرفته می‌شود. او کل فرآیند املاک و مستغلات برای دریافت سند مالکیت این خانه را طی نمی‌کند
 
او به سادگی به اداره وسایل نقلیه موتوری می‌رود و سند مالکیت را دریافت می‌کند. او به عنوان یک فرد با مسئولیت‌های غیر درآمدزا، این یک راه حل مناسب برای او بود زیرا او شروع به افزایش ستون دارایی‌های خود میکرد
 
و این هم از مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، مثل روز روشن. اگر بتوانید بر آن چند معایب ذکر شده در بالا غلبه کنید (که مطمئناً غیرقابل حل نیستند – آنها به سادگی به تجربه و آموزش نیاز دارند)، با ایجاد ثروت در املاک و مستغلات، از نظر مالی آزاد خواهید شد. آیا این شبیه میراثی نیست که می‌خواهید از خود به جا بگذارید؟

:برای مطالعه بیشتر توصیه میشود